Liebe SCHD ETF-Fanboys, kauft auch COWZ und MOAT

Der Schwab US Dividend Equity (SCHD) ETF hat sich in diesem Jahr gut entwickelt und seinen höchsten Stand aller Zeiten erreicht. Er ist nur um 2,15 % gestiegen und blieb damit hinter dem beliebten SPDR S&P 500 (SPY) und dem Invesco QQQ ETF (QQQ) zurück, die um über 10 % gestiegen sind.

Seine Zuflüsse sind auf über 55 Milliarden Dollar gestiegen, was ihn zu einem der größten Dividendenfonds der Welt macht. In der Vergangenheit habe ich geschrieben, dass die generischen SPY- und QQQ-ETFs trotz ihrer hohen Dividendenrendite und ihres Wachstums bessere Alternativen sind.

Wie unten gezeigt, betrug die Gesamtrendite des SCHD in den letzten fünf Jahren 74 %, während der SPY und der QQQ um 100 % bzw. 162 % gestiegen sind. Dieser Artikel erklärt, warum der VanEck Morningstar Wide Moat (MOAT) und der Pacer US Cash Cows 100 ETF (COWZ) großartige Alternativen sind.

SPY vs. QQQ vs. SCHD ETFs

Pacer US Cash Cows 100 ETF (COWZ)

Der Pacer US Cash Cows 100 ETF ist eine der besten Alternativen zum SCHD ETF. Es handelt sich um einen führenden Fonds mit einem verwalteten Vermögen von über 23 Milliarden US-Dollar und einer Kostenquote von etwa 0,49 %.

Aufgrund seiner Struktur ist dies einer der besten ETFs auf dem Markt. Im Gegensatz zu den meisten anderen Fonds konzentriert sich COWZ auf Unternehmen mit wachsenden freien Cashflows (FCF). FCF ist eine wichtige Kennzahl, die alle verbleibenden Mittel berücksichtigt, nachdem ein Unternehmen alles getan hat, um seine Vermögensbasis zu vergrößern. Sie wird berechnet, indem die Investitionsausgaben und der operative Cashflow abgezogen werden.

Der ETF beginnt mit dem Russell 1.000 Index und betrachtet Unternehmen mit dem höchsten freien Cashflow (FCF) der letzten 12 Monate. Diese Unternehmen haben eine durchschnittliche freie Cashflow-Rendite von etwa 7,88 % und ein KGV von 11,7, was niedriger ist als das Vielfache des S&P 500-Index von über 20.

Durch die Konzentration auf FCF ist Energie der größte Teil des ETFs, gefolgt von Konsumgütern, Gesundheitswesen, Industrie und Informationstechnologie. Die größten Unternehmen im Index sind Vistra, HP, Altria, 3M und Valero Energy.

All diese Faktoren haben zu starken Renditen geführt. COWZ hat in den letzten fünf Jahren eine Gesamtrendite von 118 % erzielt, während SCHD 74 % einbrachte. SPY und QQQ haben im gleichen Zeitraum 100 % bzw. 162 % eingebracht.

VanEck Wide Moat ETF (MOAT)

Eine weitere Alternative zum SCHD-Fonds ist der VanEck Wide Moat ETF (MOAT). Er ist ein führender ETF mit einem Vermögen von über 14 Milliarden US-Dollar und einer Kostenquote von 0,46 %.

Dieser Fonds konzentriert sich auf Unternehmen mit einem breiten Schutzgraben in ihrer Branche und solche, die schwer zu stören sind. Die meisten Unternehmen im ETF kommen aus der Gesundheitsbranche, gefolgt von Industrie, Technologie, Finanzen und defensiven Konsumgütern.

Zu den Top-Unternehmen im Fonds zählen Teradyne, Alphabet, International Flavors & Fragrances, RTX und Tyler Technologies. Alle diese Unternehmen verfügen über starke Schutzgräben, die nur schwer zu überwinden sind. So dominiert Alphabet beispielsweise die Suchmaschinenbranche, während RTX das größte Unternehmen in der Rüstungsindustrie ist.

SPY vs. SCHD vs. QQQ vs. COWZ vs. MOAT

Der MOAT ETF hat sich im Laufe der Jahre gut entwickelt. Seine Gesamtrendite in den letzten fünf Jahren betrug 95 %, während der SCHD 74 % zulegte. Wie oben gezeigt, betrug die Gesamtrendite des Fonds in den letzten drei Jahren 19,3 %, höher als die 10,6 % des SCHD.

Daher ist es sinnvoll, neben QQQ und SPY auch COWZ- und MOAT-ETFs hinzuzufügen, die nachweislich ein erfolgreiches Fondswachstum aufweisen.