Coreea de Sud analizează schimbul de criptografii Upbit pentru încălcări ale KYC

Unitatea de Informații Financiare (FIU) din Coreea de Sud investighează Upbit, una dintre cele mai mari burse de criptomonede din țară, pentru posibile încălcări ale Know Your Customer (KYC).

Potrivit unui raport din 14 noiembrie, FIU, o divizie a Comisiei pentru Servicii Financiare (FSC) din Coreea de Sud, a identificat între 500.000 și 600.000 de posibile încălcări ale KYC pe platformă în timpul unei analize a reînnoirii licenței de afaceri.

Coreea de Sud a introdus protocoale KYC obligatorii în ianuarie 2018 pentru a reglementa operațiunile de schimb de criptomonede.

Ca parte a măsurilor, tranzacționarea cu criptomonede a fost permisă doar prin conturi bancare cu nume real pentru a crește transparența și a reduce riscurile de infracțiuni financiare.

În curând a urmat un sistem de înregistrare obligatoriu pentru furnizorii de servicii de active virtuale (VASP), obligând schimburile să asigure conformitatea deplină cu liniile directoare KYC și AML.

Upbit este suspectat că permite utilizatorilor să deschidă conturi folosind ID-uri cu detalii personale neclare sau incomplete, inclusiv nume și numere de înregistrare.

Se pare că acest lucru a îngreunat autorităților să verifice în mod corespunzător titularii de cont, așa cum se prevede în temeiul legilor KYC și împotriva spălării banilor (AML) din Coreea de Sud.

Dacă sunt confirmate, încălcările ar putea perturba operațiunile Upbit și ar putea duce la penalități de 100 de milioane de won coreeni (71.500 USD) per încălcare.

Coreea de Sud ține sub control tranzacționarea cripto

Cadrul de reglementare al Coreei de Sud pentru schimburile de criptomonede este unul dintre cele mai stricte la nivel global. În conformitate cu Legea privind protecția utilizatorilor de active virtuale, schimburile trebuie să fie supuse unor evaluări regulate, să plătească taxe de supraveghere și să îndeplinească standarde stricte de due diligence.

Aceste măsuri asigură conformitatea, transparența și măsurile solide de protecție a investitorilor pentru a evita incidente precum colapsul ecosistemului Terra, care a dus la pierderi masive pentru investitorii sud-coreeni.

Legea cere, de asemenea, ca bursele locale să evalueze criptomonedele listate în funcție de criterii specifice, inclusiv trasabilitatea în lanț, valorile de circulație și conformitatea cu reglementările interne.

Emitenții trebuie să dezvăluie informații detaliate, cum ar fi cărțile albe și codurile de contracte inteligente, iar criptomonedele nu trebuie să aibă încălcări anterioare de securitate.

Activele necalificate sunt radiate.

Piața cripto din Coreea de Sud a înregistrat o creștere puternică chiar și în condițiile unor reglementări stricte.

După cum a raportat anterior de către Invezz, în a doua jumătate a anului 2023, numărul investitorilor cripto a crescut cu 21%, ajungând la 7,8 milioane.

Volumul zilnic de tranzacționare a cunoscut, de asemenea, o creștere bruscă, urcând cu 67%, până la 4,4 miliarde de dolari.

În plus, valoarea totală a pieței a crescut cu 27% de la an la an, atingând o capitalizare totală de 40 de miliarde de dolari, reflectând interesul în creștere pentru activele digitale în întreaga țară.

Upbit continuă să se extindă în ciuda controlului

Între timp, recentele acuzații împotriva Upbit vin la scurt timp după o anchetă separată în octombrie privind potențialele încălcări anti-monopol.

Autoritățile au analizat recent relația strânsă a bursei cu K-Bank, o instituție financiară puternic expusă tranzacțiilor cripto.

Rapoartele au indicat că 70% din depozitele K-Bank au fost legate de Upbit, ceea ce a stârnit îngrijorări cu privire la dominația pieței și la concentrarea riscului.

Fondată în 2017, Upbit a crescut pentru a deveni un lider de schimb de criptomonede în Coreea de Sud și la nivel global.

Platforma se mândrește cu un volum zilnic de tranzacționare de 7,6 miliarde de dolari, potrivit CoinGecko.

În ciuda problemelor legale, bursa a continuat să-și extindă amprenta și ofertele globale.

În 2024, filiala Upbit din Singapore a primit o licență de instituție majoră de plăți de la Autoritatea Monetară din Singapore, permițându-i să furnizeze servicii în cadrul de reglementare din Singapore.

Bursa a fost, de asemenea, activă în listarea de noi criptomonede, generând creșteri semnificative de preț pentru aceste jetoane.

De exemplu, jetonul W al Wormhole a crescut cu peste 20% după listarea sa pe Upbit în octombrie, în timp ce jetonul CKB al rețelei Nervos a înregistrat o creștere de 110% după debutul său în septembrie.