Emerytura z dywidendami: najlepsze ETF-y typu call dla inwestorów dochodowych

Inwestorzy skoncentrowani na dochodach mają dziś wiele możliwości generowania wysokich zwrotów, przy czym obligacje rządowe płacą ponad 4,3%. Jednym z najpopularniejszych podejść są znane jako ETF-y typu covered call, które wypłacają inwestorom znaczne wypłaty. W tym artykule wyjaśniono, jak działają te fundusze, a następnie wskazano niektóre z najlepszych do kupienia.

Czym są ETF-y typu covered call?

ETF z pokrytym wezwaniem to fundusz, którego celem jest generowanie wysokiej stopy zwrotu z dywidendy i zwrotu z ceny aktywów. Fundusz może śledzić pojedyncze akcje lub indeksy.

Fundusze te składają się z dwóch kluczowych elementów. Po pierwsze, inwestują w aktywa bazowe, bezpośrednio lub za pośrednictwem instrumentu pochodnego. W ten sposób narażają się na zwrot ceny, gdy cena wzrośnie.

Po drugie, następnie wystawiają opcje kupna na aktywa bazowe. W tym przypadku opcja kupna daje im prawo, ale nie obowiązek, do sprzedaży aktywów i zgarnia premię.

Większość z tych funduszy wypłaca miesięczną wypłatę dywidendy, która jest wyższa niż w przypadku innych ETF-ów. Płacą również miesięczny zwrot za firmy, które nie wypłacają dywidendy swoim inwestorom.

Jedynym zastrzeżeniem jest to, że w wielu przypadkach te ETF-y generują niski całkowity zwrot w porównaniu z aktywami bazowymi.

Najlepsze ETF-y z pokrytymi opcjami kupna do kupienia

Niektóre z najlepszych ETF-ów typu covered call do kupienia w celu uzyskania wysokich zwrotów to: Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (QYLD),

Fundusz ETF Global X NASDAQ 100 Covered Call (QYLD)

QYLD ETF to duży fundusz, który zarządza aktywami o wartości ponad 8,3 miliarda dolarów. Ma wskaźnik kosztów na poziomie 0,60% i stopę dywidendy w wysokości 13,6% oraz historię wypłacania miesięcznych dywidend od ponad 11 lat.

Fundusz osiąga te zwroty, inwestując co najmniej 80% środków w spółki wchodzące w skład indeksu Cboe-NASDAQ-100 BuyWrite V2 Index. Inwestując w ten indeks, automatycznie wdraża strategię opcji pokrytych, ponieważ posiada portfel akcji w indeksie NASDAQ 100, a następnie wystawia jednomiesięczne opcje kupna at-the-money.

Inne popularne ETF-y Nasdaq 100 covered call, które warto wziąć pod uwagę, to JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPI) oraz Global X Nasdaq 100 Covered Call & Growth ETF (QYLG).

Czytaj więcej: Najlepsze wysokodochodowe ETF-y typu covered call na bogatą w dywidendy emeryturę

Roundhill S&P 500 0DTE Strategia Covered Call ETF (XDTE)

Roundhill S&P 500 0DTE Covered Call Strategy ETF (XDTE) to fundusz, który koncentruje się na opcjach zero dni do wygaśnięcia (ODTE), które wygasają tego samego dnia. Ma prawie 400 milionów dolarów aktywów i wskaźnik kosztów na poziomie 0,97%.

Fundusz ma również ogromną stopę dywidendy w wysokości 31%, wyższą niż większość ETF-ów. Robi to, szukając nocnej ekspozycji na indeks S&P 500, a następnie generuje dochód, sprzedając opcje kupna ODTE out-of-the-money na indeksie.

XDTE ETF jest dobrym funduszem dla inwestorów poszukujących miesięcznych dywidend. Jednak jego całkowita stopa zwrotu pozostaje w tyle za S&P 500. W ciągu ostatnich 12 miesięcy osiągnął całkowity zwrot w wysokości 10% w porównaniu do 14,26% VOO.

Neos S&P 500(R) Fundusz ETF o wysokich dochodach (SPYI)

Neos S&P 500(R) High Income ETF to kolejny wysokiej jakości ETF typu covered call, który warto rozważyć. Posiada aktywa o wartości ponad 3,7 miliarda dolarów, wskaźnik kosztów na poziomie 0,68% i stopę dywidendy w wysokości 12%.

Ten ETF różni się od JPMorgan Premium Equity ETF (JEPI) tym, że śledzi wszystkie spółki z indeksu S&P 500. Oferuje również zbieranie strat podatkowych, co czyni go jednym z najlepiej radzących sobie z produktami.

Inne podobne fundusze, które należy wziąć pod uwagę, to Goldman Sachs S&P 500 Premium Income ETF (GPIX), JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) i Roundhill Innovation-100 0DTE Covered Call Strategy ETF (QDTE).