Her er grunden til, at Unicredit-aktien slår rivalerne

Unicredit-aktiekursen har klaret sig godt i de sidste par år, hvilket gør den til en af ​​de bedst præsterende globale banker. UCG-aktien er steget med 680 % fra sit laveste punkt i 2020, hvilket bringer dens markedsværdi til over €64,48 milliarder. Det er blevet den 39. største bank i verden.

Top Unicredit nyheder

Unicredit, den gigantiske italienske bank, har skabt overskrifter i de sidste par uger, hjulpet af sine virksomhedshandlinger.

Navnlig har selskabet tilbudt at købe Banco BPM, en anden italiensk topbank i en handel på 10 milliarder euro.

Den største handel, som Unicredit har lavet, er dens ophobning af Commerzbank-aktier. Det har købt aktier for milliarder, hvilket gør det til den største aktionær i banken. Et skridt til at købe Commerzbank ville være bemærkelsesværdigt, fordi det er den næststørste bank i Tyskland efter Deutsche Bank.

Alligevel er det uklart, om Andrea Orcel vil følge op med et fuldt udkøb af Commerzbank, et skridt som den tyske regering modsætter sig. I en erklæring i denne uge sagde Joerg Kukies, den tyske finansminister:

"Vi har en meget kritisk holdning til dette, og lederen af ​​Unicredit har sagt, at han ikke ønsker at ignorere kritikken af ​​den tyske regering, så jeg forventer, at han ikke vil gøre det."

Et bud fra Unicredit på at købe Commerzbank ville være bemærkelsesværdigt på grund af dets størrelse. Det er et gigantisk selskab med en markedsværdi på over 18,90 milliarder euro og 631 milliarder euro i aktiver.

Læs mere: Hvordan Unicredit aktiekurs klarede sig bedre end europæiske banker

Unicredit-forretningen klarer sig godt

Disse virksomhedshandlinger sker på et tidspunkt, hvor Unicredits forretning klarer sig godt, hjulpet af højere renter og omkostningsstruktur.

Dets seneste resultater viste, at virksomheden havde sit femtende kvartal i træk med rentabel vækst.

Nettoomsætningen steg med 2,6 % til over 5,9 milliarder euro i tredje kvartal. Denne omsætningsvækst bragte dens ni-måneders omsætning til over €18,5 milliarder, en stigning på 5,4% fra samme periode sidste år.

Nettorenteindtægterne faldt en smule til €3,5 mia., hvilket afspejler resultaterne fra andre banker. Dets handelsindtægter faldt med 7,7 % til 441 millioner euro, mens dets gebyrer og LLP-indtægter steg med 8,5 % og 19 %.

Vigtigst er det, at Unicredits forrentning af håndgribelig egenkapital (RoTE) steg med 1,5 % til 19,7 %. Selskabets balance er også stærk, hvor det nøje overvågede CET1-forhold stiger med 47 basispoint til 16,1 %.

CET1 ratio er et vigtigt tal, der ser på det beløb, en virksomhed har i forhold til sine risikovægtede aktiver. Et højere forhold betyder, at en virksomhed kan håndtere en større finanskrise.

Unicredits højere CET ratio forklarer også, hvorfor virksomheden udfører sine virksomhedsaktiviteter. I modsætning hertil har virksomheder som JPMorgan et forhold på 15,3%, mens Bank of America, Goldman Sachs og Citigroup har mindre end 15%.

Unicredit har også øget sine udbetalinger til investorer. De seneste resultater viste, at selskabet betalte et udbytte på 1,4 milliarder euro og erhvervede aktier for 2,4 milliarder euro. Det øgede også sit årlige resultatmål til €9 milliarder.

Unicredit aktiekursanalyse

Det daglige diagram viser, at Unicredit aktiekursen er vendt tilbage i de seneste par dage. Dette opsving skete, efter at det var bundet til €35,50 den 27. november. Det var et vigtigt niveau, da det faldt sammen med den nedre side af den stigende trendlinje, der forbinder de laveste niveauer siden december 2023.

Aktien er hoppet over 50-dages og 100-dages eksponentielle glidende gennemsnit (EMA). Det forsøger at bevæge sig over nøglemodstandspunktet ved €40, mens Relative Strength Index (RSI) pegede opad.

Derfor vil aktien sandsynligvis fortsætte med at stige, da tyre målretter nøglepunktet til €44, oversiden af ​​kanalen. Denne forudsigelse indebærer en opside på 11 % i forhold til det nuværende niveau.