Podoba Ci się SCHD ETF? Spójrz również na te wysokiej jakości fundusze dywidendowe

Schwab US Dividend ETF (SCHD) jest powszechnie uważany za złoty standardowy fundusz dla inwestorów dywidendowych. Ma stopę dywidendy na poziomie 3,5%, wyższą niż inne podobne fundusze. Co najważniejsze, ma historię wzrostu zwrotów w ciągu ostatniej dekady. Jego całkowity zwrot jest również zgodny z indeksem S&P 500.

W ciągu ostatnich pięciu lat całkowity zwrot wyniósł 83%, podczas gdy indeks S&P 500 wzrósł o 85%. To spektakularny zwrot dla ETF-a, który nie ma dużego elementu technologicznego. Nie inwestuje w popularne nazwy technologiczne, takie jak Nvidia, Microsoft, Google i Netflix, które dobrze sobie radziły przez lata.

Istnieją inne dywidendowe ETF-y, które można rozważyć na emeryturę z wysokim dochodem. Niektóre z najbardziej znanych to SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPDR), Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM), Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG) i WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund (DGRW).

SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPDR)

SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF to popularny fundusz wśród inwestorów dochodowych, którzy przeznaczyli na niego ponad 6,7 mld USD. To prosty fundusz, który śledzi 80 spółek tworzących indeks S&P 500 High Dividend.

Ten indeks śledzi 80 spółek w indeksie S&P 500, które mają wysoką stopę dywidendy. Stopa ta jest obliczana poprzez wzięcie najnowszej dywidendy i podzielenie jej przez cenę akcji. Większość spółek w funduszu działa w branży nieruchomości, a następnie w sektorze usług komunalnych, finansowym, dóbr konsumpcyjnych i opieki zdrowotnej.

Niektóre z najbardziej znanych firm w funduszu to Kellanova, Kenvue, Ventas, Stanley Black + Decker, Regency Centers i Hasbro. Fundusz ma niski wskaźnik kosztów wynoszący zaledwie 0,07%, wskaźnik ceny do zysku (P/E) wynoszący 15, co czyni go tanim, i stopę dywidendy wynoszącą 4,5%.

Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM)

Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VYM) to kolejny ETF, który pokochają inwestorzy SCHD. Śledzi indeks FTSE High Dividend Yield, który obejmuje spółki, które mają dobrą historię wypłacania dywidend inwestorom.

Jest to tani ETF ze wskaźnikiem kosztów na poziomie 0,06%, pięciogwiazdkową oceną Morningstar i aktywami o wartości przekraczającej 66,7 mld USD.

W przeciwieństwie do SPDR ETF, jest to bardziej zróżnicowany fundusz składający się z 553 spółek. Większość jego spółek znajduje się w segmencie finansowym, a następnie w segmencie przemysłowym, dóbr konsumpcyjnych i technologii.

Największymi nazwami w funduszu są Broadcom, JPMorgan, ExxonMobil, Procter & Gamble i Johnson & Johnson. Całkowity zwrot z VYM ETF w ciągu ostatnich pięciu lat wyniósł 65% w porównaniu do 83% SCHD.

Fundusz indeksowy Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG)

Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG) to kolejny wysokiej jakości ETF dywidendowy, który warto rozważyć. Jest to duży fundusz ze współczynnikiem kosztów 0,06% i ponad 93 miliardami dolarów aktywów w zarządzaniu. Ma współczynnik P/E 24x i 1,8% rentowności dywidendy.

Ten fundusz śledzi indeks S&P US Dividend Growers, który koncentruje się na firmach z dobrą historią zwiększania wypłat dla inwestorów. Ma 339 firm ze wszystkich branż. Większość z nich działa w branżach takich jak technologia informatyczna, finanse, opieka zdrowotna i dobra konsumpcyjne.

Najważniejszymi firmami składowymi VIG ETF są takie firmy jak Apple, Microsoft, Broadcom, JPMorgan i Exxon. Chociaż ten fundusz nie ma wysokiej stopy dywidendy, ma dobrą historię dobrych wyników dzięki elementowi technologicznemu. Jego całkowity zwrot w ciągu ostatnich pięciu lat wyniósł 76%.

Fundusz wzrostu dywidendy jakościowej WisdomTree US (DGRW)

WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund (DGRW) to kolejny fundusz, który może spodobać się inwestorom SCHD ETF. Jest to fundusz, który sprawdza jakość i wzrost dywidend spółek.

Jest to duży fundusz z aktywami zarządzanymi o wartości ponad 13,4 miliarda dolarów i wskaźnikiem kosztów na poziomie 0,18%. Jeśli chodzi o wycenę, fundusz ma szacowany wskaźnik ceny do zysku na poziomie 19,5, niższy od średniej indeksu S&P 500 wynoszącej 19,5, oraz wskaźnik ceny do wartości księgowej na poziomie 6,4.

Sektor IT stanowi największą część ETF DGRW, a firmy z tej branży stanowią 28%. Następnie znajdują się firmy z branż takich jak opieka zdrowotna, przemysł, finanse i dobra konsumpcyjne pierwszej potrzeby.

Najbardziej znanymi nazwami w ETF są Microsoft, Apple, AbbVie, Broadcom, Nvidia i Procter & Gamble. W rezultacie wyniki funduszu były znakomite, ponieważ wzrosły o 100% w ciągu ostatnich pięciu lat.

Inwestowanie w SCHD i inne ETF-y to dobry sposób na zwiększenie zysków. Uważam jednak, że fundusze te powinny być wykorzystywane do uzupełniania innych ogólnych funduszy, takich jak S&P 500, Nasdaq 100 i Dow Jones.