Temettülerle emekli olun: gelir yatırımcıları için en iyi kapsanan çağrı ETF'leri

Gelir odaklı yatırımcılar, bugün güçlü getiri elde etmek için çok sayıda seçeneğe sahiptir ve devlet tahvilleri %4,3'ün üzerinde ödeme yapmaktadır. En popüler yaklaşımlardan biri, yatırımcılara önemli ödemeler ödeyen kapalı çağrı ETF'leri olarak bilinir. Bu makale, bu fonların nasıl çalıştığını açıklar ve ardından satın alınacak en iyilerden bazılarını tanımlar.

Kapsanan çağrı ETF'leri nelerdir?

Teminatlı bir çağrı ETF'si, güçlü bir temettü getirisi ve bir varlığın fiyat getirisi elde etmeyi amaçlayan bir fondur. Fon, tek bir hisse senedini veya bir endeksi takip edebilir.

Bu fonların iki temel bileşeni vardır. İlk olarak, doğrudan veya bir türev yoluyla dayanak varlığa yatırım yaparlar. Bunu yapmak, fiyat yükseldiğinde onları fiyat getirisine maruz bırakır. 

İkinci olarak, daha sonra dayanak varlığa alım opsiyonları yazarlar. Bu durumda, alım opsiyonu onlara bir varlığı satma yükümlülüğü değil, hak verir ve primi cebe indirir. 

Bu fonların çoğu, diğer ETF'lerden daha yüksek bir aylık temettü ödemesi yapar. Ayrıca yatırımcılarına temettü ödemeyen şirketler için aylık getiri öderler.

Tek uyarı, birçok durumda, bu ETF'lerin dayanak varlığa kıyasla düşük bir toplam getiri sağlamasıdır. 

Satın almak için en iyi kapsanan çağrı ETF'leri

Yüksek getiri için satın almak için en iyi kapsanan çağrı ETF'lerinden bazıları şunlardır: Global X NASDAQ 100 Kapsanan Çağrı ETF'si (QYLD), 

Global X NASDAQ 100 Kapsanan Çağrı ETF'si (QYLD)

QYLD ETF, yönetimi altında 8,3 milyar doların üzerinde varlığa sahip büyük bir fondur. %0,60'lık bir gider oranına ve %13,6'lık bir temettü verimine ve 11 yılı aşkın bir süredir aylık temettü ödeme geçmişine sahiptir. 

Fon bu getirilerini, fonların en az %80'ini Cboe-NASDAQ-100 BuyWrite V2 Endeksi'nde yer alan şirketlere yatırarak elde eder. Bu endekse yatırım yaparak, NASDAQ 100 endeksinde bir hisse senedi portföyüne sahip olduğu için kapsanan opsiyon stratejisini otomatik olarak uygular ve ardından bir aylık kârda alım opsiyonları yazar. 

Dikkate alınması gereken diğer popüler Nasdaq 100 kapsanan çağrı ETF'leri JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPI ve Global X Nasdaq 100 Covered Call & Growth ETF'dir (QYLG).

Daha fazla oku: Temettü açısından zengin bir emeklilik için en iyi yüksek getirili kapalı çağrı ETF'leri

Roundhill S&P 500 0DTE Kapsanan Çağrı Stratejisi ETF (XDTE)

Roundhill S&P 500 0DTE Covered Call Strategy ETF (XDTE), aynı gün sona eren vade sonu sıfır gün (ODTE) opsiyonlarına odaklanan bir fondur. Yaklaşık 400 milyon dolarlık varlığa ve %0.97'lik bir gider oranına sahiptir.

Fon ayrıca çoğu ETF'den daha yüksek, %31'lik büyük bir temettü verimine sahip. Bunu, S&P 500 Endeksi'ne bir gecede maruz kalmaya çalışarak yapar ve ardından endeksteki parasız ODTE çağrılarını satarak gelir elde eder. 

XDTE ETF, aylık temettü arayan yatırımcılar için iyi bir ETF'dir. Bununla birlikte, toplam getirisi S&P 500'ün gerisinde kalıyor. VOO'nun %14,26'sına kıyasla son 12 ayda toplam %10'luk bir getiri elde etti.

Neos S&P 500(R) Yüksek Gelirli ETF (SPYI)

Neos S&P 500(R) High Income ETF, dikkate alınması gereken başka bir kalite kapsanan çağrı ETF'sidir. 3.7 milyar doların üzerinde varlığa, %0.68'lik bir gider oranına ve %12'lik bir temettü verimine sahiptir.

Bu ETF, S&P 500 Endeksi'ndeki tüm şirketleri takip etmesi bakımından JPMorgan Premium Equity ETF'den (JEPI) farklıdır. Aynı zamanda vergi kaybı hasadı sunar ve bu da onu en iyi performans gösterenlerden biri yapar.

Dikkate alınması gereken diğer benzer fonlar Goldman Sachs S&P 500 Premium Income ETF (GPIX), JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) ve Roundhill Innovation-100 0DTE Covered Call Strategy ETF'dir (QDTE).