تقاعد ثريًا مع صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائدات الممتازة (باستثناء SCHD)

قد تساعد محفظة من صناديق الاستثمار المتداولة عالية الجودة (ETFs) المستثمرين على التقاعد بشكل جيد والنوم بشكل جيد في الليل (SWAN). تتمثل فائدة هذه الصناديق في أنها، على عكس الأسهم الفردية، متنوعة للغاية، حيث تعوض نقاط القوة في بعض الشركات عن مخاطر الشركات الأخرى.

حسنًا، دعونا نستكشف بعضًا من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة ذات الأرباح الممتازة، باستثناء صندوق SCHD الشهير للغاية، والذي يتم تضمينه عادةً في معظم هذه القوائم.

صندوق جي بي مورجان ناسداك للدخل المتميز للأسهم المتداول في البورصة (JEPQ)

صندوق JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF هو أحد أفضل صناديق الاستثمار المتداولة التي يمكن شراؤها اليوم. وهو عبارة عن صندوق استثمار متداول مغطى يضم أصولاً تحت الإدارة تزيد عن 23 مليار دولار.

تستخدم JEPQ استراتيجية خيار الشراء المغطى لتوليد العائدات للمساهمين. وهي تفعل ذلك من خلال الاستثمار في الشركات المدرجة في مؤشر ناسداك 100 ثم كتابة صفقة خيار شراء على المؤشر.

ومن خلال القيام بذلك، تحقق الشركة عوائد توزعها على مساهميها كل شهر. وتتمثل فائدة الاستثمار في صندوق JEPQ المتداول في البورصة في أنه يوفر عائدًا بنسبة 9%، كما أن إجمالي عائده يعادل تقريبًا عائد مؤشر ناسداك 100.

صندوق فيديليتي للأرباح العالية المتداول في البورصة (FDVV)

صندوق Fidelity High Dividend ETF هو صندوق آخر جيد الجودة لتوزيع الأرباح يمكن شراؤه من أجل تقاعد غني. إنه صندوق بنسبة مصاريف صافية تبلغ 0.16% ويتتبع الشركات المعروفة التي من المتوقع أن تزيد أرباحها بمرور الوقت. يبلغ عائد أرباحه 2.85% وأكثر من 4.8 مليار دولار من الأصول.

معظم الشركات المدرجة في صندوق FDVV ETF تعمل في قطاع التكنولوجيا، تليها الصناعات، والسلع الاستهلاكية الأساسية، والطاقة، والمرافق. ومن أبرز هذه الشركات Apple وMicrosoft وNVIDIA وBroadcom وTarga Resources وPhilip Morris.

بلغ العائد الإجمالي لصندوق FDVV في السنوات الخمس الماضية 83% مقارنة بصندوق Vanguard S&P 500 ETF (VOO) الذي حقق عائدًا بلغ حوالي 95%. يميل صندوق FDVV إلى التفوق على صناديق الاستثمار المتداولة الأخرى التي توزع أرباحًا. وفي مذكرة، قال محللو Morningstar عن الصندوق ما يلي:

صندوق iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO)

صندوق iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO) هو صندوق آخر جيد لتوزيع الأرباح يمكن شراؤه لمتقاعدي SWAN. إنه صندوق عملاق يضم أصولاً تتجاوز 37 مليار دولار ونسبة مصاريف رخيصة.

تتمتع شركة DGRO بعائد أرباح منخفض إلى حد ما يبلغ حوالي 2%. ومع ذلك، فإنها تتفوق في تركيزها على نمو الأرباح حيث بلغ معدل نموها السنوي المركب (CAGR) في العقد الماضي ما يقرب من 19%، وهو أعلى من متوسط القطاع البالغ 6.14%.

يحقق صندوق DGRO ETF هذا من خلال التركيز على الشركات التي تتمتع بسجل جيد من نمو الأرباح. ومن بين الأسماء الأكثر شهرة في الصندوق JPMorgan Chase وJohnson & Johnson وBroadcom وAbbVie وApple وExxonMobil. بلغ العائد الإجمالي لصندوق DGRO في السنوات الخمس الماضية حوالي 67.2%.

صندوق SPDR S&P Dividend ETF (SDY)

صندوق SPDR S&P Dividend ETF هو صندوق آخر من صناديق المؤشرات المتداولة ذات العائدات العالية والذي يمكن شراؤه من أجل التقاعد الغني. وهو صندوق بنسبة مصاريف تبلغ 0.35%. وهو صندوق فريد من نوعه لأنه يركز على الشركات المصنفة على أنها أرستقراطية في توزيع الأرباح، والتي دفعت وزادت مدفوعاتها لأكثر من 25 عامًا.

ويشمل ذلك شركات مثل Verizon وRealty Income وChevron وAbbvie وKenvue وKimberly Clark وJohnson & Johnson. وكل هذه شركات كبيرة تتمتع بحصة سوقية مهيمنة في صناعاتها.

تتمثل العيوب الرئيسية لهذا الصندوق في أنه لا يتمتع بتعرض جيد في قطاع التكنولوجيا الذي يتيح مجالًا للنمو. وبمعدل 0.35%، يكون الصندوق أكثر تكلفة من نظرائه.

صناديق المؤشرات المتداولة الأخرى ذات العائدات المرتفعة التي يجب أخذها في الاعتبار

صناديق المؤشرات المتداولة الأخرى ذات العائدات الأعلى التي يمكن أخذها في الاعتبار من أجل تقاعد غني هي WisdomTree US Total Dividend Fund (DTD)، وVanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG)، وVanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM)، وiShares Core High Dividend ETF (HDV).