Marea Britanie promite prima pedeapsă cu închisoarea pentru ATM-uri criptografice ilegale, în cadrul represiunii de reglementare

Marea Britanie a condamnat-o pe Olumide Osunkoya la patru ani de închisoare pentru exploatarea unei rețele de bancomate ilegale cu criptomonede fără aprobarea reglementărilor.

Condamnarea marchează primul dosar penal care implică activitate cripto neînregistrată în Marea Britanie și semnalează o represiune mai amplă a Autorității de Conduită Financiară (FCA) asupra operațiunilor neautorizate cu active digitale.

Compania lui Osunkoya, GidiPlus Ltd, a condus 28 de bancomate criptografice fără licență, procesând 2,6 milioane de lire sterline (3,14 milioane de dolari) între decembrie 2021 și martie 2022.

Autoritățile au dezvăluit că mai târziu a încercat să se sustragă de la detectare prin transferarea mașinilor sub o identitate falsă.

Condamnarea sa urmează un efort condus de FCA de a elimina cripto ATM-urile ilegale din toată țara, subliniind hotărârea autorităților de reglementare de a înăspri conformitatea în sectorul activelor digitale.

Crypto ATM-uri și infracțiuni financiare

Crypto ATM-urile permit utilizatorilor să cumpere și să vândă active digitale folosind numerar, oferind un nivel de anonimat despre care autoritățile de reglementare susțin că îi face vulnerabili la utilizare abuzivă.

În timp ce Regatul Unit a impus cerințe stricte împotriva spălării banilor (AML) firmelor cripto, ATM-urile neînregistrate prezintă o provocare semnificativă de aplicare.

Osunkoya nu numai că a eșuat să se înregistreze la FCA, dar a și neglijat să implementeze controale AML, permițând tranzacțiilor ilicite să rămână necontrolate.

Autoritățile au constatat că el a falsificat documente de identitate și a operat sub nume false de companii, subliniind îngrijorarea că ATM-urile cripto nereglementate ar putea fi folosite pentru infracțiuni financiare.

FCA, care cere tuturor firmelor cripto să îndeplinească standardele sale AML, a avertizat de mult împotriva riscurilor asociate activelor digitale.

Cazul a reaprins dezbaterile cu privire la necesitatea unor mecanisme de aplicare mai stricte, deoarece autoritățile de reglementare încearcă să prevină criminalitatea financiară fără a înăbuși inovația în sectorul cripto.

Reprimarea FCA asupra cripto-ATM-urilor ilegale

Condamnarea lui Osunkoya vine în urma unui efort mai amplu al FCA de a demonta cripto-ATM-urile ilegale.

În 2023, autoritatea de reglementare, în colaborare cu forțele de ordine locale, a inspectat 38 de locații suspectate că găzduiesc mașini neînregistrate, ducând la eliminarea a 30 de dispozitive.

Reprimarea a dus la o scădere bruscă a numărului de ATM-uri cripto cotate în Marea Britanie pe Radar ATM cu monede, scăzând de la 80 în 2022 la niciunul în 2024.

FCA a susținut în mod constant că activele cripto rămân foarte speculative și în mare parte nereglementate în Marea Britanie.

În timp ce ATM-urile legale trebuie să respecte reguli stricte, lipsa aparatelor înregistrate sugerează că operatorii se străduiesc să îndeplinească cerințele.

Autoritatea de reglementare a reiterat, de asemenea, că consumatorii care se angajează în investiții cripto ar trebui să fie pregătiți să-și piardă toți banii.

Abordarea Marii Britanii cu privire la cripto-ATM-urile ilegale face parte dintr-o tendință globală în creștere. În SUA, autoritățile de reglementare au sporit controlul asupra chioșcurilor cripto din cauza preocupărilor legate de spălarea banilor și fraudă, unele state solicitând raportare și licențiere îmbunătățite.

Uniunea Europeană a introdus, de asemenea, măsuri în temeiul regulamentului său privind piețele în cripto-active (MiCA) pentru a standardiza conformitatea între statele membre.

Poziția agresivă a FCA sugerează că Marea Britanie ar putea urma modele similare, potențial reintroducând cripto-ATM-urile legale în conformitate cu orientări mai stricte.