Unikaj ETF-u QQQ, zamiast tego kup ten alternatywny ETF Nasdaq 100.

Fundusz ETF Invesco QQQ stał się jednym z najlepiej radzących sobie funduszy w Stanach Zjednoczonych w ciągu ostatnich kilku dekad, śledząc indeks Nasdaq 100. Jego wartość wzrosła z około 40 dolarów w momencie powstania do obecnych 513 dolarów. Chociaż QQQ jest dobrym funduszem ETF typu blue-chip, istnieje lepsza alternatywa, którą warto rozważyć, znana jako Vanguard Information Technology (VGT).

Czym są ETF-y QQQ i VGT?

Fundusz ETF Invesco QQQ śledzi indeks Nasdaq 100, który koncentruje się na największych firmach technologicznych na świecie.

QQQ ma całkowity współczynnik kosztów na poziomie 0,20% i jest jednym z najczęściej handlowanych funduszy na dzisiejszym rynku. Średnio dziennie handluje się około 30 milionami akcji.

Większość firm w funduszu działa w sektorze technologicznym, stanowiąc około 60%. Pozostałe duże kategorie to dobra konsumpcyjne, opieka zdrowotna, przemysł, telekomunikacja i dobra konsumpcyjne pierwszej potrzeby. Wspólnym mianownikiem jest to, że wszystkie te firmy mają aspekt technologiczny.

Największe firmy wchodzące w skład ETF QQQ to Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon, Broadcom i Meta Platforms. Posiada on aktywa o wartości ponad 324 miliardów dolarów, co czyni go jednym z największych funduszy w USA.

Z drugiej strony, ETF VGT to duży fundusz śledzący czołowe firmy z branży technologicznej. Kluczowa różnica w porównaniu z QQQ polega na tym, że obejmuje on więcej spółek. VGT ma ich 316, podczas gdy fundusz QQQ tylko 100.

Największe firmy wchodzące w skład ETF-u VGT to Apple, NVIDIA, Microsoft, Broadcom, Salesforce, Oracle, Cisco i Accenture.

Dlaczego ETF VGT to lepsza inwestycja?

Istnieją trzy główne powody, dla których ETF VGT jest lepszym funduszem niż QQQ. Po pierwsze, jest tańszy w inwestowaniu, ponieważ jego współczynnik kosztów wynosi 0,09%, w porównaniu do 0,20% w przypadku QQQ. Ta różnica 0,11% może z czasem mieć duże znaczenie.

Załóżmy na przykład, że masz milion dolarów w dwóch funduszach. Utrzymanie ETF-u VGT będzie kosztować Cię 900 dolarów rocznie. Podobna kwota w przypadku QQQ wyniesie 2000 dolarów. Ta różnica w wysokości 1100 dolarów może mieć duże znaczenie, zwłaszcza jeśli planujesz trzymać je przez długi czas.

Po drugie, fundusz ETF VGT ma długą historię przewyższania funduszu QQQ. Jego pięcioletnia całkowita stopa zwrotu wyniosła 156%, w porównaniu do 146% w przypadku QQQ. Podobne wyniki odnotowano w ciągu ostatnich trzech lat, gdzie całkowita stopa zwrotu wyniosła 53%, w porównaniu do 51% w przypadku QQQ.

Dlatego, chociaż wyniki z przeszłości nie zawsze są dobrym wskaźnikiem przyszłych zysków, istnieje szansa, że fundusz VGT nadal będzie przewyższał QQQ w przyszłości. Ponadto, ponieważ największe składniki są takie same, istnieje duże prawdopodobieństwo, że zawsze będą one ściśle skorelowane.

Główne katalizatory wzrostu funduszu ETF Vanguard IT Index Fund

Istnieją dwa główne katalizatory, które mogą napędzać ETF VGT w najbliższym czasie. Pierwszym z nich są zbliżające się wyniki finansowe firmy NVIDIA. które dostarczą więcej informacji na temat kondycji branży sztucznej inteligencji.

Wśród uczestników rynku panuje ogólne przekonanie, że sektor sztucznej inteligencji zwalnia, ponieważ firmy, które zainwestowały ogromne sumy pieniędzy, nie odnotowują wzrostu tempa rozwoju. Na przykład Microsoft nie zarabia dużo na swoim produkcie Copilot oferowanym klientom ze względu na wysokie koszty.

Innym zagrożeniem dla branży sztucznej inteligencji jest DeepSeek. zakłóciło go, udowadniając, że zaawansowane modele sztucznej inteligencji można budować przy użyciu tańszych układów scalonych. Dlatego te wyniki finansowe dostarczą więcej informacji na temat tego sektora.

ETF VGT zareaguje również na informacje o amerykańskich taryfach celnych, których wprowadzenie Donald Trump już potwierdził. Taryfy te prawdopodobnie wpłyną na wszystkie amerykańskie firmy.