Coinbase a amendat cu 3,5 milioane de lire sterline de către organul de supraveghere din Marea Britanie pentru serviciile oferite clienților cu risc ridicat

Autoritatea de conduită financiară din Marea Britanie (FCA) a aplicat o amendă de 3,5 milioane de lire sterline CB Payments Ltd (CBPL), o subsidiară a platformei de tranzacționare cu criptomonede Coinbase, pentru că nu a respectat reglementările privind clienții cu risc ridicat.

Această acțiune de punere în aplicare subliniază provocările de reglementare în curs în cadrul industriei cripto în evoluție rapidă și evidențiază așteptările semnificative de conformitate puse asupra entităților de servicii financiare.

Ce a făcut CB Payments?

CB Payments Ltd, deși nu se implică direct în tranzacții cu criptomonede, servește ca o poartă esențială în cadrul grupului global Coinbase, facilitând serviciile de monedă electronică pentru clienții săi.

În octombrie 2020, FCA și-a exprimat îngrijorarea cu privire la eficacitatea cadrului de control al criminalității financiare al CBPL.

În consecință, firma a încheiat un acord de „cerință voluntară” cu FCA, prin care se stipulează că nu va oferi servicii noilor clienți cu risc ridicat până când aceste probleme nu vor fi rezolvate.

Cu toate acestea, FCA a descoperit că CBPL a încălcat acest acord, continuând să ofere servicii clienților cu risc ridicat.

Mai exact, observatorul a identificat că CBPL a facilitat servicii pentru 13.416 clienți cu risc ridicat, aproape o treime dintre acești clienți depunând aproximativ 24,9 milioane de dolari.

Aceste fonduri au fost utilizate ulterior pentru a executa mai multe tranzacții de criptoactive prin alte entități din cadrul Grupului Coinbase, în valoare totală de aproximativ 226 de milioane de dolari.

FCA a invocat o „lipsă de calificare, grijă și diligență” din partea CBPL în aderarea la cerințele convenite.

Aplicarea reglementărilor și sancțiuni financiare

Această acțiune de executare a FCA marchează prima sancțiune semnificativă împotriva unei companii implicate în tranzacționarea de criptoactive.

Therese Chambers, directorul executiv comun de aplicare al FCA, a subliniat că controalele CBPL prezintă deficiențe semnificative, ceea ce a determinat necesitatea cerințelor originale.

În ciuda acestor directive, CBPL nu a respectat în mod repetat, ceea ce a dus la amendă substanțială.

CBPL a fost de acord să rezolve problema și a primit o reducere de 30% a amenzii, care altfel ar fi fost de 5 milioane de lire sterline.

Această soluționare reflectă recunoașterea de către CBPL a deficiențelor sale și angajamentul său de a aborda problemele identificate.

Răspunsul Coinbase și provocările de reglementare

Ca răspuns la amendă, Coinbase și-a exprimat disponibilitatea de a accepta responsabilitatea și de a implementa îmbunătățirile necesare.

Compania și-a reiterat angajamentul față de conformitatea cu reglementările, subliniind angajamentul său proactiv cu autoritățile financiare globale, inclusiv FCA.

Declarația Coinbase a evidențiat dedicarea sa de a oferi clienților săi o platformă conformă, de încredere și sigură.

Amenda împotriva CBPL nu este doar o sancțiune financiară semnificativă, ci și o reamintire clară a mediului de reglementare strict în care operează companiile de criptomonede.

Acțiunile FCA demonstrează abordarea sa riguroasă pentru asigurarea conformității și atenuarea riscurilor de criminalitate financiară din sector.

Implicații pentru industria cripto

Amenda aplicată CBPL are implicații mai largi pentru industria criptomonedei. Acesta subliniază importanța cadrelor solide de control al criminalității financiare și necesitatea unei vigilențe continue și a conformității.

Pe măsură ce industria cripto continuă să crească și să evolueze, controlul de reglementare este probabil să se intensifice, autoritățile de reglementare din întreaga lume concentrându-se tot mai mult pe măsurile de combatere a spălării banilor (AML) și a finanțării terorismului (CTF).