Storbritannien idømmer første gang nogensinde fængselsdom for ulovlige krypto-hæveautomater i reguleringsindgreb

Det Forenede Kongerige har idømt Olumide Osunkoya fire års fængsel for at drive et netværk af ulovlige pengeautomater med kryptovaluta uden myndighedsgodkendelse.

Domfældelsen markerer den første straffesag, der involverer uregistreret kryptoaktivitet i Det Forenede Kongerige og signalerer et bredere undertrykkelse fra Financial Conduct Authority (FCA) mod uautoriserede digitale aktivoperationer.

Osunkoyas virksomhed, GidiPlus Ltd, drev 28 ulicenserede krypto-hæveautomater, der behandlede 2,6 millioner pund ($3,14 millioner) mellem december 2021 og marts 2022.

Myndighederne afslørede, at han senere forsøgte at unddrage sig opdagelse ved at overføre maskinerne under en falsk identitet.

Hans domsafsigelse følger en FCA-ledet indsats for at fjerne ulovlige krypto-hæveautomater over hele landet, hvilket understreger tilsynsmyndighedens beslutsomhed om at stramme overholdelse i sektoren for digitale aktiver.

Krypto-hæveautomater og økonomisk kriminalitet

Krypto-hæveautomater giver brugerne mulighed for at købe og sælge digitale aktiver ved hjælp af kontanter, hvilket tilbyder et niveau af anonymitet, som regulatorer hævder gør dem sårbare over for misbrug.

Mens Storbritannien har pålagt strenge krav til bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML) på kryptofirmaer, udgør uregistrerede pengeautomater en betydelig håndhævelsesudfordring.

Osunkoya undlod ikke blot at registrere sig hos FCA, men forsømte også at implementere AML-kontroller, hvilket tillod ulovlige transaktioner at forblive ukontrollerede.

Myndighederne fandt ud af, at han forfalskede identitetsdokumenter og opererede under falske firmanavne, hvilket understregede bekymring for, at uregulerede krypto-hæveautomater kunne bruges til økonomisk kriminalitet.

FCA, som kræver, at alle kryptofirmaer opfylder sine AML-standarder, har længe advaret mod de risici, der er forbundet med digitale aktiver.

Sagen har genoplivet debatter om nødvendigheden af ​​strengere håndhævelsesmekanismer, da regulatorer søger at forhindre økonomisk kriminalitet uden at kvæle innovation i kryptosektoren.

FCA slår ned på ulovlige krypto-hæveautomater

Osunkoyas dom følger efter en bredere indsats fra FCA for at afmontere ulovlige krypto-hæveautomater.

I 2023 inspicerede tilsynsmyndigheden i samarbejde med lokal retshåndhævelse 38 lokationer, der var mistænkt for at være vært for uregistrerede maskiner, hvilket førte til fjernelse af 30 enheder.

Indgrebet resulterede i et kraftigt fald i antallet af UK-listede kryptoautomater på Coin ATM Radar, faldende fra 80 i 2022 til ingen i 2024.

FCA har konsekvent fastholdt, at kryptoaktiver forbliver meget spekulative og stort set uregulerede i Storbritannien.

Mens lovlige pengeautomater skal overholde strenge regler, tyder manglen på registrerede maskiner på, at operatørerne kæmper for at opfylde kravene.

Regulatoren har også gentaget, at forbrugere, der engagerer sig i kryptoinvesteringer, skal være parate til at miste alle deres penge.

Storbritanniens tilgang til ulovlige krypto-hæveautomater er en del af en voksende global trend. I USA har regulatorer øget kontrollen med kryptokiosker på grund af bekymringer over hvidvaskning af penge og bedrageri, hvor nogle stater kræver forbedret rapportering og licensering.

Den Europæiske Union har også indført foranstaltninger under sin Markets in Crypto-Assets (MiCA)-regulering for at standardisere overholdelse på tværs af medlemslande.

FCA's aggressive holdning antyder, at Storbritannien kan følge lignende modeller og potentielt genindføre lovlige krypto-hæveautomater under strengere retningslinjer.