صناديق الاستثمار المتداولة ذات القيمة الأفضل: تقاعد ثريًا مع هذه الصناديق المتميزة

يمكن أن تساعدك صناديق الاستثمار المتداولة ذات القيمة الأفضل على التقاعد بثراء والاستمتاع بمزيج من النمو وتوزيعات الأرباح. تستكشف هذه المقالة بعضًا من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة ذات القيمة الأفضل للشراء والاحتفاظ بها للنوم جيدًا في الليل (SWAN).

أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للشراء

أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة التي يمكن شراؤها هي Vanguard S&P 500 (VOO)، وSchwab US Dividend Equity (SCHD)، وPacer US Cash Cows 100 ETF (COWZ)، وVanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT).

صندوق Vanguard S&P 500 المتداول في البورصة (VOO)

يعد صندوق Vanguard S&P 500 ETF أحد أفضل الصناديق التي يمكن الاستثمار فيها اليوم نظرًا لرسومه المنخفضة وحقيقة أنه يتتبع أكبر الشركات في الولايات المتحدة. إنه صندوق أفضل للشراء من مؤشر Vanguard Total Stock Market Index (VTI) الشهير الذي يستثمر في جميع الشركات المدرجة في الولايات المتحدة تقريبًا لأنه يركز على أكبر الأسماء.

صندوق VOO أفضل من صندوق SPDR S&P 500 (SPY) المتداول في البورصة بسبب الفارق في الرسوم بين الصندوقين. تبلغ نسبة المصروفات 0.03% فقط مقارنة بنسبة 0.09% لصندوق SPY. ورغم أن هذا الفارق ضئيل، فلا يوجد سبب وجيه للاستثمار في صندوق باهظ الثمن، خاصة عندما يتتبع نفس الأصول.

يتمتع مؤشر ستاندرد آند بورز 500 بسجل طويل من النجاح منذ طرحه في الخمسينيات من القرن الماضي. فقد قفز من أقل من 50 دولارًا إلى أكثر من 6100 دولار اليوم. وفي هذه الفترة، نجا من أحداث رئيسية مثل الحرب الباردة، وفقاعة دوت كوم، وجائحة كوفيد-19. لذلك، هناك احتمال أن يستمر في الارتفاع في العقود القادمة.

اقرأ المزيد: 4 محفزات رئيسية لصندوق Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

صندوق Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

صندوق المؤشرات المتداولة الآخر ذو القيمة الجيدة الذي يمكن شراؤه هو صندوق Schwab US Dividend Equity ETF ، وهو صندوق شائع بين مستثمري الدخل. وقد جمع ما يقرب من 70 مليار دولار من الأصول قيد الإدارة (AUM) ونسبة مصاريف تبلغ 0.06%.

يتتبع الصندوق الشركات في معظم القطاعات في الولايات المتحدة باستثناء تلك العاملة في قطاع العقارات. وتعمل أغلب شركاته في القطاع المالي، والرعاية الصحية، والسلع الاستهلاكية الأساسية، والصناعات. ومن أبرز شركات SCHD شركات Abbvie، وCoca-Cola، وCisco Systems، وAmgen، وTexas Instruments.

يعد صندوق SCHD من الصناديق المتداولة في البورصة ذات القيمة الجيدة نظرًا لسجله القوي. فقد حقق عائدًا إجماليًا بنسبة 74% في السنوات الخمس الماضية مقارنة بصندوق VOO الذي حقق عائدًا بنسبة 94%.

صندوق Pacer US Cash Cows100 المتداول في البورصة (COWZ)

صندوق Pacer US Cash Cows100 ETF أو COWZ هو أحد أفضل صناديق الاستثمار المتداولة من حيث القيمة للاستثمار لأنه يركز على أهم جانب في الشركة: التدفق النقدي الحر. إنه صندوق رائد بأصول مدارة تتجاوز 25 مليار دولار ونسبة مصاريف تبلغ 0.49%.

يستمد الصندوق أصوله من مؤشر راسل 1000، الذي يتتبع أكبر الشركات في الولايات المتحدة. ثم يقوم بتصفية 100 شركة بناءً على تدفقاتها النقدية الحرة. أكبر الشركات في الصندوق هي جيلياد ساينسز، وأيه تي آند تي، وإي أو جي ريسورسز، وكوالكوم، وفالرو إنرجي، وماراثون بتروليوم، وشيفرون.

تكمن فائدة هذا الصندوق في سجله الطويل من الأداء الجيد. حيث يبلغ إجمالي عائده 110%، وهو أعلى بكثير من عائد VOO البالغ 95% وعائد SCHD البالغ 74%.

صندوق VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT)

صندوق VanEck Morningstar Wide Moat ETF هو صندوق آخر عالي الجودة يمكن شراؤه والاحتفاظ به لتحقيق مكاسب مثالية. إنه صندوق يسعى إلى الاستثمار في أفضل الشركات التي تتمتع بخندق واسع في صناعاتها. بعض الأسماء البارزة في الصندوق هي Gilead sciences وCorteva وDisney وBoeing وNXP Semiconductors وGE Healthcare. حقق صندوق MOAT ETF عائدًا إجماليًا بلغ حوالي 75% في السنوات الخمس الماضية، وهو عائد قوي.

بعض صناديق القيمة المتداولة الأخرى هي iShares Core Dividend Growth (DGRO)، وVanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM)، وVanguard Dividend Appreciation Fund (VIG).