كوريا الجنوبية تحقق مع بورصة العملات المشفرة Upbit بسبب انتهاكات KYC

تقوم وحدة الاستخبارات المالية في كوريا الجنوبية بالتحقيق في Upbit، إحدى أكبر بورصات العملات المشفرة في البلاد، بحثًا عن انتهاكات محتملة لمبدأ معرفة العميل (KYC).

وبحسب تقرير صدر في 14 نوفمبر/تشرين الثاني، حددت وحدة الاستخبارات المالية، وهي قسم من لجنة الخدمات المالية في كوريا الجنوبية (FSC)، ما بين 500 ألف و600 ألف خرق محتمل لمعلومات معرفة العميل (KYC) على المنصة أثناء مراجعة تجديد ترخيص الأعمال الخاص بها.

قدمت كوريا الجنوبية بروتوكولات KYC الإلزامية في يناير 2018 لتنظيم عمليات تبادل العملات المشفرة.

وكجزء من الإجراءات، تم السماح بتداول العملات المشفرة فقط من خلال حسابات بنكية تحمل أسماء حقيقية في خطوة تهدف إلى زيادة الشفافية والحد من مخاطر الجرائم المالية.

وسرعان ما تبع ذلك نظام تسجيل إلزامي لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)، مما ألزم البورصات بضمان الامتثال الكامل لإرشادات معرفة العميل ومكافحة غسل الأموال.

يُشتبه في أن Upbit يسمح للمستخدمين بفتح حسابات باستخدام معرفات تحتوي على تفاصيل شخصية غير واضحة أو غير كاملة، بما في ذلك الأسماء وأرقام التسجيل.

ويقال إن هذا جعل من الصعب على السلطات التحقق من أصحاب الحسابات بشكل صحيح، كما هو مطلوب بموجب قوانين "اعرف عميلك" ومكافحة غسل الأموال في كوريا الجنوبية.

إذا تم تأكيد ذلك، فإن الخروقات قد تؤدي إلى تعطيل عمليات Upbit وتؤدي إلى عقوبات بقيمة 100 مليون وون كوري (71500 دولار) لكل انتهاك.

كوريا الجنوبية تبقي على تداول العملات المشفرة تحت السيطرة

يعد الإطار التنظيمي لبورصات العملات المشفرة في كوريا الجنوبية أحد أكثر الأطر صرامة على مستوى العالم. بموجب قانون حماية مستخدمي الأصول الافتراضية، يتعين على البورصات الخضوع لتقييمات منتظمة، ودفع رسوم إشرافية ، وتلبية معايير العناية الواجبة الصارمة.

وتضمن هذه التدابير الامتثال والشفافية وتدابير حماية المستثمرين القوية لتجنب حوادث مثل انهيار النظام البيئي Terra الذي أدى إلى خسائر فادحة للمستثمرين الكوريين الجنوبيين.

ويتطلب القانون أيضًا من البورصات المحلية تقييم العملات المشفرة المدرجة وفقًا لمعايير محددة، بما في ذلك إمكانية التتبع على السلسلة، ومقاييس التداول، والامتثال للوائح المحلية.

يتعين على الجهات المصدرة الكشف عن معلومات مفصلة مثل الأوراق البيضاء وأكواد العقود الذكية، ويجب ألا تكون للعملات المشفرة أي خروقات أمنية سابقة.

سيتم إلغاء إدراج الأصول غير المؤهلة.

أظهر سوق العملات المشفرة في كوريا الجنوبية نموًا قويًا حتى في ظل القواعد التنظيمية الصارمة.

وكما ذكر موقع Invezz سابقًا، في النصف الثاني من عام 2023، ارتفع عدد مستثمري العملات المشفرة بنسبة 21% ليصل إلى 7.8 مليون.

وشهدت أحجام التداول اليومية أيضًا ارتفاعًا حادًا، حيث ارتفعت بنسبة 67% إلى 4.4 مليار دولار.

وعلاوة على ذلك، ارتفعت القيمة الإجمالية للسوق بنسبة 27% على أساس سنوي، لتصل إلى إجمالي قيمة 40 مليار دولار، وهو ما يعكس الاهتمام المتزايد بالأصول الرقمية في جميع أنحاء البلاد.

تستمر Upbit في التوسع على الرغم من التدقيق

وفي الوقت نفسه، تأتي الاتهامات الأخيرة ضد Upbit بعد وقت قصير من إجراء تحقيق منفصل في أكتوبر/تشرين الأول بشأن انتهاكات محتملة لقوانين مكافحة الاحتكار.

قامت السلطات مؤخرًا بفحص العلاقة الوثيقة بين البورصة وK-Bank، وهي مؤسسة مالية معرضة بشدة لمعاملات العملات المشفرة.

وأشارت التقارير إلى أن 70% من ودائع K-Bank مرتبطة بـ Upbit، مما أثار المخاوف بشأن هيمنة السوق وتركيز المخاطر.

تأسست شركة Upbit في عام 2017، وتطورت لتصبح بورصة العملات المشفرة الرائدة في كوريا الجنوبية والعالم.

وتتمتع المنصة بحجم تداول يومي يصل إلى 7.6 مليار دولار، وفقًا لـ CoinGecko.

وعلى الرغم من العقبات القانونية، واصلت البورصة توسيع نطاقها وعروضها العالمية.

في عام 2024، حصلت شركة Upbit التابعة لها في سنغافورة على ترخيص مؤسسة الدفع الرئيسية من هيئة النقد في سنغافورة، مما مكنها من تقديم الخدمات بموجب الإطار التنظيمي في سنغافورة.

وكانت البورصة نشطة أيضًا في إدراج العملات المشفرة الجديدة، مما أدى إلى زيادات كبيرة في أسعار هذه الرموز.

على سبيل المثال، ارتفعت قيمة رمز W الخاص بـ Wormhole بنسبة تزيد عن 20% بعد إدراجه على Upbit في أكتوبر، بينما شهد رمز CKB الخاص بـ Nervos Network قفزة بنسبة 110% بعد ظهوره لأول مرة في سبتمبر.