İngiltere'nin FCA'sı, 'önemli' mali suç kusurları nedeniyle Barclays'e 42 milyon sterlin para cezası verdi

Birleşik Krallık mali düzenleyicileri, iki müşterisiyle ilgili mali suç risklerini belirleme ve yönetmedeki önemli başarısızlıklar nedeniyle Barclays Plc'ye 42 milyon sterlin (56 milyon $) ağır bir para cezası verdi.

Mali Davranış Otoritesi (FCA) Çarşamba günü yaptığı açıklamada, bankacılık devinin suç faaliyetleriyle bağlantılı fonların hareketini nasıl kolaylaştırdığını vurgulayarak gecikmeleri detaylandırdı.

Para cezasının büyük kısmı, Barclays'in Stunt & Co. adlı bir müşteriyle ilişkili kara para aklama risklerini yetersiz yönetmesiyle doğrudan bağlantılı.

FCA'nın açıklamasına göre, bir yıl boyunca Stunt & Co., daha sonra Birleşik Krallık'ın en büyük kara para aklama davalarından birinin merkezinde yer aldığı tespit edilen bir şirket olan Fowler Oldfield'dan 46.8 milyon sterlin aldı.

Düzenleyicinin bulguları can sıkıcıydı. FCA, "Barclays'in, kolluk kuvvetlerinden Fowler Oldfield aracılığıyla şüpheli kara para aklama hakkında bilgi aldıktan ve polisin her iki firmaya da baskın düzenlediğini öğrendikten sonra bile, firmayla ilişkili kara para aklama risklerini düzgün bir şekilde değerlendirmediğini" belirtti.

Gözlemci, "Stunt & Co'ya devam eden bankacılık hizmetleri sağlayarak, Barclays'in mali suçlarla bağlantılı fonların hareketini kolaylaştırdığı" sonucuna vardı ve düzenleyici yükümlülüklerinin ciddi bir ihlali oldu.

Durum tespitinde gecikmeler: WealthTek hesabı

Ayrı bir örnekte, Barclays'in başka bir müşteri olan WealthTek için bir para hesabı açarken gerekli özeni göstermediği tespit edildi.

FCA, Barclays'in şirketi bünyesine katmadan önce WealthTek hakkında yeterli bilgi toplamadığını belirtti. En önemlisi, WealthTek'in Barclays'in hesaba sağladığı sırada FCA tarafından müşteri parasını tutmasına izin verilmedi.

Düzenleyici, temel ama kritik bir adımın kaçırıldığına dikkat çekti. FCA, "Yapabileceği basit bir kontrol, hesabı açmadan önce Finansal Hizmetler Siciline bakmaktı" dedi.

Barclays'in yanıtı

Sebep olunan zararı hafifletmek amacıyla Barclays, şu anda feshedilmiş olan firmadan geri alabilecekleri parada bir eksiklik yaşayan WealthTek müşterilerine 6,3 milyon sterlinlik gönüllü bir ödeme yapmayı kabul etti.

FCA'nın açıklamasına göre bu proaktif adım, Barclays'in düzenleyiciden karşı karşıya kaldığı nihai para cezasında bir indirim sağlamasına yardımcı oldu.

Para cezasına yanıt olarak, Barclays sözcüsü, bankanın "mali suç ve dolandırıcılıkla mücadeleye derinden bağlı kaldığını" belirterek, sorunların tümünün tarihsel kara para aklama faaliyeti etrafında toplandığını da sözlerine ekledi.

Temsilci, borç verenin "her iki soruşturmada da tam olarak işbirliği yaptığını ve mali suçlarını ve diğer kontrol yeteneklerini daha da güçlendirdiğini" doğruladı.