تشارلز شواب يسجل نتائج قوية في الربع الثالث مع ارتفاع أصول العملاء والتداول

أعلن تشارلز شواب عن نتائج أقوى من المتوقع للربع الثالث يوم الخميس ، مما أظهر نموا قويا للعملاء ، وإيرادات أعلى ، وإجمالي أصول قياسي وسط ازدهار سوق الأسهم.

تؤكد النتائج على قدرة عملاق إدارة الثروات على جذب أموال جديدة والاستفادة من نشاط المستثمرين المتزايد في البيئة الصعودية لعام 2025.

أعلنت الشركة التي تتخذ من ويستليك بولاية تكساس مقرا لها عن ربحية السهم المعدلة (EPS) البالغة 1.31 دولار ، متجاوزة تقديرات وول ستريت البالغة 1.25 دولار ، وفقا ل FactSet.

جاءت الإيرادات عند 6.1 مليار دولار ، مجاوزة التوقعات بقيمة 6 مليارات دولار وبزيادة كبيرة عن 4.8 مليار دولار في نفس الربع من العام الماضي.

ارتفعت أسهم Schwab بنسبة 4.5٪ في تداول ما قبل السوق بعد الإعلان على الرغم من أنه بعد فتح السوق ، تم تداولها بنسبة 1.04٪ عند 95.32 دولارا.

تسجيل أصول العملاء وتسريع النمو

وعزا الرئيس التنفيذي ريك وورستر الأداء القوي إلى "تعزيز اتجاهات النمو العضوي، وزيادة اعتماد حلول الثروة، والرياح الخلفية المواتية للاقتصاد الكلي".

أعلنت شواب عن صافي أصول جديدة أساسية قدرها 137.5 مليار دولار ، بزيادة قدرها 44٪ على أساس سنوي ، مسجلا ربعا آخر من التدفقات الداخلة.

كما أضافت الشركة مليون حساب وساطة جديد للربع الرابع على التوالي.

بلغ إجمالي أصول العملاء رقما قياسيا بلغ 11.59 تريليون دولار ، مما يعكس كلا من الودائع الجديدة وتقييمات السوق المرتفعة مع استمرار أسواق الأسهم في الارتفاع.

أنهت الشركة الربع ب 45.7 مليون حساب عميل ، مما عزز مكانتها كواحدة من أكبر منصات الوساطة وإدارة الثروات في الولايات المتحدة.

تم دعم قاعدة عملاء Schwab المتنامية والتدفقات القوية من خلال الحماس المستمر للاستثمار في الأسهم وتداولها.

بلغ متوسط حجم التداول اليومي 7.4 مليون ، بزيادة قدرها 30٪ عن العام الماضي.

ارتفعت أرصدة الهامش - القروض التي يأخذها العملاء لشراء الأوراق المالية - بنسبة 16٪ لتصل إلى 97.2 مليار دولار ، مما يؤكد ثقة المستثمرين في ارتفاع السوق.

تحسين المركز المالي وإيرادات الفوائد

كما أحرزت شواب تقدما في تعزيز ميزانيتها العمومية.

وقالت الشركة إن تمويلها التكميلي المصرفي انخفض بمقدار 12.9 مليار دولار خلال الربع إلى 14.8 مليار دولار ، مسجلا انخفاضا بنسبة 85٪ عن ذروته في مايو 2023.

يعمل هذا الانخفاض في الديون على تحسين المرونة المالية لشركة شواب ويدعم الربحية من خلال ارتفاع صافي دخل الفوائد.

بالنسبة للربع ، سجلت شواب صافي إيرادات فوائد قدرها 3.05 مليار دولار ، ارتفاعا من 2.22 مليار دولار في نفس الفترة من العام الماضي.

ويعكس هذا التحسن قدرة الشركة على الاستفادة من أسعار الفائدة المرتفعة وانخفاض تكاليف التمويل.

المحللون يتوقعون استمرار زخم النمو

كان المحللون يتوقعون نتائج قوية للربع الثالث نظرا لظروف السوق المواتية ومشاركة مستثمري التجزئة.

حافظ المحلل في JP Morgan Securities كينيث ورثينجتون على تصنيف زائد الوزن على السهم ، مشيرا إلى "الأساسيات الأساسية الأساسية ل Schwab التي تتحرك في الاتجاه الصحيح" نحو تحقيق هدفها طويل الأجل المتمثل في 5٪ إلى 7٪ من صافي نمو الأصول الجديدة السنوي.

رفع Worthington مؤخرا سعره المستهدف لسهم Schwab إلى 119 دولارا لشهر ديسمبر 2026 ، ارتفاعا من 117 دولارا لشهر ديسمبر 2025.

ارتفعت أسهم Schwab بنسبة 29٪ منذ بداية العام حتى الآن ، متفوقة على مكاسب SandP 500 بنسبة 14٪.

مع استمرار شواب في توسيع شبكة فروعها وتقديم منتجات جديدة - بما في ذلك منصة استثمار بديلة تم إطلاقها في وقت سابق من هذا العام - يبدو أن الشركة في وضع جيد للحفاظ على النمو من خلال مزيج من زخم السوق والابتكار والمشاركة القوية للعملاء.