Wielka Brytania wydaje pierwszy w historii wyrok więzienia za nielegalne bankomaty kryptowalut w ramach zaostrzenia przepisów.

Wielka Brytania skazała Olumide Osunkoyę na cztery lata więzienia za prowadzenie sieci nielegalnych bankomatów kryptowalutowych bez zezwolenia organów regulacyjnych.

Wyrok ten jest pierwszym w Wielkiej Brytanii przypadkiem skazania za nielegalną działalność kryptowalutową i sygnalizuje szersze działania Financial Conduct Authority (FCA) przeciwko nieautoryzowanym operacjom na aktywach cyfrowych.

Firma Osunkoyi, GidiPlus Ltd, prowadziła 28 nielegalnych bankomatów kryptowalutowych, przetwarzając w okresie od grudnia 2021 r. do marca 2022 r. 2,6 miliona funtów (3,14 miliona dolarów).

Władze ujawniły, że później próbował uniknąć wykrycia, przenosząc maszyny pod fałszywą tożsamością.

Jego skazanie jest wynikiem akcji prowadzonej przez FCA mającej na celu usunięcie nielegalnych bankomatów kryptowalut w całym kraju, co podkreśla determinację regulatora w zaostrzaniu przepisów w sektorze aktywów cyfrowych.

Bankomaty kryptowalutowe a przestępczość finansowa

Bankomaty kryptowalutowe pozwalają użytkownikom kupować i sprzedawać aktywa cyfrowe za gotówkę, oferując poziom anonimowości, który zdaniem organów regulacyjnych czyni je podatnymi na nadużycia.

Chociaż Wielka Brytania nałożyła na firmy kryptowalutowe surowe wymogi dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), niezarejestrowane bankomaty stanowią poważne wyzwanie dla organów ścigania.

Osunkoya nie tylko nie zarejestrował się w FCA, ale także zaniedbał wdrożenie kontroli AML, pozwalając na niekontrolowane przeprowadzanie nielegalnych transakcji.

Władze ustaliły, że fałszował dokumenty tożsamości i działał pod fałszywymi nazwami firm, co podkreśla obawy, że nieuregulowane bankomaty kryptowalutowe mogą być wykorzystywane do przestępstw finansowych.

FCA, która wymaga od wszystkich firm kryptowalutowych spełniania swoich standardów przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), od dawna ostrzega przed ryzykiem związanym z aktywami cyfrowymi.

Sprawa na nowo rozpaliła dyskusje na temat konieczności wprowadzenia surowszych mechanizmów egzekwowania prawa, ponieważ organy regulacyjne dążą do zapobiegania przestępczości finansowej bez tłumienia innowacji w sektorze kryptowalut.

FCA rozprawia się z nielegalnymi bankomatami kryptowalutowymi

Skazanie Osunkoyi jest częścią szerszych działań FCA mających na celu likwidację nielegalnych bankomatów kryptowalutowych.

W 2023 r. regulator, we współpracy z lokalnymi organami ścigania, skontrolował 38 lokalizacji podejrzanych o przechowywanie niezarejestrowanych urządzeń, co doprowadziło do usunięcia 30 z nich.

W wyniku akcji represyjnych liczba bankomatów kryptowalutowych notowanych w Wielkiej Brytanii na Coin ATM Radar gwałtownie spadła, z 80 w 2022 r. do zera w 2024 r.

FCA konsekwentnie podkreśla, że aktywa kryptowalutowe pozostają w Wielkiej Brytanii wysoce spekulacyjne i w dużej mierze nieuregulowane.

Chociaż legalne bankomaty muszą spełniać rygorystyczne przepisy, brak zarejestrowanych urządzeń sugeruje, że operatorzy mają trudności z ich przestrzeganiem.

Organ nadzorczy ponownie podkreślił, że konsumenci angażujący się w inwestycje w kryptowaluty powinni być przygotowani na utratę wszystkich swoich pieniędzy.

Brytyjskie podejście do nielegalnych bankomatów kryptowalutowych wpisuje się w rosnący globalny trend. W USA organy regulacyjne zwiększyły kontrolę nad kioskami kryptowalutowymi ze względu na obawy dotyczące prania pieniędzy i oszustw, a niektóre stany wymagają rozszerzonego raportowania i licencjonowania.

Unia Europejska wprowadziła również środki w ramach rozporządzenia w sprawie rynków aktywów kryptograficznych (MiCA), aby ujednolicić przestrzeganie przepisów we wszystkich państwach członkowskich.

Agresywne stanowisko FCA sugeruje, że Wielka Brytania może pójść podobną drogą, potencjalnie ponownie wprowadzając legalne bankomaty kryptowalutowe, ale pod bardziej rygorystycznymi wytycznymi.