ED din India îngheață activele de 350 de milioane de dolari ale Reliance Group al lui Anil Ambani într-o anchetă bancară

Agenția indiană de criminalitate financiară a înghețat provizoriu 30,84 miliarde de rupii (350,87 milioane de dolari) în active legate de Reliance Group al lui Ani Ambani.

Direcția de Aplicare a Legii (ED) a inițiat acțiunea ca parte a unei investigații ample de spălare de bani asupra împrumuturilor emise de YES Bank Ltd între 2017 și 2019, în valoare de peste 568,86 milioane de dolari.

Oficialii susțin, potrivit unui raport Reuters, că fondurile împrumutate au fost mutate printr-o rețea de entități fantomă, deghizate în investiții și, în cele din urmă, utilizate în mod abuziv.

Dezvoltarea reprezintă una dintre cele mai semnificative investigații privind comportamentul financiar necorespunzător al corporațiilor din India din ultimii ani.

ED blochează proprietățile din marile orașe ale Indiei

Potrivit surselor guvernamentale citate de Reuters, ED a interzis orice tranzacție care implică mai multe active rezidențiale și comerciale în Mumbai, Delhi și Chennai.

Printre acestea se numără reședința familiei lui Anil Ambani din Mumbai, împreună cu parcele de teren și proprietăți legate de filialele Reliance Group.

Anchetatorii cred că Reliance Home Finance Ltd și Reliance Commercial Finance Ltd au redirecționat fondurile strânse de la YES Bank către companii fictive prin direcționarea capitalului prin fonduri mutuale și alte vehicule de investiții.

Aceste transferuri, susține ED, au fost efectuate cu încălcarea reglementărilor financiare existente și fără justificare comercială legitimă.

30 de miliarde de rupii ar fi fost direcționate prin companii fictive

Autoritățile sugerează, potrivit Reuters, că aproximativ 30 de miliarde de rupii (350 de milioane de dolari) au fost canalizate prin entități fictive ca parte a ceea ce ei descriu ca o deturnare structurată a veniturilor din împrumuturi.

Constatările ED indică împrumutați cu acreditări financiare slabe, documente de împrumut lipsă și dovezi de deturnare a fondurilor.

Anchetatorii au citat, de asemenea, plăți suspectate efectuate către oficialii YES Bank înainte de aprobarea împrumuturilor, indicând o potențială coluziune între creditor și entitățile împrumutate.

Reliance Group nu a lansat încă o declarație publică cu privire la acuzații. Se așteaptă ca auditul criminalistic al agenției să determine amploarea completă a deturnării fondurilor în diferite structuri de grup.

Anchetă mai amplă asupra Reliance Communications și a firmelor conexe

Domeniul de aplicare al investigației se extinde dincolo de filialele financiare. Reliance Communications Ltd și entitățile asociate sunt, de asemenea, examinate pentru presupusa deturnare de peste 136 de miliarde de rupii (1,55 miliarde de dolari).

Presupusul mecanism a implicat împrumuturile evergreening, în care datoriile mai vechi au fost rambursate prin noi împrumuturi pentru a ascunde neîndeplinirea obligațiilor și a susține liniile de credit.

Autoritățile de reglementare au identificat această practică, notează Reuters, ca fiind un factor cheie care contribuie la acumularea de active stresate în sistemul financiar al Indiei.

Anchetatorii evaluează dacă tranzacțiile cu părți afiliate au fost folosite pentru a menține artificial evidențele de rambursare și pentru a păstra aparența de solvabilitate.

Dacă sunt dovedite, astfel de constatări ar putea întări argumentul ED că grupul a folosit transferuri interne de fonduri pentru a masca deficitele de lichiditate, continuând în același timp să strângă credite externe.

Se așteaptă ca agenția să depună rapoarte detaliate în temeiul Legii privind prevenirea spălării banilor (2002), care constituie baza procedurilor judiciare.

Expunerea YES Bank la credite cu risc ridicat

YES Bank, cândva un creditor privat de top în India, a fost criticată în mod repetat pentru expunerea sa la debitori fragili din punct de vedere financiar înainte de salvarea sa susținută de stat în 2020.

Portofoliul de credite al băncii în acea perioadă a inclus împrumuturi mari pentru mai multe conglomerate de afaceri din sectoarele infrastructurii, telecomunicațiilor și finanțării locuințelor.

Multe dintre aceste împrumuturi au devenit ulterior neperformante, determinând Reserve Bank of India să intervină și să coordoneze o recapitalizare.

Cazul actual redeschide examinarea culturii de creditare care predomina în sectorul bancar privat al Indiei la acea vreme.

Experții sugerează că investigația ar putea consolida viitoarele cadre de reglementare care guvernează evaluarea și transparența creditelor corporative, în special atunci când conglomeratele operează printr-o rețea de filiale care ascund utilizarea finală a fondurilor.

Un control din ce în ce mai mare asupra gestionării fondurilor publice

Accentul ED rămâne pe stabilirea modului în care fondurile publice, împrumutate prin canale financiare reglementate, ar fi putut fi deturnate și reintroduse în sistem ca capital aparent legitim.

Agenția analizează documentația extinsă de la creditori, intermediari și conturile debitorilor pentru a determina destinatarii finali ai fondurilor.

Toate activele identificate rămân sub sechestru provizoriu, iar orice vânzare sau transfer va necesita consimțământul judiciar.

Se așteaptă ca constatările să informeze viitoarele decizii de politică privind practicile de împrumut corporativ și monitorizarea tranzacțiilor de mare valoare.

Acest caz exemplifică eforturile intensificate ale Indiei de a impune responsabilitatea în ecosistemul său financiar.

De asemenea, semnalează un angajament mai larg al autorităților de a aborda vulnerabilitățile structurale care permit deturnarea fondurilor la scară largă sub masca unei întreprinderi legitime.