Invista em ações

Um guia para iniciantes para investir no mercado de ações, além de dados de preços atualizados e as últimas notícias.

Se você é completamente novo em investir em ações, esta página oferece um guia amigável para iniciantes para te explicar tudo o que você precisa saber. E para investidores mais experientes, há links para análises detalhadas de mercado e dados de preços ao vivo.
By: Max Adams
Max Adams
Max tem um grande interesse no poder transformador da tecnologia e é o fundador de uma plataforma chamada Current… leia mais.
Updated: maio 11, 2022

Formas de investir em ações

Então o primeiro passo é sempre se inscrever em uma corretora on-line. As corretoras de valores permitem que os usuários comprem, vendam e negociem ações de várias formas – com algumas plataformas suportando opções como negociação de CFDs, ETFs, fundos mútuos, ISAs e outros produtos financeiros.

Quaisquer que sejam seus objetivos, é importante entender os diferentes tipos de ações disponíveis, em quais empresas de capital aberto você pode obter ações e como escolher a corretora certa. Dedicar um tempo para considerar essas coisas ajuda você a fazer escolhas mais sábias ao investir na bolsa seu dinheiro e os links abaixo levam você a guias detalhados sobre esses tópicos.

Um guia para iniciantes para investir no mercado de ações

O que são ações?

Uma ação é uma fração do capital social de uma empresa. As ações dessas empresas de capital aberto são negociadas em bolsa de valores, com o preço definido pela oferta e demanda: se mais pessoas comprarem uma ação, seu preço subirá, enquanto que se muitas pessoas venderem suas ações, o preço cairá.

As empresas emitem ações para levantar dinheiro para crescer e se expandir; em vez de pedir dinheiro emprestado e pagar com juros, uma empresa pode criar e vender ações. Isso significa essencialmente trocar uma porcentagem da empresa por capital que pode ser investido em qualquer coisa, desde novas máquinas ou pessoal até pesquisa e desenvolvimento ou campanhas de marketing.

As ações são uma ótima maneira de pessoas comuns investirem seu dinheiro para o futuro, pois as ações de empresas com bom desempenho ao longo do tempo aumentarão de valor com o sucesso do negócio. Construir uma carteira de ações ajuda as pessoas a perseguir objetivos de longo prazo, como possuir uma casa ou se aposentar; por outro lado, as ações também podem ser negociadas no curto prazo em busca de lucros rápidos.

Como faço um investimento?

Existem duas maneiras principais de investir no mercado de ações: comprar ações como um investimento para manter no longo prazo ou negociar ações com frequência à medida que seus preços sobem e descem no curto prazo. Qual dessas abordagens é a certa para você dependerá dos seus objetivos de investimento e da quantidade de tempo que você deseja gastar para obtê-los.

Para ajudá-lo a fazer uma escolha informada, detalhamos as diferenças entre esses dois métodos abaixo.

Investimento (longo prazo)

Com essa abordagem, seu objetivo é comprar ações de uma empresa (ou várias empresas) que você acha que terá um bom desempenho ao longo do tempo. Se você estiver certo, o preço da ação aumentará de valor e você poderá vender suas ações com lucro posteriormente. Aqui estão as principais ações que você precisa realizar ao investir seu dinheiro no mercado de ações:

  • Faça uma análise fundamental. Como você está investindo seu dinheiro a longo prazo, seu foco deve estar na força de cada empresa em que você está interessado. Análise fundamental, como pesquisar os detalhes de uma empresa, saber se o CEO é confiável e se há é uma demanda crescente pelos produtos do negócio – são essas coisas que definem sua estratégia.
  • Procure o valor a longo prazo. Assim como no ponto acima, seu foco deve estar nas perspectivas de seus anos de investimento no futuro. Você deve tentar manter uma ação por um ou dois anos no mínimo, portanto, não se distraia com nada que desvie sua atenção do quadro geral.
  • Pense em quanto tempo você quer investir. Uma desvantagem de investir em açōes a longo prazo é que ele amarra seu capital nesse investimento (você não pode investir os mesmos €100 em empresas diferentes). Seu cronograma afeta tudo, desde a estratégia que você deseja seguir, quanto você pode investir e com que frequência.
  • Prepare-se para a volatilidade. Os mercados de ações são voláteis, com preços subindo e descendo todos os dias. Isso é normal e, portanto, não se preocupe muito com as pequenas coisas: se a empresa na qual você comprou ações tiver fundamentos fortes, ela geralmente superará qualquer volatilidade de curto prazo e continuará ganhando força.
  • Esteja pronto para mudar sua abordagem. Embora a volatilidade seja normal, há momentos em que ela dá lugar a problemas mais sérios. Quando os mercados de ações caem acentuadamente, um mercado de baixa pode se instalar, levando os preços a cair em todos os níveis. Embora você precise enfrentar obstáculos no caminho, esteja pronto para vender suas ações se parecer que elas estão caminhando para uma grande queda – como em março de 2020, quando a pandemia do coronavírus fez as ações despencarem.
  • Escolha uma corretora confiável. Você vai confiar em sua corretora com seu dinheiro e suas ações, então você precisa ter certeza de que a plataforma é respeitável, regulamentada e confiável. Nossas avaliações podem ajudá-lo a fazer a escolha certa.

Para ser um investidor de ações de sucesso, você precisa manter a cabeça fria e reagir racionalmente aos movimentos do mercado. Entenda quanta volatilidade você pode tolerar considerando sua análise de longo prazo de cada ação, mas esteja pronto para cortar e reduzir suas perdas se esse limite for excedido e parecer que um mercado em baixa está se estabelecendo.

Explorar dos mercados desta forma pode levar a grandes ganhos a longo prazo. Durante anos, as ações da Tesla tiveram um desempenho inferior – mas, à medida que a necessidade de tecnologia renovável se tornou mais aparente em 2020, o preço começou a disparar. Os investidores que se mantiveram firmes porque sabiam que a empresa terminaria bem foram recompensados, e aqueles que venderam mais cedo perderam os grandes ganhos.

Trading (curto prazo)

Se você deseja ganhar dinheiro rapidamente, em vez de buscar ganhos de longo prazo, é provável que negociar ações seja a abordagem certa para você. Com essa abordagem, em vez de buscar valor futuro nas empresas, você busca lucrar lendo seus gráficos de preços de ações e antecipando movimentos em tempo real. Aqui estão as principais considerações ao fazer trading:

  • Aprenda os fundamentos da análise técnica. Como você pretende fazer negócios frequentes de curto prazo (pense em horas e semanas em vez de meses e anos), os objetivos de longo prazo e a força de uma empresa não são muito relevantes para você. Em vez disso, você precisa aprender a ler gráficos de ações e padrões spot que o ajudarão a prever movimentos de preços – uma prática conhecida como análise técnica.
  • Reaja rapidamente aos eventos. Os mercados geralmente reagem rapidamente às notícias atuais, com altas e quedas sendo vistas frequentemente após as principais notícias da empresa ou anúncios de políticas governamentais, como discursos orçamentários. Por esse motivo, você precisa estar por dentro dos assuntos atuais e reagir rapidamente quando a atividade de negociação aumentar.
  • Foco na mitigação do risco. Ninguém está certo 100% do tempo. Os melhores traders seguem estratégias para aumentar suas chances de sucesso a longo prazo e a mais importante delas é gerenciar a quantidade de risco que assumem. Pense em seu trabalho como trader para estar certo 50% do tempo, com os outros 50% sendo sobre não perder o que você ganhou. Idealmente, estar certo transformará €100 em €120, mas estar errado apenas transformará €120 em €118.
  • Mantenha a calma e o foco. O maior desafio ao negociar é controlar suas emoções. É fácil ser levado pelo momento, especialmente quando você obtém uma série de negociações bem-sucedidas seguidas, mas você sempre precisa se concentrar e garantir que está agindo racionalmente. Não se deixe levar por negociações maiores do que você pode pagar e não comece a perseguir suas perdas se as coisas forem contra você.
  • Procure a plataforma de trading certa. Para fazer suas negociações, você precisará se inscrever em uma corretora ou aplicativo on-line. Certifique-se de escolher uma plataforma que tenha uma interface amigável e ofereça as opções de negociação que você precisa. Por exemplo, se você deseja negociar usando um método como apostas de spread, certifique-se de que a corretora ofereça suporte a isso antes de se inscrever.

No geral, é importante manter sua estratégia de trading em mente – isso o ajudará a permanecer racional e a fazer negociações com base em sua pesquisa e conhecimento, em vez de emoção.

Lembre-se de que seu objetivo é obter lucros a curto prazo; se você comprar uma ação por €50 e vendê-la por €55, então essa é uma negociação bem-sucedida com um retorno de 10%. Se depois pular para €70 alguns dias depois, tudo bem: isso é um lucro de €5, não uma perda de €15.

O que é melhor para mim?

Somente você pode responder a essa pergunta, e criamos um checklist útil para você ao fazer sua escolha:

  1. Conheça as diferenças entre os tipos de ações. Há uma grande variedade de diferentes tipos de ações (por exemplo,  ações ordinárias e ações preferenciais) e é importante conhecer suas opções antes de decidir como investir seu dinheiro. Se você deseja investir em açōes na bolsa de valores em gigantes da tecnologia como a Microsoft ou empresas como a GameStop, que atraem muita atenção on-line, considerar todas as suas opções o ajudará a elaborar uma estratégia. 
  2. Calcule quanto você quer investir. Os fundos que você tem disponíveis podem ajudá-lo a decidir qual forma de investimento funciona melhor para você. Embora você possa começar a negociar ou investir na bolsa de valores com quase qualquer quantia de dinheiro, orçamentos menores geralmente são mais adequados para comprar e manter algumas ações de empresas proeminentes, enquanto aqueles com quantias maiores podem buscar ganhos de curto prazo com grandes negociações.
  3. Decida o nível de risco com o qual você se sente confortável. Seu capital está em risco ao fazer qualquer tipo de investimento no mercado de ações, mas sua abordagem pode determinar a quanto risco você está exposto. Possuir ações em empresas de capital aberto bem estabelecidas é muito menos arriscado do que fazer negócios alavancados em ações voláteis no outro extremo do espectro, por exemplo.
  4. Considere o seu prazo. Se você está planejando construir um pé-de-meia para a aposentadoria, então você vai precisar investir seu dinheiro a longo prazo para construir seu capital gradualmente ao longo do tempo (digamos, de €100 a €1.000 ao longo de alguns anos, e então mais além). Se, no entanto, você quiser se tornar um day trader e gerar quantias regulares de dinheiro, como um salário, o trading será a abordagem certa para você.
  5. Selecione sua plataforma ideal. A maioria das corretoras, instituição financeira autorizada, suporta tanto a negociação de ações (comprando ações reais para manter) quanto a negociação de CFDs (especulando sobre movimentos de preços usando instrumentos financeiros). Isso significa que você pode obter flexibilidade na maioria das plataformas de negociação, mas ainda deve fazer sua pesquisa para garantir que possa acessar os serviços desejados. Por exemplo, algumas corretoras permitem que você use instrumentos financeiros como ETFs ou fundos mútuos, enquanto outras não.
  6. Comece a investir aos poucos. Não pule de cabeça imediatamente. Em vez disso, comece com investimentos menores para que você possa aprender o básico sem correr muito risco. À medida que você ganha experiência, você pode continuar construindo seus fundos e ativos investindo mais dinheiro. Por exemplo, se você tem €100, não invista tudo em uma ação; escolha duas ou três e invista €10 por mês em cada uma para que você possa aumentar sua posição e reagir aos mercados.

Uma última coisa a ter em mente é que você não precisa escolher um lado e se ater a ele; você pode seguir as duas estratégias ao mesmo tempo (e muitas pessoas o fazem). Você pode querer construir um pequeno portfólio de ações blue-chip para o longo prazo, mas também manter algum dinheiro reservado para o day trading. Ou, de outra forma, pode ser mais atraente fazer negócios regulares e também pegar uma ou duas ações de uma empresa que você gosta a longo prazo.

Em que investir e como investir

Existem muitas opções diferentes disponíveis. Ações individuais podem ser compradas e vendidas, instrumentos financeiros como CFDs podem ser usados para fazer negócios sem possuir as ações diretamente e você também pode investir indiretamente colocando dinheiro em um fundo ou ETF.

Primeiro, mostraremos os tipos de ações disponíveis e, em seguida, resumiremos as formas pelas quais elas podem ser compradas, vendidas e negociadas.

Em que devo investir?

Em geral, as ações se dividem em nove categorias – dependendo do setor da economia em que a empresa atua. Em nenhuma ordem específica, aqui está uma breve visão geral desses grupos e exemplos de ações que se enquadram neles.

  • Ações de tecnologia. São ações de empresas do setor de tecnologia – e estão entre as ações com melhor desempenho no século XXI. Gigantes da tecnologia, como Apple e Google, agora são nomes conhecidos, e o crescimento nesse setor não parece desacelerar tão cedo.
  • Ações de energia. As ações de empresas que atuam no setor de energia são agrupadas como ações de energia. Isso inclui tudo, desde empresas de perfuração de petróleo até fabricantes de painéis solares. Alguns dos maiores nomes nesta categoria são ConocoPhillips e Dominion Energy.
  • Ações de saúde. As empresas que estão envolvidas na prestação de serviços de saúde se enquadram nesta categoria. Isso inclui gigantes farmacêuticos como GlaxoSmithKline e Pfizer. À medida que a pandemia de coronavírus varria o mundo, muitas empresas de saúde viram aumentos nos preços de suas ações.
  • Ações financeiras. Os serviços financeiros são uma enorme indústria global e muitas das empresas que operam neste setor são negociadas como ações financeiras. Bancos como Citigroup, HSBC e Lloyds são nomes proeminentes nesta categoria e tendem a ter um bom desempenho quando a economia está forte.
  • Ações de utilitários. As empresas de serviços públicos são organizações que fornecem serviços vitais como energia, água e gás para as casas das pessoas. A sociedade não poderia funcionar sem esses serviços e seu preço tende a se sustentar mesmo em tempos de crise. Um dos nomes mais reconhecidos entre as ações de utilitários é a gigante norte-americana General Electric.
  • Ações de varejo. Esta categoria inclui todas as empresas dedicadas à venda de produtos de consumo. De grandes nomes nas ruas a grandes varejistas da Internet, essas ações tendem a ter melhor desempenho em momentos de crescimento econômico, quando as pessoas estão mais dispostas a gastar dinheiro.
  • Ações de telecomunicações. Vivemos em um mundo onde podemos falar com qualquer pessoa do outro lado do mundo com o toque de um botão – e as empresas que nos ajudam a fazer essa negociação são ações de telecomunicações. Este setor inclui nomes consagrados como BT e Vodafone .
  • Ações industriais. As ações industriais são as empresas que constroem o mundo ao nosso redor. Desde a construção e fornecimento de maquinário até a realização de grandes projetos de construção que mudam o horizonte de cidades importantes, esses negócios mantêm e melhoram nosso ambiente físico. Exemplos de ações industriais incluem Caterpillar e United Rentals.
  • Ações de materiais. Finalmente, em nossa lista estão as ações de materiais: empresas que estão envolvidas na descoberta, desenvolvimento e processamento de matérias-primas. Exemplos proeminentes de ações nesta categoria são DuPont e Applied Materials, e as fortunas dessas empresas tendem a seguir os setores manufatureiro e industrial, juntamente com o preço do petróleo.

Embora essas sejam as categorias gerais nas quais as ações individuais se enquadram, elas não são as únicas formas de diferenciar suas opções. Outra maneira pela qual muitas pessoas abordam o investimento no mercado de ações é pelo tamanho relativo de cada ação. Estes são os três grupos principais a considerar a este respeito:

  1. Ações large-caps. As maiores empresas no mercado, large-caps são ações com uma capitalização de mercado total de mais de US$10 bilhões. São empresas bem estabelecidas com ações caras. Os investidores gostam dessas ações porque são menos propensas à volatilidade – mas, por outro lado, também são menos propensas a ver o crescimento explosivo que você pode obter ao investir em açōes de empresas menores.
  2. Ações mid-caps. Mid-caps são ações que têm uma capitalização de mercado superior a US$2 bilhões, mas inferior a US$10 bilhões. Oferecendo uma espécie de meio-termo entre pequenas e grandes capitalizações, essas ações têm o benefício de serem negócios estabelecidos que podem sobreviver à turbulência do mercado, mas também têm espaço para se expandir no futuro.
  3. Ações small-caps. Empresas com uma base sólida e muito espaço para crescer, as ações small-caps geralmente têm uma capitalização de mercado entre US$300 milhões e US$1 bilhão. A atratividade dessas ações é que elas oferecem a chance de entrar no piso térreo de um futuro gigante. A desvantagem é que elas estão menos protegidas contra as desacelerações do mercado do que as empresas de mid-cap ou large-cap, portanto, são um pouco mais arriscadas.

Classificar ações em tipo e tamanho são apenas duas maneiras de escolher entre elas. Ao investir em açōes para o seu futuro, você pode querer olhar para ações de crescimento ou ações que pagam dividendos, e para construir um portfólio equilibrado, você vai querer um equilíbrio de ações defensivas e cíclicas.

Para obter uma visão geral completa de suas opções, confira nossos diferentes tipos de cursos de investimentos em ações. Por enquanto, no entanto, vamos passar para os diferentes métodos disponíveis.

Formas de investir

Agora que você tem uma noção das oportunidades de investimento que estão por aí, você precisa considerar o método que deseja usar ao investir seu dinheiro. Existem prós e contras para cada uma das opções disponíveis e você pode encontrar um breve resumo abaixo para ajudar a decidir entre elas.

  • Corretoras de valores de negociação de ações. A maneira mais fácil e direta é se inscrever em uma corretora on-line. Essas plataformas permitem que você negocie ações físicas para montar um portfólio. Às vezes, esses são serviços distintos, mas com mais frequência também suportam a negociação de CFDs.
  • Plataformas de negociação de CFDs. Negociar com CFDs (Contratos por Diferença) significa apostar se o preço de uma ação vai subir ou descer sem realmente tomar posse das ações. Isso permite que você faça negociações rápidas e negocie com alavancagem. Como mencionado acima, muitas corretoras de valores também suportam a negociação de CFDs.
  • ETFs. ETFs (Exchange-Traded Funds) são coleções de ações que foram agrupadas. Por exemplo, um ‘ETF de tecnologia’ pode incluir as 25 principais ações de tecnologia. Quando você compra um ETF, você tem uma pequena parcela de cada uma dessas ações. Isso é muito mais seguro do que comprar ações de uma única empresa e menos demorado do que comprar ações de cada uma dessas 25 ações individualmente. Existem milhares de ETFs disponíveis para escolher com diferentes combinações de ações.
  • ISAs. Uma das melhores formas de economizar para o futuro é com um estoque e ações ISA (Conta Poupança Independente). No Reino Unido, você pode colocar um total de €20.000 em uma ISA a cada ano, e isso será investido em ações dentro da conta. A vantagem de acumular economias dessa maneira é que os lucros obtidos na sua ISA são isentos de impostos. Dito isto, a maioria das ISAs disponíveis através dos bancos não oferece controle ou transparência.
  • Robôs conselheiros. Uma forma cada vez mais popular de aplicativo de investimento em ações, os robôs conselheiros ajudam você a economizar para a aposentadoria usando a tecnologia para construir um portfólio ao longo do tempo. Essencialmente, são ISAs que são construídas para você por um robô ou gerente de fundos. Ao configurar uma conta, você fornece certas informações (por exemplo, quanto risco você está disposto a correr, que tipo de empresas você deseja adquirir ações e quanto está disposto a investir) e a plataforma usa essas instruções para aumentar seu dinheiro ao longo do tempo sem que você precise levantar um dedo.
  • Fundos mútuos. Isso permite que você se beneficie de um portfólio de investimentos diversificado e conhecimento especializado. Os fundos mútuos são compostos por diferentes investidores individuais que colocam seu dinheiro nas mãos de um gestor de fundos. O gestor do fundo decide então como investir a soma total de dinheiro, com os investidores recebendo uma parte de qualquer lucro proporcional ao seu investimento original.
  • Trusts. Uma forma indireta é através de um fundo que investe grandes quantias no mercado de ações, sendo os lucros compartilhados entre os investidores. Eles funcionam de forma semelhante aos fundos mútuos, mas são constituídos como empresas e negociados em bolsa de valores.

Essas opções são formas viáveis de investir seu dinheiro em ações. Dito isto, recomendamos que os investidores iniciantes se restrinjam a corretoras de valores e ETFs ao começar. Fazer trading é mais complicado do que investir a longo prazo e é útil aprender o básico antes de usar CFDs.

E agora?

Se você está pronto para fazer seu primeiro investimento agora, encontre uma corretora hoje. Caso contrário, você pode encontrar abaixo as últimas notícias, análises e dados e também continuar a explorar a Invezz clicando em qualquer um dos links na parte superior da página.

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