Rezultatele JPMorgan Chase T2 2024: Veniturile cresc odată cu câștigurile bancare de investiții

JPMorgan Chase a raportat vineri rezultate impresionante pentru al doilea trimestru, depășind așteptările analiștilor atât în ceea ce privește profitul, cât și veniturile, determinate de o creștere semnificativă a taxelor bancare de investiții.

Principalele momente ale JPMorgan Chase T2 2024

• Câștig : 4,26 USD pe acțiune ajustat față de estimarea de 4,19 USD
• Venituri : 50,99 miliarde USD față de estimarea la 49,87 miliarde USD

Creștere puternică a veniturilor și a veniturilor

Câștigurile JPMorgan Chase pentru al doilea trimestru au crescut cu 25% față de anul precedent, ajungând la 18,15 miliarde dolari sau 6,12 dolari pe acțiune.

Câștigurile ajustate, excluzând elementele legate de participația băncii în Visa, s-au situat la 4,26 dolari pe acțiune, depășind așteptările analiștilor.

Veniturile au înregistrat o creștere cu 20% la 50,99 miliarde USD, depășind estimarea consensuală de 49,87 miliarde USD.

Creștere a activităților bancare și de tranzacționare de investiții

Performanța robustă a fost determinată în primul rând de o creștere cu 52% a taxelor bancare de investiții, ajungând la 2,3 miliarde de dolari, care a depășit estimarea StreetAccount cu aproximativ 300 de milioane de dolari.

În plus, veniturile din tranzacționarea acțiunilor au crescut cu 21%, până la 3 miliarde de dolari, depășind estimările cu 230 de milioane de dolari, datorită rezultatelor puternice ale instrumentelor derivate. Tranzacționarea cu venit fix a înregistrat, de asemenea, o creștere de 5%, la 4,8 miliarde USD, aliniind așteptărilor pieței.

Perspectiva CEO-ului Jamie Dimon

CEO-ul JPMorgan Chase, Jamie Dimon, a evidențiat atitudinea prudentă a companiei cu privire la potențialele riscuri viitoare, inclusiv inflația și ratele dobânzilor, în ciuda evaluărilor actuale favorabile a acțiunilor și obligațiunilor.

„Situația geopolitică rămâne complexă și poate cea mai periculoasă de la al Doilea Război Mondial – deși rezultatul și efectul ei asupra economiei globale rămân necunoscute”, a spus Dimon.

El a subliniat, de asemenea, presiunile inflaționiste în curs de la deficitele fiscale mari, nevoile de infrastructură, restructurarea comerțului și remilitarizarea globală.

Provizioane pentru pierderi din credite

În ciuda performanței puternice în sectorul bancar de investiții și tranzacționare, JPMorgan a avut un provizion de 3,05 miliarde USD pentru pierderi din credite în trimestrul respectiv, depășind estimarea de 2,78 miliarde USD.

Această prevedere indică așteptările băncii cu privire la creșterea ratelor de nerambursare ale împrumutaților în viitor. Creșterea debitărilor și mișcarea de a construi rezerve pentru pierderi din credite au fost determinate de afacerile masive cu carduri de credit ale companiei.

Perspectiva JPMorgan a consumatorilor

În ciuda unor îngrijorări, CFO JPMorgan, Jeremy Barnum, a exprimat o perspectivă relativ pozitivă asupra segmentului de consumatori în timpul unui apel cu reporterii.

El a remarcat că, în general, imaginea consumatorilor rămâne sănătoasă, în ciuda unor slăbiciuni în segmentul cu venituri mai mici. „Aproximativ jumătate din creșterea rezervelor de carduri a fost legată de solduri în creștere”, a spus Barnum.

El a subliniat că imaginea de ansamblu asupra taxărilor se aliniază mai degrabă cu o poveste de normalizare decât de deteriorare, sugerând o potențială aterizare slabă pentru economie.

Rezultatele din trimestrul II ale JPMorgan Chase evidențiază performanța puternică a băncii în domeniul investițiilor bancare și al tranzacționării, în ciuda anumitor precauții cu privire la pierderile viitoare de credit și la provocările economice.

Capacitatea firmei de a depăși așteptările privind veniturile și profitul îi subliniază rezistența și agilitatea strategică într-un mediu de piață dinamic. Pe măsură ce economia continuă să evolueze, JPMorgan rămâne un jucător cheie de urmărit în sectorul financiar.