Elsker du SCHD ETF? SCHK, SCHB, SCHX og HYT er også gode

Schwab US Dividend Equity (SCHD) ETF har haft robuste tilgange i år, da den bevægede sig til sit rekordhøje niveau. Dets samlede afkast i år lå på næsten 10 %, hvilket betyder, at det har haltet præstationen for de mainstream-fonde, der følger S&P 500- og Nasdaq 100-indeksene.

I to tidligere artikler fremhævede jeg nogle af de bedste ETF'er, som jeg mener er bedre alternativer til SCHD, som har vokset sine aktiver til over 58 milliarder dollars i aktiver.

VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT) har klaret sig godt og er steget med over 10 % i år. Tilsvarende er Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG) steget med 21 %, hjulpet af sine investeringer i teknologivirksomheder.

De andre fonde, som jeg har fremhævet før, såsom Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG), iShares Core Dividend Growth (DGRO) og Vanguard High Dividend Fund (VYM) har gjort det bedre. Kun Pacer US Cash Cows (COWZ)-fonden har haltet bagefter SCHD-fonden.

Denne artikel ser på nogle flere fonde til at supplere SCHD ETF, herunder SCHX, SCHK, SCHB og HYT.

Schwab US Large-Cap ETF | SCHX

SCHX er en af de bedste ETF'er til at supplere dine SCHD-investeringer med. Det følger Dow Jones US Large-Cap Total Stock Market Index og har akkumuleret over $44 milliarder i aktiver.

Det er en meget billig fond med en omkostningsprocent på kun 0,03 % og over 753 virksomheder i sin portefølje.

Teknologi er den største del af fonden, hvor virksomheder i branchen tegner sig for omkring 31 % af fonden. Det efterfølges derefter af økonomi, sundhedspleje og forbrugernes skøn.

Nogle af de mest bemærkelsesværdige virksomheder i fonden er Microsoft, Amazon, Meta Platforms, Alphabet og Berkshire Hathaway. De andre er populære navne som Eli Lilly og Broadcom.

Denne fond er komplementær til SCHD ETF på grund af dens eksponering mod teknologivirksomheder, som SCHD mangler. SCHD består for det meste af virksomheder inden for industrier som finans, sundhedspleje, forbrugsvarer og industri. Som vist nedenfor lå SCHX's samlede afkast i de seneste fem år på 104% mod SCHD's 84%.

Schwab 1000 Index ETF | SCHK

Schwab 1000 Index ETF (SCHK) ETF er en anden fond, der supplerer SCHD ETF. Det sporer Schwab 1000-indekset, der giver brugere adgang til 1000 største virksomheder i USA. Det dækker omkring 90% af det samlede amerikanske markedsværdi, hvilket gør det til et ideelt spil på USA.

Fonden opkræver 0,05 % og har et pris-til-indtjening-forhold på 26. Fonden blev grundlagt i 2007 og har akkumuleret over 3,6 milliarder USD i aktiver.

Ved at spore de fleste virksomheder i USA betyder det, at teknologi er en stor del af fonden. Tech-firmaer tegner sig for omkring 31% af fonden, hvilket forklarer, hvorfor dens PE-forhold er betydelig.

Den anden gruppe er finanser, der tegner sig for 12,76 % af fonden og sundhedsvæsenet (11,5 %) og skønsmæssig forbruger (10 %).

Ved at have en stor tilstedeværelse i teknologien har SCHK ETF historisk set gjort det bedre end SCHD-fonden. I de sidste fem år var dets samlede afkast 101 % mod SCHDs 84 %.

Schwab US Broad Market ETF | SCHB

Schwab US Broad Market ETF er en anden kvalitets-ETF at investere i som supplement til SCHD-fonden. Det er en lavprisfond, der giver dig adgang til 2.500 af de største virksomheder i USA. Den har en omkostningsprocent på 0,03 %, hvilket gør den yderst overkommelig.

SCHB ETF har akkumuleret over 30 milliarder dollars i aktiver og et forhold mellem pris og egenkapital på 25,7, hvilket gør det en smule billigere end SCHK.

Ligesom de to andre fonde på denne liste består SCHD af virksomheder i alle brancher, hvor de teknologiske er de mest fremtrædende. Tech-firmaer tegner sig for omkring 30,67% af fonden og efterfølges af finanser, sundhedspleje og forbrugernes skøn. Denne fond har givet et afkast på 99 % i de sidste fem år.

Blackrock Corporate High Yield Fund | HYT

I modsætning til de tre andre fonde på denne liste er Blackrock Corporate High Yield Fund (HYT) ikke en ETF. Det er en lukket fond, der investerer i uønskede obligationer, virksomhedslån og foretrukne værdipapirer, der ligger under investeringsgrad.

Fonden har over 1,4 milliarder dollars i aktiver og investerer i 1.109 aktiver. Dets topbesiddelser er virksomheder som Cloud Software Group, Hub International, Transdigm og Venture Global. 85% af alle dets beholdninger er fra USA, mens resten er fra Canada, Storbritannien og Luxemburg.

Denne fond supplerer SCHD på grund af dens udbytte, da uønskede virksomheder typisk betaler et højere udbytte. Det har et udbytte på 9,45%, hvilket betyder, at en investering på $10.000 vil indbringe $945 i årligt afkast.

Ligesom andre CEF'er har den imidlertid betydelige omkostninger, og omkostningsprocenten er på 1,51 %. Fratrukket gebyrer er fondens udbytteudbetaling på $794 også god. HYT-fonden har haft et samlet afkast på 51,14%, lavere end SCHD's 84%.