هل تحب صندوق SCHD ETF؟ ألق نظرة على صناديق توزيع الأرباح عالية الجودة هذه أيضًا

يُنظر إلى صندوق Schwab US Dividend ETF (SCHD) على نطاق واسع باعتباره الصندوق القياسي الذهبي لمستثمري الأرباح. يبلغ عائد أرباحه 3.5%، وهو أعلى من الصناديق المماثلة الأخرى. والأهم من ذلك، أنه يتمتع بسجل من نمو عائداته في العقد الماضي. كما أن إجمالي عائده يطابق عائد مؤشر S&P 500.

على مدى السنوات الخمس الماضية، بلغ إجمالي عائده 83% بينما ارتفع مؤشر ستاندرد آند بورز 500 بنسبة 85%. وهذا عائد مذهل لصندوق تداول متداول لا يحتوي على عنصر تكنولوجي كبير. فهو لا يستثمر في أسماء تكنولوجية شهيرة مثل إنفيديا ومايكروسوفت وجوجل ونيتفليكس التي حققت أداءً جيدًا على مر السنين.

هناك صناديق استثمار متداولة أخرى يمكن التفكير فيها للحصول على تقاعد غني بالدخل. ومن أبرزها صندوق SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPDR)، وصندوق Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VYM)، وصندوق Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG)، وصندوق WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund (DGRW).

صندوق SPDR المتداول في البورصة S&P 500 High Dividend ETF (SPDR)

صندوق SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF هو صندوق شائع بين مستثمري الدخل، الذين خصصوا فيه أكثر من 6.7 مليار دولار. وهو صندوق بسيط يتتبع 80 شركة تشكل مؤشر S&P 500 High Dividend.

يتتبع هذا المؤشر 80 شركة في مؤشر S&P 500 تتمتع بعائد مرتفع على الأرباح. يتم حساب هذا العائد من خلال أخذ أحدث أرباح وقسمتها على سعر السهم. معظم الشركات في الصندوق تعمل في قطاع العقارات، تليها المرافق، والخدمات المالية، والسلع الاستهلاكية الأساسية، والرعاية الصحية.

بعض الشركات الأكثر شهرة في الصندوق هي Kellanova وKenvue وVentas وStanley Black + Decker وRegency Centers وHasbro. يتمتع الصندوق بنسبة نفقات صغيرة تبلغ 0.07% فقط، ونسبة السعر إلى الأرباح (P/E) تبلغ 15، مما يجعله رخيصًا، وعائد توزيعات الأرباح بنسبة 4.5%.

صندوق المؤشرات المتداولة Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VYM)

صندوق Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VYM) هو صندوق آخر متداول في البورصة سيحبه مستثمرو SCHD. فهو يتتبع مؤشر FTSE High Dividend Yield Index، الذي يتتبع الشركات التي تتمتع بسجل جيد في دفع الأرباح للمستثمرين.

وهو عبارة عن صندوق متداول في البورصة رخيص مع نسبة مصاريف تبلغ 0.06%، وتصنيف خمس نجوم من مورنينج ستار، وأكثر من 66.7 مليار دولار في الأصول.

على عكس صندوق SPDR المتداول في البورصة، فإن هذا الصندوق أكثر تنوعًا ويتكون من 553 شركة. معظم شركاته تنتمي إلى القطاع المالي، تليها الشركات الصناعية، والسلع الاستهلاكية الأساسية، والتكنولوجيا.

الأسماء الأكبر في الصندوق هي Broadcom وJPMorgan وExxonMobil وProcter & Gamble وJohnson & Johnson. بلغ العائد الإجمالي لصندوق VYM ETF خلال السنوات الخمس الماضية 65% مقارنة بـ 83% لصندوق SCHD.

صندوق مؤشر تقدير الأرباح من فانغارد (VIG)

صندوق Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG) هو صندوق آخر عالي الجودة لتوزيع الأرباح يجب مراعاته. إنه صندوق كبير بنسبة مصاريف تبلغ 0.06% وأكثر من 93 مليار دولار من الأصول قيد الإدارة. يتمتع بنسبة سعر إلى ربح تبلغ 24 ضعفًا وعائد أرباح يبلغ 1.8%.

يتتبع هذا الصندوق مؤشر S&P US Dividend Growers Index، الذي يركز على الشركات التي تتمتع بسجل جيد في زيادة مدفوعاتها للمستثمرين. ويضم 339 شركة في جميع الصناعات. ومعظمها في صناعات مثل تكنولوجيا المعلومات، والخدمات المالية، والرعاية الصحية، والسلع الاستهلاكية الأساسية.

الشركات الرئيسية المكونة لصندوق VIG ETF هي شركات مثل Apple وMicrosoft وBroadcom وJPMorgan وExxon. ورغم أن هذا الصندوق لا يحقق عائدًا مرتفعًا على الأرباح، إلا أنه يتمتع بسجل جيد من الأداء الجيد بسبب عنصر التكنولوجيا فيه. وبلغ إجمالي عائده في السنوات الخمس الماضية 76%.

صندوق WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund (DGRW)

صندوق WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund (DGRW) هو صندوق آخر قد يحبه مستثمرو SCHD ETF. إنه صندوق يقوم بفحص الشركات من حيث الجودة ونمو أرباحها.

إنه صندوق ضخم تبلغ أصوله المدارة أكثر من 13.4 مليار دولار ونسبة مصاريفه 0.18%. ومن حيث التقييم، يبلغ معدل السعر إلى الأرباح التقديري للصندوق 19.5، وهو أقل من متوسط مؤشر ستاندرد آند بورز 500 البالغ 19.5، ونسبة السعر إلى القيمة الدفترية 6.4.

يشكل قطاع تكنولوجيا المعلومات العنصر الأكبر في صندوق DGRW للتداول في البورصة، حيث تمثل الشركات العاملة في هذا القطاع 28%. ويتبعه شركات في قطاعات مثل الرعاية الصحية، والصناعة، والخدمات المالية، والسلع الاستهلاكية الأساسية.

ومن أبرز الأسماء المدرجة في الصندوق مايكروسوفت، وآبل، وأبفي، وبرودكوم، وإنفيديا، وبروكتر آند جامبل. ونتيجة لهذا، كان أداء الصندوق ممتازا، حيث ارتفع بنسبة 100% في السنوات الخمس الماضية.

إن الاستثمار في SCHD وصناديق الاستثمار المتداولة الأخرى يعد وسيلة جيدة لزيادة عائداتك. ومع ذلك، أعتقد أنه ينبغي استخدام هذه الصناديق لتكملة صناديق عامة أخرى مثل S&P 500 وNasdaq 100 وDow Jones.