التقاعد مع توزيعات الأرباح: أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للمكالمات المغطاة لمستثمري الدخل

ولدى المستثمرين الذين يركزون على الدخل العديد من الخيارات لتحقيق عوائد قوية اليوم، حيث تدفع السندات الحكومية أكثر من 4.3٪. يعرف أحد أكثر الأساليب شيوعا باسم صناديق الاستثمار المتداولة للمكالمات المغطاة ، والتي تدفع مدفوعات كبيرة للمستثمرين. تشرح هذه المقالة كيفية عمل هذه الأموال ثم تحدد بعضا من أفضل الصناديق التي يمكن شراؤها.

ما هي صناديق الاستثمار المتداولة في المكالمات المغطاة؟

صندوق ETF المغطى هو صندوق يهدف إلى تحقيق عائد أرباح قوي وعائد سعر للأصل. يمكن للصندوق تتبع سهم فردي أو مؤشر.

وهذه الصناديق لها مكونان رئيسيان. أولا ، يستثمرون في الأصل الأساسي ، إما بشكل مباشر أو من خلال مشتق. القيام بذلك يعرضهم لعائد السعر عندما يرتفع السعر. 

ثانيا ، يكتبون بعد ذلك خيارات الشراء على الأصل الأساسي. في هذه الحالة ، يمنحهم خيار الشراء الحق ولكن ليس الالتزام ببيع الأصل ويضع القسط .

تدفع معظم هذه الصناديق توزيعات أرباح شهرية أعلى من صناديق الاستثمار المتداولة الأخرى. كما أنهم يدفعون عائدا شهريا للشركات التي لا تدفع أرباحا لمستثمريها.

التحذير الوحيد هو أنه في كثير من الحالات ، تولد صناديق الاستثمار المتداولة هذه عائدا إجماليا منخفضا مقارنة بالأصل الأساسي. 

أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للمكالمات المغطاة للشراء

بعض من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للمكالمات المغطاة للشراء بعوائد عالية هي: Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (QYLD) ، 

Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (QYLD)

QYLD ETF هو صندوق كبير يضم أكثر من 8.3 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة. تبلغ نسبة المصروفات 0.60٪ وعائد توزيعات أرباح 13.6٪ ، وسجل حافل في دفع أرباح الأسهم الشهرية لأكثر من 11 عاما. 

يحقق الصندوق هذه العوائد من خلال استثمار ما لا يقل عن 80٪ من الأموال في الشركات في مؤشر Cboe-NASDAQ-100 BuyWrite V2. من خلال الاستثمار في هذا المؤشر ، فإنه ينفذ تلقائيا استراتيجية الخيار المغطى نظرا لأن لديه محفظة من الأسهم في مؤشر ناسداك 100 ثم يكتب خيارات الشراء لمدة شهر واحد. 

صناديق الاستثمار المتداولة الأخرى المغطاة في ناسداك 100 التي يجب مراعاتها هي JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPI و Global X Nasdaq 100 Covered Call & Growth ETF (QYLG).

اقرأ أكثر: أفضل صناديق الاستثمار المتداولة المغطاة عالية العائد للتقاعد الغني بأرباح الأسهم

Roundhill S&P 500 0DTE Covered Call Strategy ETF (XDTE)

Roundhill S&P 500 0DTE Covered Call Strategy ETF (XDTE) هو صندوق يركز على خيارات الأيام الصفرية حتى انتهاء الصلاحية (ODTE) ، والتي تنتهي صلاحيتها في نفس اليوم. لديها ما يقرب من 400 مليون دولار من الأصول ونسبة المصروفات 0.97٪.

يتمتع الصندوق أيضا بعائد أرباح ضخم بنسبة 31٪ ، أعلى من معظم صناديق الاستثمار المتداولة. يقوم بذلك من خلال السعي إلى التعرض بين عشية وضحاها لمؤشر S&P 500 ثم يحقق دخلا عن طريق بيع مكالمات ODTE خارج المال على المؤشر. 

يعد XDTE ETF جيدا للمستثمرين الذين يبحثون عن أرباح شهرية. ومع ذلك ، فإن إجمالي عائدها يتخلف عن مؤشر S&P 500. كان لديها عائد إجمالي قدره 10٪ في الأشهر ال 12 الماضية مقارنة ب VOO البالغة 14.26٪.

Neos S&P 500 (R) High Income ETF (SPYI)

Neos S & P 500 (R) High Income ETF هو صندوق ETF آخر مغطى بالجودة يجب مراعاته. لديها أصول تزيد عن 3.7 مليار دولار ، ونسبة نفقات تبلغ 0.68٪ ، وعائد توزيعات أرباح بنسبة 12٪.

يختلف صندوق الاستثمار المتداول: هذا عن JPMorgan Premium Equity ETF (JEPI) من حيث أنه يتتبع جميع الشركات في مؤشر S&P 500. كما أنه يوفر حصاد الخسائر الضريبية ، مما يجعلها واحدة من أفضل الأداء.

الصناديق المماثلة الأخرى التي يجب مراعاتها هي Goldman Sachs S&P 500 Premium Income ETF (GPIX) و JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) و Roundhill Innovation-100 0DTE Covered Call Strategy ETF (QDTE).