Perspective pentru prețul acțiunilor HSBC în contextul unui nou val de concedieri

Prețul acțiunilor HSBC a scăzut și a intrat într-o corecție după ce a pierdut 12% din cel mai înalt nivel înregistrat anul acesta. A coborât la 1,210p, oglindind evoluția altor bănci europene. Va reveni oare, pe fondul planurilor companiei de a efectua noi reduceri de personal în contextul investițiilor în AI?

HSBC plănuiește reduceri masive de personal 

HSBC, cea mai mare bancă din Europa, continuă implementarea unei redresări, o mișcare menită să își îmbunătățească poziția pe piața asiatică. A redus din activitatea internațională, retrăgându-se din piețe precum Argentina, Franța și Statele Unite.

HSBC a fuzionat, de asemenea, divizii și a mutat unii dintre directorii săi executivi la Hong Kong, în timp ce continuă să vizeze clienții chinezi. Și-a intensificat această prezență prin achiziționarea Hang Seng Bank, o companie în care deja deținea o participație.

Acum, compania își propune să continue această redresare prin concedierea a cel puțin 20.000 de angajați în următorii ani. Majoritatea lucrătorilor care vor fi afectați sunt cei care nu lucrează direct cu clienții în centrele globale de servicii. Multe dintre aceste roluri vor fi înlocuite de instrumente bazate pe inteligență artificială.

Compania a eliminat deja mii de locuri de muncă sub conducerea lui Georges Elhedery, o mișcare care i-a redus costurile în ultimii ani. Se așteaptă să realizeze economii de costuri de $1.5 billion în prima jumătate a anului, cu șase luni mai devreme decât era planificat.

Afacerile HSBC merg bine 

Rezultatele cele mai recente au arătat că afacerile HSBC se descurcă relativ bine, un trend care ar putea continua în lunile următoare.

Profitul înainte de impozitare a fost de $29.9 billion, în scădere cu $2.4 billion față de anul precedent. Această diminuare s-a datorat în principal unei creșteri de $4.9 billion a impactului negativ din elemente notabile. Unele dintre aceste elemente au fost legate de participația sa la Bank of Communications și de vânzarea portofoliului său francez.

Alți indicatori din raport au fost mult mai ridicați decât se anticipa. De exemplu, veniturile au sărit la $68.3 billion anul trecut, în creștere cu $2.4 billion față de anul precedent.

În plus, prognoza companiei indică o creștere susținută, cu Return on Tangible Equity (RoTE) care urcă la 17% în următorii trei ani, iar veniturile anuale crescând cu 5% în aceeași perioadă. De asemenea, se așteaptă ca net interest income (NII) să fie de cel puțin $45 billion în acest an.

Analiză tehnică a prețului acțiunilor HSBC

Grafic acțiuni HSBC | Sursa: TradingView

Graficul pe trei zile arată că prețul acțiunilor HSBC a revenit în ultimele săptămâni, mișcându-se de la 1,374p în februarie la actualele 1,210p. 

O privire mai atentă arată că acțiunea a format un model de lumânare harami, caracterizat printr-o lumânare mică bullish poziționată în interiorul unei lumânări mari bearish. O lumânare harami este un semn comun de inversare ascendentă în analiza tehnică.

Acțiunea a rămas deasupra mediei mobile exponențiale pe 25 de zile (EMA). Prin urmare, există posibilitatea unei reveniri, cu o retestare posibilă a maximului din anul curent de 1,375p.