Die Aktien dieser 4 europäischen Banken sind gestiegen, da starke Erträge die Stimmung heben. Sollten Sie sie kaufen?

Die europäischen Banken erleben derzeit eine Art Renaissance. Gestärkt durch eine überwiegend positive Ertragssaison und durch den Optimismus über baldige Zinssenkungen in der EU haben viele Banken auf dem Kontinent in letzter Zeit eine überdurchschnittliche Performance erzielt.

Wir werfen einen Blick auf vier der derzeit attraktivsten europäischen Banken für Anleger:

1. UniCredit

Der Star des europäischen Bankensektors im Jahr 2024 ist bisher zweifellos die UniCredit SpA.

Im Februar feierte UniCredit im Rahmen der Ergebnisse des vierten Quartals 2023 das ^zwölfte Quartal in Folge mit profitablem Wachstum. In den neuesten Ergebnissen für das erste Quartal des Geschäftsjahres 2024, die diesen Monat veröffentlicht wurden, konnte das Unternehmen dies noch weiter verbessern. ¹ UniCredit rühmte sich mit:

Der Aktienkurs entwickelt sich ebenfalls gut. Die Aktie des Unternehmens ist seit Jahresbeginn um mehr als 45 % gestiegen, im letzten Monat allein um 8,23 %.

Anfang des Jahres erhielt das Unternehmen sogar eine lobende Erwähnung in Bloomberg, wo es hieß, dass „die erfolgreichste europäische Bank dieses Jahres laut Analysten der UBS Group AG in den nächsten zwölf Monaten weitere Zuwächse von fast 50 Prozent erzielen wird.“ ²

2. UBS Bank

Für die Schweizer Bank UBS ist der Mai ein spannender Monat.

Am ^31. Mai soll die lang erwartete Fusion von UBS AG und Credit Suisse AG stattfinden. Danach plant das Unternehmen laut eigenen Angaben „für das zweite Quartal 2024 einen Übergang zu einer einzigen US-Zwischenholdinggesellschaft und für das dritte Quartal 2024 ist weiterhin die Fusion der Unternehmen UBS Switzerland AG und Credit Suisse (Schweiz) AG geplant.“ ³

In seinen neuesten Ergebnissen für das erste Quartal 2024 verzeichnete das Unternehmen einen Anstieg des Gesamtumsatzes um 15 % im Vergleich zum Vorquartal (Qo) und 46 % im Vergleich zum Vorjahr auf 12,74 Milliarden US-Dollar.

Die Bank gab außerdem einen Nettogewinn von 1,8 Milliarden US-Dollar bekannt und reduzierte gleichzeitig ihre zugrunde liegenden Betriebskosten im Vergleich zum Vorquartal um 5 % ^.3

3. ING Bank

Mit einem Aktienkurs von aktuell rund 16,10 Euro ist ING eine der günstigeren europäischen Banken, bei der man derzeit investieren kann.

Das heißt aber nicht, dass das Geld nicht gut ist. In diesem Jahr ist der Aktienkurs der Bank bisher um rund 20 % gestiegen, im vergangenen Monat allein um 9,46 %.

Wie die anderen auf dieser Liste hat ING kürzlich positive Ergebnisse für das erste Quartal 2024 veröffentlicht. Das Unternehmen erzielte einen Quartalsgewinn vor Steuern von 2.293 Millionen Euro und der Gesamtertrag stieg auf 5.583 Millionen Euro, was einem Anstieg von 0,3 % gegenüber dem Vorjahr und 3,2 % gegenüber dem Vorquartal entspricht. ⁴

Dies führte zu einer beeindruckenden Eigenkapitalrendite. Den gleichen Ergebnissen zufolge erzielte ING eine „rollierende Eigenkapitalrendite für vier Quartale von 14,8 % bei einer höheren CET1-Quote von 14,8 %“ ⁴

Auch der Rest des Geschäftsjahres 2024 sieht relativ sonnig aus, wenn man der Prognose von ING Glauben schenken darf:

4. BNP Paribas 

Zu guter Letzt gibt es noch die multinationale Bank BNP Paribas mit Hauptsitz in Paris.

Der Aktienkurs von BNP Paribas steigt derzeit rasant an und ist seit Jahresbeginn um fast 12,7 Prozent gestiegen. Allein im vergangenen Monat ist der Kurs jedoch um beeindruckende 12 Prozent gestiegen.

Die Ergebnisse der Bank im ersten Quartal 2024 waren nicht so spektakulär wie die der anderen drei. Der Nettogewinn blieb mit 3,1 Milliarden Euro weitgehend unverändert, während die Erträge um 2 % auf 46,9 Milliarden Euro stiegen. Der Gewinn pro Aktie belief sich auf 2,51 Euro. ⁵

Dies bedeutete, dass die Rendite auf das nicht neubewertete materielle Eigenkapital 12,4 % betrug.

Dennoch ist der Dividendenprospekt einen Blick wert. In derselben Quartalsmitteilung teilte die Bank mit, dass „die Gruppe ihr Aktienrückkaufprogramm im Umfang von 1,05 Milliarden Euro am 23. April 2024 abgeschlossen hat. Der Verwaltungsrat wird den Aktionären auf der Hauptversammlung am 14. Mai 2024 eine Dividende von 4,60 Euro vorschlagen.“ ⁵

BNP Paribas erklärte weiter:

Quellen:

¹ UniCredit, 2024; ² Bloomberg, 2024; ³ UBS Bank, 2024; ⁴ ING-Banken, 2024, ⁵ BNP Paribas, 2024