SCHD este un ETF de dividende iubit: 2 motive pentru care nu cumpăr

ETF-ul Schwab US Dividend Equity (SCHD), unul dintre cele mai îndrăgite fonduri de către investitorii cu venituri, a avut o performanță dificilă în prima jumătate a anului. Randamentul său total - mișcarea prețurilor și dividendele - a crescut cu doar 4%, în timp ce SPDR S&P 500 ETF (SPY) a crescut cu peste 15,2%.

Totuși, în ciuda acestei performanțe slabe, SCHD ETF a înregistrat intrări de peste 1,6 miliarde USD în cursul anului. A adăugat active în toate lunile anului, aducând activele totale gestionate la peste 54 de miliarde de dolari. Așadar, iată câteva motive pentru care nu cumpăr ETF-ul SCHD.

SCHD ETF a depășit indicii S&P 500 și Nasdaq 100

Când investiți într-un ETF, unul dintre cele mai simple lucruri pe care doriți să le luați în considerare este dacă acesta oferă un avantaj față de alte fonduri populare, cum ar fi cele care urmăresc indicele S&P 500. În mod ideal, prefer să investesc în fonduri care oferă performanțe mai bune decât acești indici.

În timp ce ETF-ul Schwab US Dividend este un fond popular, are un istoric lung de performanță slabă a indicilor S&P 500 și Nasdaq 100. De exemplu, în ultimii cinci ani, ETF-ul SPY a avut o rentabilitate totală de 100%, în timp ce SCHD a crescut cu 74%.

În aceeași perioadă, Invesco QQQ (QQQ) și Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) au crescut cu 165% și 204%.

Același lucru s-a întâmplat atunci când luați în considerare randamentele anuale ale SCHD, SPY și QQQ. O privire asupra randamentelor anuale, vedem că cel mai bun an al SCHD a fost în 2013 când a generat 32,89%. Următorul a fost în 2021 când a crescut cu 29,8%, urmat de 2019 când a crescut cu 27%.

Pe de altă parte, cel mai bun an al SPY a fost în 2013, când performanța sa a egalat câștigurile SCHD. Apoi a depășit SCHD în toți anii de atunci.

Prin urmare, în timp ce SCHD are un randament al dividendelor mai mare de 3,64% comparativ cu 1,26% al lui SPY, randamentul său total nu a fost chiar atât de bun.

Randamentele mai slabe au avut loc deoarece fondul are companii de tehnologie limitate. Este alcătuită în cea mai mare parte din companii din domeniul financiar, asistență medicală, defensivă a consumatorilor și industria.

SCHD ETF vs QQQ vs SPY

Există active mai bune axate pe venituri

Celălalt motiv pentru care nu cumpăr SCHD ETF este că există alternative mai bune pentru investitorii care se concentrează pe dividende.

După cum probabil știți, majoritatea investitorilor cumpără fondul din cauza istoricului său de a plăti un randament al dividendelor decât majoritatea ETF-urilor. Ei îl cumpără și din cauza recordului său de creștere a dividendelor, care au crescut cu 7% în ultimii trei ani.

Cu toate acestea, datele arată că există alternative mai bune dacă sunteți interesat de dividende. De exemplu, săptămâna trecută, am scris despre ClearBridge Energy Midstream Opportunity Fund (EMO) a depășit indicele S&P 500 anul acesta, în timp ce a avut un randament al dividendelor de 6,40%.

Dacă sunteți interesat de un venit cu randament ridicat din dividende, există companii precum midstream și Real Estate Investment Trusts (REIT) care plătesc o rentabilitate mai mare decât SCHD.

MLP-urile precum Energy Transfer și Enterprise Product Partners au, de asemenea, avantaje fiscale mai bune decât fondul SCHD.

Linia de jos

SCHD, așa cum am mai scris, a fost un ETF bun în ultimul deceniu, deoarece randamentul său anual mediu de la înființare a fost de aproximativ 12,9%. Această performanță a fost puțin mai slabă decât rentabilitatea anuală a SPY de aproximativ 13,1% în ultimul deceniu.

Cu toate acestea, în timp ce fondul are un randament al dividendelor mai mare și o rată de creștere puternică, cred că investiția în alte fonduri generice precum SPY, XLK și QQQ este o modalitate mai bună de a aloca bani atunci când luați în considerare randamentul total.