De ce schimburile cripto rusești fără KYC continuă să reapară, în ciuda represiunilor

În ciuda eforturilor internaționale de a restrânge schimburile criptografice fără KYC (Know Your Customer) din Rusia, noi platforme continuă să apară, înlocuindu-le pe cele închise.

Un raport al firmei de analiză blockchain Chainalysis evidențiază că, în timp ce fluxurile generale către aceste platforme au scăzut, noi schimburi în limba rusă apar pentru a facilita tranzacțiile cripto în afara supravegherii financiare tradiționale.

Sursa: Chainanalysis

Cu tranzacții în valoare de peste 1,5 miliarde de dolari înregistrate doar în 2024, aceste platforme funcționează fără înregistrare oficială, ceea ce face dificil pentru autoritățile de reglementare să își identifice jurisdicția.

Reprimarea, condusă de autoritățile americane și de organele financiare internaționale, a dus la unele întreruperi, dar nu a eradicat industria.

În schimb, utilizatorii ruși trec la metode alternative, întărind rezistența pieței fără KYC.

Apar noi schimburi pe măsură ce persistă lacunele de reglementare

Creșterea burselor neînregistrate în Rusia semnalează lacune persistente de reglementare.

Chainalysis a constatat că peste 100 de astfel de platforme funcționau în 2024, deservind o bază de utilizatori care preferă tranzacțiile anonime.

Aceste platforme lucrează îndeaproape cu băncile ruse sancționate, permițându-le să ocolească restricțiile impuse de instituțiile financiare internaționale.

La începutul lunii februarie, autoritatea de reglementare a telecomunicațiilor din Rusia, Roskomnadzor, a blocat BestChange, un agregator major over-the-counter (OTC) utilizat pentru tranzacțiile cripto.

Mișcarea a făcut parte din eforturi mai ample în urma unei noi legi care restricționează miningul Bitcoin și publicitatea cripto.

Legea vizează în mod special reclamele care promovează active și servicii digitale care facilitează transferurile cripto folosind infrastructura rusă.

Închiderea BestChange a făcut puțin pentru a descuraja comercianții, care au migrat rapid către platforme alternative.

Spre deosebire de schimburile de criptomonede reglementate, aceste platforme fără KYC nu solicită utilizatorilor să își verifice identitatea, permițându-le să efectueze tranzacții fără a le lega la date personale.

Sancțiunile afectează fluxurile, dar nu reușesc să oprească tranzacțiile ilicite

Sancțiunile SUA și UE au redus cu succes fluxurile generale către bursele rusești fără KYC, dar tranzacțiile persistă.

Piața cripto rusă a rămas activă din cauza cererii locale, în special din partea utilizatorilor care se sustrage de la controlul capitalului sau folosesc active digitale pentru plăți transfrontaliere.

Potrivit Chainalysis, scăderea fluxurilor sugerează că măsurile de aplicare au efect, dar continuă să apară noi schimburi, umplând adesea golurile lăsate de cei luați offline.

Multe dintre aceste platforme funcționează ca rețele peer-to-peer (P2P), permițând utilizatorilor să tranzacționeze direct între ei, minimizând nevoia de control centralizat.

O preocupare din ce în ce mai mare este rolul instituțiilor financiare ruse în a permite aceste tranzacții.

Se pare că mai multe platforme fără KYC colaborează cu bănci sancționate, procesând plățile cripto în ciuda restricțiilor internaționale.

Acest lucru a atras o atenție suplimentară din partea autorităților de reglementare, care se concentrează acum pe identificarea instituțiilor financiare care sprijină aceste platforme.

Colectarea datelor ridică riscuri de securitate pentru minerii ruși

În timp ce autoritățile ruse pretind că întăresc controalele asupra activităților legate de cripto, eforturile lor au stârnit îngrijorări în rândul minerii Bitcoin autohtoni.

Un nou registru guvernamental introdus la începutul anului 2024 impune minerilor să trimită date sensibile, inclusiv adrese de portofel, organismelor de reglementare.

Parlamentul rus Anton Gorelkin a avertizat că, dacă aceste date ar fi scurse, ar putea fi un „mare cadou” pentru rivalii geopolitici.

Minerii se tem că autoritățile ar putea folosi datele colectate pentru represiuni sau supraveghere, descurajând persoanele și întreprinderile să se angajeze în operațiuni miniere în Rusia.

Efortul de colectare a datelor vine într-un moment în care Rusia își extinde accentul pe activele digitale ca un canal financiar alternativ.

Odată cu înăsprirea restricțiilor bancare tradiționale, guvernul rus explorează modalități de a integra cripto-ul în strategia sa economică, menținând în același timp controlul asupra activității interne.