SCHD ETF'yi seviyor musunuz? SCHK, SCHB, SCHX ve HYT de iyidir

Schwab US Dividend Equity (SCHD) ETF, tüm zamanların en yüksek seviyesine ulaşırken bu yıl güçlü girişler elde etti. Bu yılki toplam getirisi neredeyse %10 seviyesindeydi, bu da S&P 500 ve Nasdaq 100 endekslerini takip eden ana akım fonların performansının gerisinde kaldığı anlamına geliyor.

Önceki iki yazımda, varlıklarını 58 milyar doların üzerine çıkaran SCHD'ye daha iyi alternatifler olduğuna inandığım en iyi ETF'lerden bazılarını vurgulamıştım.

VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT) bu yıl %10'dan fazla yükselerek iyi bir performans gösterdi. Benzer şekilde Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG) teknoloji şirketlerine yaptığı yatırımların da yardımıyla %21 yükseldi.

Daha önce vurguladığım Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG), iShares Core Dividend Growth (DGRO) ve Vanguard High Dividend Fund (VYM) gibi diğer fonlar daha iyi performans gösterdi. Sadece Pacer US Cash Cows (COWZ) fonu SCHD fonunun gerisinde kaldı.

Bu makalede SCHD ETF'yi tamamlayacak SCHX, SCHK, SCHB ve HYT gibi bazı fonlara bakılmaktadır.

Schwab ABD Büyük Sermayeli ETF | SCHX

SCHX, SCHD yatırımlarınızı tamamlayabileceğiniz en iyi ETF'lerden biridir. Dow Jones US Large-Cap Total Stock Market Index'i takip eder ve 44 milyar doların üzerinde varlık biriktirmiştir.

Portföyünde 753'ten fazla şirket bulunan ve gider oranı sadece %0,03 olan oldukça ucuz bir fondur.

Fonun en büyük kısmını teknoloji oluşturuyor ve sektördeki şirketler fonun yaklaşık %31'ini oluşturuyor. Bunu finans, sağlık hizmetleri ve tüketici takdiri takip ediyor.

Fondaki en dikkat çekici şirketlerden bazıları Microsoft, Amazon, Meta Platforms, Alphabet ve Berkshire Hathaway'dir. Diğerleri ise Eli Lilly ve Broadcom gibi popüler isimlerdir.

Bu fon, SCHD'nin sahip olmadığı teknoloji şirketlerine maruz kalması nedeniyle SCHD ETF'yi tamamlayıcıdır. SCHD çoğunlukla finans, sağlık hizmetleri, temel tüketim malları ve endüstriyel gibi sektörlerdeki şirketlerden oluşur. Aşağıda gösterildiği gibi, SCHX'in son beş yıldaki toplam getirisi SCHD'nin %84'üne kıyasla %104'tür.

Schwab 1000 Endeksi ETF'si | SCHK

Schwab 1000 Endeksi ETF (SCHK) ETF, SCHD ETF'yi tamamlayan bir diğer fondur. Kullanıcılara Amerika Birleşik Devletleri'ndeki en büyük 1000 şirkete erişim sağlayan Schwab 1000 endeksini takip eder. Toplam ABD piyasa değerinin yaklaşık %90'ını kapsar ve bu da onu ABD'de ideal bir bahis haline getirir.

Fonun faiz oranı %0,05'tir ve fiyat-kazanç oranı 26'dır. 2007 yılında kurulan fon, 3,6 milyar doların üzerinde varlık biriktirmiştir.

ABD'deki çoğu şirketi takip etmek, teknolojinin fonun önemli bir parçası olduğu anlamına gelir. Teknoloji firmaları fonun yaklaşık %31'ini oluşturur ve bu da PE oranının önemli olmasının nedenini açıklar.

Diğer grup ise fonun yüzde 12,76'sını finans, yüzde 11,5'ini sağlık ve yüzde 10'unu da tüketici ihtiyari sigortaları oluşturuyor.

Teknolojide büyük bir varlığa sahip olan SCHK ETF, tarihsel olarak SCHD fonundan daha iyi performans gösterdi. Son beş yılda toplam getirileri %101 iken SCHD'nin %84'üydü.

Schwab ABD Geniş Pazar ETF'si | SCHB

Schwab US Broad Market ETF, SCHD fonunu tamamlamak için yatırım yapılabilecek bir diğer kaliteli ETF'dir. Amerika Birleşik Devletleri'ndeki en büyük 2.500 şirkete erişmenizi sağlayan düşük maliyetli bir fondur. %0,03'lük bir gider oranına sahiptir ve bu da onu oldukça uygun fiyatlı hale getirir.

SCHB ETF'si 30 milyar doların üzerinde varlık biriktirdi ve 25,7'lik bir fiyat-öz sermaye oranına sahip, bu da onu SCHK'dan biraz daha ucuz hale getiriyor.

Bu listedeki diğer iki fon gibi SCHD de tüm sektörlerdeki şirketlerden oluşuyor ve en öne çıkanları teknoloji şirketleri. Teknoloji şirketleri fonun yaklaşık %30,67'sini oluşturuyor ve bunları finans, sağlık ve tüketici takdiri şirketleri takip ediyor. Bu fon son beş yılda %99 getiri sağladı.

Blackrock Kurumsal Yüksek Getiri Fonu | HYT

Bu listedeki diğer üç fonun aksine, Blackrock Corporate High Yield Fund (HYT) bir ETF değildir. Yatırım derecesinin altında kalan önemsiz tahvillere, kurumsal kredilere ve tercih edilen menkul kıymetlere yatırım yapan kapalı uçlu bir fondur.

Fonun 1,4 milyar dolardan fazla varlığı var ve 1.109 varlığa yatırım yapıyor. En büyük varlıkları Cloud Software Group, Hub International, Transdigm ve Venture Global gibi şirketlerdir. Tüm varlıklarının %85'i Amerika Birleşik Devletleri'nden, geri kalanı ise Kanada, İngiltere ve Lüksemburg'dandır.

Bu fon, temettüleri nedeniyle SCHD'yi tamamlar, çünkü çöp şirketler genellikle daha yüksek temettü öder. %9,45 temettü getirisi vardır, yani 10.000$'lık bir yatırım yıllık 945$ getiri sağlayacaktır.

Ancak diğer CEF'ler gibi, gider oranı %1,51 olan önemli maliyetlere sahiptir. Ücretler düşüldükten sonra, fonun 794$'lık temettü ödemesi de iyidir. HYT fonu, SCHD'nin %84'ünden daha düşük olan %51,14'lük toplam getiriye sahiptir.