ماذا بعد سعر سهم ديف بعد الارتفاع بنسبة 3,300٪؟

كان سعر سهم ديف أحد أفضل الشركات أداء في وول ستريت في الأشهر القليلة الماضية. بعد انهياره إلى أدنى مستوى له عند 6 دولارات في عام 2023 ، قفز بأكثر من 3,300٪ ، مما يمنحه قيمة سوقية تزيد عن 3.3 مليار دولار. إذن ، هل لدى ديف المزيد من الاتجاه الصعودي؟

التحليل الفني لسعر سهم ديف

يظهر الرسم البياني الأسبوعي أن سعر سهم ديف كان في حالة من الأففعوانية في الأشهر القليلة الماضية. وظل في حالة توحيد بين يوليو 2022 وأوائل عام 2024. كان هذا التوحيد جزءا من تراكم نظرية ويكوف. 

ثم انتقلت إلى مرحلة الترميز ، والتي تتميز بارتفاع كبير في الطلب من العرض. لا يزال في هذا النطاق اليوم ، ويكتسب الاتجاه قوة حيث قفز مؤشر متوسط الاتجاه (ADX) إلى 54. عادة ما يكون رقم ADX أعلى من 20 علامة على أن الاتجاه يقوى. 

ظل مؤشر القوة النسبية (RSI) فوق مستوى ذروة الشراء الشديد البالغ 81. وبالمثل ، استمر مؤشر ستوكاستيك ومؤشر MACD في الارتفاع.

الأهم من ذلك ، أن السهم قد انتقل إلى مستوى تصحيح فيبوناتشي 50٪ عند 250 دولارا ، وهي علامة أخرى على استمرار الزخم.

لذلك ، من المرجح أن يستمر سعر سهم ديف في الارتفاع حيث يستهدف المضاربون على الارتفاع مستوى المقاومة الرئيسي التالي عند 300 دولار ، مرتفعا بنسبة 20٪ عن المستوى الحالي. سيؤدي الانخفاض إلى ما دون مستوى الدعم عند 200 دولار إلى إبطال وجهة النظر الصعودية.

اقرأ أكثر: من الأفضل إلى الأسوأ: لماذا انهار سهم Trade Desk وماذا بعد ذلك

لماذا يرتفع سعر سهم ديف

Dave Inc. هي شركة تكنولوجيا مالية سريعة النمو تقدم خدمات مصرفية ، معظمها للمستهلكين الذين يعيشون من راتب إلى راتب. تعرف خدمتها الأكثر شيوعا باسم ExtraCash ، والتي تقدم منتج السحب على المكشوف بفائدة 0٪.

تكلفة السحب على المكشوف أقل بكثير من الشركات الأخرى. يكلف حوالي 5 دولارات ، وهو أقل بكثير من متوسط 35 دولارا في الولايات المتحدة. أيضا ، الشركة لديها  حد أدنى للرصيد وليس لديها رسوم صيانة.

كما يقدم Dave Checking ، وهو حساب إيداع يتم تقديمه من خلال شركائه المصرفيين. كما يقدم حلول الإدارة المالية الشخصية مثل الميزانيات والأعمال الجانبية. 

استمر نمو ديف في السنوات القليلة الماضية ، حيث ارتفعت إيراداتها السنوية من أكثر من 121 مليون دولار في عام 2020 إلى أكثر من 347 مليون دولار العام الماضي. 

والجدير بالذكر أن الشركة قد حققت التعادل ، حيث انتقل صافي خسارتها من 128 مليون دولار في عام 2022 إلى 48 مليون دولار في عام 2023. حققت صافي ربح يزيد عن 57.8 مليون دولار العام الماضي. 

أظهرت أحدث النتائج أن الإيرادات الفصلية للشركة زادت بنسبة 47٪ لتصل إلى 108 مليون دولار ، متجاوزة توقعات معظم المحللين. حدث هذا النمو مع ارتفاع حجم إنشاء ExtraCash بنسبة 46٪.

المحللون متفائلون للغاية بأن الشركة لديها مجال أكبر للنمو. يبلغ متوسط تقديرات إيرادات الربع الثاني 112.8 مليون دولار ، بزيادة قدرها 40٪ عن العام الماضي. 

متوسط التقدير هو أن إيراداتها ستنمو إلى 468 مليون دولار هذا العام ، تليها 551 مليون دولار في عام 2026. تقدر إدارتها أن الإيرادات ستكون بين 460 مليون دولار و 475 مليون دولار. 

من المتوقع أيضا أن يكون ديف أكثر ربحية. عززت الإدارة الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والاستهلاك وإطفاء الدين من 110 ملايين دولار و 120 مليون دولار إلى ما بين 155 مليون دولار و 165 مليون دولار. من المرجح أن يكون الرقم الحقيقي قبل الفوائد والضرائب والاستهلاك وإطفاء الدين أفضل من التقديرات لأن الإدارة غالبا ما تكون متحفظة للغاية.

تتحرك مقاييس Top Dave في الاتجاه الصحيح ، حيث قفز متوسط الإيرادات لكل مستخدم (ARPU) بنسبة 29٪ في الربع الأخير إلى 171 دولارا. 

ومع ذلك ، فإن الخطر الرئيسي هو أن سعر سهم ديف مبالغ فيه للغاية ، مع نسبة السعر إلى الربحية الآجلة البالغة 40 ، وهي أعلى بكثير من متوسط القطاع البالغ 11. أيضا ، هناك خطر من أنه قد ينتقل إلى مرحلة تخفيض السعر لنظرية Wyckoff.

اقرأ المزيد: توقعات سعر سهم Cloudflare: تتطلع إلى ATH بعد قلب المقاومة الرئيسية