Ist SCHD wirklich ein guter Sleep Well at Night (SWAN)-ETF?

Der Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) hat in diesem Jahr einen Rekordwert erreicht, obwohl er weiterhin hinter dem Gesamtmarkt zurückblieb. Er ist im Jahr 2024 um 2,65 % gestiegen, während die anderen generischen ETFs wie der Vanguard Total Stock Market Index (VTI), der SPDR S&P 500 (SPY) und der Invesco QQQ (QQQ) um über 9 % zugelegt haben.

Ist es ein SWAN-ETF?

Der SCHD ETF hat sich in diesem Jahr gut entwickelt, da sein Vermögen auf über 55 Milliarden Dollar angewachsen ist. Er hat ein Rekordhoch erreicht und ist seit seinem Tiefpunkt im Jahr 2020 um über 132 % gestiegen.

Diese Entwicklung ist auf die starke Dividendenentwicklung und -rendite zurückzuführen. Die Daten zeigen, dass die Dividendenrendite bei 3,40 % liegt, was bedeutet, dass 100.000 USD, die in den Fonds investiert werden, etwa 3.400 USD einbringen.

Die Dividendenrendite und die durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) der letzten 5 Jahre von 11,80 % haben ihn bei Anlegern zu einem guten Sleep at Well at Night (SWAN)-ETF gemacht.

Einige Anleger bezweifeln jedoch immer noch, ob SCHD wirklich ein guter ETF ist. In den letzten Artikeln habe ich erklärt , warum der Fonds schlechter abschneidet als die üblichen Fonds wie SPY, QQQ und VTI. Diese Fonds haben zwar eine geringere Rendite, sind aber für ihr starkes Wachstum bekannt.

Ein weiterer Grund zur Sorge ist, dass viele ertragsstarke Unternehmen schon seit langem hohe Gewinne erwirtschaften. Einige dieser Unternehmen sind in Branchen wie Immobilien und Master Limited Partnerships (MLP) tätig.

Energy Transfer ( NYSE: ET ), ein führender MLP, hat eine Dividendenrendite von 8,10 %, während Enterprise Product Partners (EPD) eine Rendite von 7,23 % hat. Kinder Morgan und MPLX haben eine Dividendenrendite von 5,90 % bzw. 8,36 %. Alle diese Aktien haben eine höhere Rendite als der Schwab US Dividend Equity ETF.

Dasselbe gilt für andere REIT-Unternehmen. Realty Income bringt etwa 5,95 %, während Simon Property, NNN und VICI Properties über 5 % einbringen. SCHD-ETFs schlagen diese Unternehmen aufgrund ihrer Diversifizierung. Sie umfassen über 100 Unternehmen aus allen Branchen wie Finanzen, Konsumgüter und Versorgungsunternehmen.

Es gibt andere Alternativen mit hohen Renditen. Der VanEck Fallen Angel High Yield Bond ETF (ANGL), der iShares Fallen Angels US Bond ETF (FALN) und die iShares High Yield Systematic Bond ETFs erzielen ebenfalls Renditen von über 6 %.

Aufgrund der höheren Zinsen erzielen US-Anleihen auch bessere Renditen als SCHD. Einmonatige Schatzanleihen bringen 5,4 %, während 10- und 5-jährige Anleihen 4,3 % bzw. 4,41 % einbringen. Obwohl diese Anleihen nur wenig Wachstum aufweisen, bin ich daher der Meinung, dass sie im Moment die besseren Alternativen darstellen.

SCHD ETF-Analyse

SCHD-Chart von TradingView

Der Wochenchart zeigt, dass der Schwab US Dividend Equity ETF in den letzten Monaten einen starken Bullenlauf hingelegt hat. Er sprang kürzlich über den entscheidenden Widerstand bei 76 USD, seinem bisherigen Allzeithoch.

Der ETF hat außerdem ein Break-and-Retest-Muster gebildet, indem er die aktuelle Unterstützung bei 76 USD erneut getestet hat. In den meisten Fällen ist dies eines der beliebtesten Fortsetzungszeichen auf dem Markt. Es hat sich jedoch auch ein kleines Double-Top-Chartmuster gebildet.

Daher wird ein weiteres Aufwärtspotenzial bestätigt, wenn der Fonds über das Double-Top-Niveau bei 80,80 USD steigt. Wenn dies geschieht, wird der Fonds mehr Aufwärtspotenzial haben. Als Anlage glaube ich jedoch, dass es bessere Alternativen wie die generischen ETFs wie SPY und QQQ gibt.