2024'te 100.000$'lık yatırım nasıl yapılır: COWZ, SPY, QQQ, IBIT

Sık sık karşılaştığım sorulardan biri şu: En iyi getiriyi elde etmek için 100.000$ veya 10.000$'ı nasıl yatırım yapmalıyım? Neyse ki çoğu insan için, özellikle de Amerika Birleşik Devletleri'ndekiler için, hisse senetleri, kripto para birimleri, özel sermaye ve emtialar da dahil olmak üzere paranızı paketleyebileceğiniz binlerce yer var.

Yatırım yapılabilecek en iyi varlıklar, birden fazla varlığı takip eden borsada işlem gören fonlardır (ETF). Bu fonlar idealdir çünkü çoğu şirket yıllar içinde iyi performans gösterirken bazıları da iflas etmiştir. Birçok insanın fark ettiği gibi, hisse senedi toplayıcısı olmak yapılması en zor şeylerden biridir. İşte Sleep Well at Night (SWAN) için satın alınabilecek en iyi ETF'ler.

Pacer ABD Nakit İnekler 100 ETF (COWZ)

Pacer US Cash Cows 100 ETF (COWZ), yatırım yapılabilecek en iyi ETF'lerden biridir. Yönetilen 22 milyar doların üzerinde varlığa sahip popüler bir fondur.

Ana özelliği, bir şirketteki en önemli hususa odaklanmasıdır: serbest nakit akışı (FCF). FCF, bir şirketin tüm harcamalarını yaptıktan sonra kalan fonları ifade eder. Daha yüksek FCF'lere sahip firmalar daha fazla temettü ödeyebilir ve hisselerini geri satın alabilir.

COWZ, fondaki en büyükleri Vistra, EOG Resources, Exxon Mobil ve Valero Energy Corporation olmak üzere 100 şirketten oluşuyor. Bünyesindeki şirketlerin çoğu enerji sektöründe yer almakta olup bunu tüketici çevrimi, sağlık hizmetleri, endüstriyel ürünler ve temel malzemeler takip etmektedir.

COWZ ETF, 2017'deki başlangıcından bu yana iyi bir performans geçmişine sahip. En kötü yılı, toplam getirisinin -%10 olduğu 2018'di. Öte yandan ABD hisse senetlerinin yükselişiyle 2021'de yüzde 42,5 geri döndü. S&P 500 endeksini geçme konusunda güçlü bir geçmişi var.

SPDR S&P 500 ETF (casus)

100 bin dolar tahsis ederken satın alınacak diğer ETF, SPDR S&P 500 ETF'dir. Vanguard'ın VOO'su, Blackrock'un IVV'si ve Invesco'nun IVZ'si gibi diğer benzer fonlara da yatırım yapabilirsiniz. Bu fonlar aynı varlığı takip ettikleri için her zaman benzer getiri elde edeceklerdir.

S&P 500 endeksi tarihteki en iyi yatırımlardan biri oldu. Örneğin 1994'ten bu yana altı yıl negatif getiriyle geçti. En büyük çöküşü 2008'deki Küresel Mali Kriz sırasında yaşandı.

Tarihsel kanıtlar S&P 500 endeksinin her zaman yükseldiğini gösteriyor. 1970'lerde 30 doların altında olan değer bugünün 5.200 dolara yükseldi. Gelecek her zaman belirsiz olsa da bu performans, büyük bir düşüşün ardından toparlanacağını bilmek güven duygusu veriyor.

Invesco QQQ ETF'si (QQQ)

Alınıp tutulacak diğer varlık ise QQQ ve QQQM gibi ETF'ler aracılığıyla Nasdaq 100'dür. Bu, Amazon, Apple, Google, Microsoft ve Nvidia gibi en iyi teknoloji şirketlerini takip eden en büyük ETF'dir.

Bu ETF'deki şirketler küresel anlamda en önemli şirketlerdir. Nvidia, GPU endüstrisine hakim olurken, Google en büyük arama motorunu, en popüler video platformunu ve dördüncü en büyük bulut hizmet sağlayıcısını yönetiyor.

Tüm bu şirketler ve gelecekteki eklemeler, yapay zeka ve makine öğrenimi gibi endüstrilere hakim olacakları için önümüzdeki on yıllarda dünyayı yönetecekler.

SPY ETF gibi, getiri sağlama konusunda uzun bir geçmişe sahiptir. 2000'den beri yaklaşık altı yıl kapalı kaldı.

iShares Bitcoin Güveni (IBIT)

100 bin dolar ile yatırım yapacağım son varlık, BTC'yi takip eden iShares Bitcoin Trust (IBIT) olacaktır. Son beş ayda 17 milyar doların üzerinde varlık ekledi ve bu da onu şimdiye kadarki en hızlı büyüyen ETF'lerden biri haline getirdi. Ayrıca Fidelity'nin FBTC'si, Ark Invest'in ARKB'si ve BRRR gibi alternatif ETF'lere de yatırım yapabilirsiniz.

Bitcoin, 2009'da neredeyse sıfır seviyesinden bugün 63.000 doların üzerine çıktığı için uzun bir performans geçmişine sahip. Geçen ayki yarılanmanın ardından madencilik zorluğunun arttığı bir dönemde talebin artmasıyla birlikte güçlü temelleri var.

Bu nedenle uzun vadede Bitcoin fiyatlarının yükselişini sürdüreceğine inanıyorum. Bazı analistler önümüzdeki onyıllarda bu rakamın 1 milyon doların üzerine çıkabileceğine inanıyor.