Podoba Ci się ETF SCHD? SCHK, SCHB, SCHX i HYT też są dobre

Schwab US Dividend Equity (SCHD) ETF odnotował w tym roku solidne napływy, ponieważ osiągnął swój najwyższy poziom wszech czasów. Jego łączne zwroty w tym roku wyniosły prawie 10%, co oznacza, że jest w tyle za wynikami głównych funduszy śledzących indeksy S&P 500 i Nasdaq 100.

W dwóch poprzednich artykułach opisałem kilka najlepszych ETF-ów, które moim zdaniem stanowią lepszą alternatywę dla SCHD, którego aktywa wzrosły do ponad 58 miliardów dolarów.

VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT) radził sobie dobrze, rosnąc o ponad 10% w tym roku. Podobnie Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG) wzrósł o 21%, dzięki inwestycjom w spółki technologiczne.

Inne fundusze, które wcześniej wyróżniłem, takie jak Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG), iShares Core Dividend Growth (DGRO) i Vanguard High Dividend Fund (VYM) poradziły sobie lepiej. Tylko fundusz Pacer US Cash Cows (COWZ) pozostał w tyle za funduszem SCHD.

W tym artykule przyjrzymy się innym funduszom uzupełniającym SCHD ETF, m.in. SCHX, SCHK, SCHB i HYT.

Schwab US Large-Cap ETF | SCHX

SCHX jest jednym z najlepszych ETF-ów uzupełniających inwestycje w SCHD. Śledzi indeks Dow Jones US Large-Cap Total Stock Market Index i zgromadził ponad 44 miliardy dolarów w aktywach.

Jest to bardzo tani fundusz ze wskaźnikiem kosztów wynoszącym zaledwie 0,03% i ponad 753 spółkami w swoim portfelu.

Technologia jest największą częścią funduszu, a firmy z branży stanowią około 31% funduszu. Następnie są finanse, opieka zdrowotna i dobra konsumpcyjne uznaniowe.

Niektóre z najbardziej znanych firm w funduszu to Microsoft, Amazon, Meta Platforms, Alphabet i Berkshire Hathaway. Pozostałe to popularne nazwy, takie jak Eli Lilly i Broadcom.

Ten fundusz jest uzupełnieniem SCHD ETF ze względu na ekspozycję na spółki technologiczne, której brakuje SCHD. SCHD składa się głównie ze spółek z branż takich jak finanse, opieka zdrowotna, dobra konsumpcyjne i przemysł. Jak pokazano poniżej, całkowite zwroty SCHX w ciągu ostatnich pięciu lat wyniosły 104% w porównaniu do 84% SCHD.

Schwab 1000 Index ETF | SCHK

Schwab 1000 Index ETF (SCHK) ETF to kolejny fundusz uzupełniający SCHD ETF. Śledzi indeks Schwab 1000, który daje użytkownikom dostęp do 1000 największych firm w Stanach Zjednoczonych. Obejmuje około 90% całkowitej kapitalizacji rynku amerykańskiego, co czyni go idealnym zakładem na USA.

Fundusz pobiera opłatę 0,05% i ma wskaźnik ceny do zysku wynoszący 26. Utworzony w 2007 r. fundusz zgromadził aktywa o wartości ponad 3,6 mld USD.

Śledząc większość firm w USA, oznacza to, że technologia jest główną częścią funduszu. Firmy technologiczne stanowią około 31% funduszu, co wyjaśnia, dlaczego jego wskaźnik P/E jest znaczny.

Drugą grupę stanowią sektor finansowy, który stanowi 12,76% funduszu, oraz sektor opieki zdrowotnej (11,5%) i sektor dóbr konsumpcyjnych uznaniowych (10%).

Dzięki dużej obecności w branży technologicznej, SCHK ETF historycznie radził sobie lepiej niż fundusz SCHD. W ciągu ostatnich pięciu lat jego całkowite zwroty wyniosły 101% w porównaniu do 84% SCHD.

Schwab US Broad Market ETF | SCHB

Schwab US Broad Market ETF to kolejny wysokiej jakości ETF, w który warto zainwestować, aby uzupełnić fundusz SCHD. Jest to fundusz o niskich kosztach, który daje dostęp do 2500 największych firm w Stanach Zjednoczonych. Ma współczynnik kosztów 0,03%, co czyni go bardzo przystępnym cenowo.

Fundusz SCHB ETF zgromadził aktywa o wartości ponad 30 miliardów dolarów i wskaźnik ceny do kapitału własnego wynoszący 25,7, co czyni go nieco tańszym od SCHK.

Podobnie jak dwa inne fundusze na tej liście, SCHD składa się ze spółek ze wszystkich branż, przy czym najbardziej widoczne są spółki technologiczne. Firmy technologiczne stanowią około 30,67% funduszu, a następnie są to finanse, opieka zdrowotna i dobra konsumpcyjne uznaniowe. Ten fundusz przyniósł zwrot w wysokości 99% w ciągu ostatnich pięciu lat.

Fundusz Blackrock Corporate High Yield | HYT

W przeciwieństwie do trzech pozostałych funduszy na tej liście, Blackrock Corporate High Yield Fund (HYT) nie jest ETF-em. Jest to zamknięty fundusz, który inwestuje w obligacje śmieciowe, pożyczki korporacyjne i papiery wartościowe uprzywilejowane, które są poniżej stopnia inwestycyjnego.

Fundusz ma ponad 1,4 miliarda dolarów aktywów i inwestuje w 1109 aktywów. Jego największe udziały to firmy takie jak Cloud Software Group, Hub International, Transdigm i Venture Global. 85% wszystkich udziałów pochodzi ze Stanów Zjednoczonych, a reszta z Kanady, Wielkiej Brytanii i Luksemburga.

Ten fundusz uzupełnia SCHD ze względu na dywidendy, ponieważ spółki śmieciowe zazwyczaj płacą wyższe dywidendy. Ma stopę dywidendy wynoszącą 9,45%, co oznacza, że inwestycja w wysokości 10 000 USD przyniesie 945 USD rocznych zysków.

Jednak, podobnie jak inne CEF, ma znaczne koszty, a jego wskaźnik kosztów wynosi 1,51%. Po odliczeniu opłat, wypłata dywidendy funduszu w wysokości 794 USD jest również dobra. Fundusz HYT miał całkowity zwrot w wysokości 51,14%, niższy niż 84% SCHD.