Morgan Stanley va obține un asistent alimentat OpenAI pentru a ajuta angajații

Morgan Stanley continuă să adopte inteligența artificială cu un nou asistent care se estimează că va economisi mii de ore pentru consilierii financiari ai băncii.

Asistentul, numit Debrief, este conceput pentru a înregistra înregistrări detaliate ale întâlnirilor consilierilor și pentru a genera automat schițe de e-mailuri și rezumate ale discuțiilor.

Banca intenționează să lanseze programul celor aproximativ 15.000 de consilieri săi până la începutul lunii iulie, marcând un pas semnificativ pentru utilizarea generativă a IA într-o firmă importantă din Wall Street.

Îmbunătățirea eficienței consilierului cu OpenAI

Debrieful, construit folosind GPT-4 de la OpenAI, va reduce semnificativ timpul petrecut de consilieri pentru luarea de note. În mod tradițional, consilierii sau angajații juniori iau note în timpul întâlnirilor cu clienții, o sarcină pe care Debrief o poate gestiona acum mai eficient.

Asistentul folosește învățarea automată pentru a genera note cuprinzătoare, care se pare că sunt mai precise decât cele luate manual.

Divizia de gestionare a averii a lui Morgan Stanley efectuează aproximativ 1 milion de apeluri Zoom anual. Prin automatizarea luării de note, Debrief ar putea economisi consilierilor aproximativ 30 de minute per întâlnire.

Această economie de timp permite consilierilor să se concentreze mai mult pe interacțiunile cu clienții și mai puțin pe sarcinile administrative.

Consimțământ și considerații etice

Clienții trebuie să își dea acordul pentru a fi înregistrați de fiecare dată când se utilizează Debrief. Actualizările viitoare vor permite ca asistentul să fie utilizat pe dispozitivele corporative în timpul întâlnirilor în persoană. Această lansare va testa câștigurile de productivitate promise de AI generativă, care a câștigat recent o acțiune semnificativă pe Wall Street.

Consilierul din Houston, Don Whitehead, care a testat software-ul, a remarcat că integrarea AI permite consilierilor să fie mai prezenți în timpul întâlnirilor, deoarece nu mai trebuie să se concentreze pe luarea de note.

Această schimbare ar putea îmbunătăți serviciile pentru clienți și ar putea crește activele gestionate ale Morgan Stanley.

Impact potențial asupra consilierilor financiari

Viziunea mai largă pentru AI la Morgan Stanley implică crearea unui strat tehnologic care să-i ajute pe consilieri cu diverse sarcini, cum ar fi trimiterea de propuneri, echilibrarea portofoliilor și generarea de rapoarte. Aceste sarcini de bază, setate să fie automatizate, sunt universale în întreaga firmă, inclusiv în diviziile sale de tranzacționare și bancare.

În timp ce adoptarea AI ar putea înlocui unele locuri de muncă din domeniul financiar, promite, de asemenea, să sporească profiturile industriei. Citigroup raportează că adoptarea AI ar putea crește profitul industriei cu 170 de miliarde de dolari până în 2028.

Cu toate acestea, procesul este încă în fazele sale incipiente, iar impactul pe termen lung asupra modelelor de afaceri rămâne incert.

McMillan, șeful de inteligență artificială la nivel de firmă al Morgan Stanley, recunoaște potențialul de perturbare, dar vede și noi oportunități.

Nevoia de ingineri prompti, care antrenează AI pentru a produce rezultatele dorite, este în creștere. Acest nou rol este esențial pentru reglarea fină a aplicațiilor AI precum Debrief, asigurându-se că acestea funcționează eficient.

McMillan îi sfătuiește pe tineri să ia în considerare carierele ca ingineri prompti, subliniind schimbarea rolurilor de muncă și a abilităților necesare la locul de muncă în evoluție.

Debrief-ul lui Morgan Stanley marchează un progres semnificativ în utilizarea AI în serviciile financiare. Prin automatizarea luării de note și a altor sarcini administrative, asistentul urmărește să sporească productivitatea consilierului și serviciul clienților.

Pe măsură ce banca continuă să integreze AI în operațiunile sale, impactul pe termen lung asupra eficienței și profitabilității va fi urmărit îndeaproape.