Ist der DIVO ETF ein guter Boomer-Candy-Fonds zum Kaufen?

Der Amplify CWP Enhanced Divided Income ETF (DIVO) hat sich in diesem Jahr bescheiden gut entwickelt und ist damit einer der besten Boomer Candy-Fonds auf dem Markt. Sein Preis ist in diesem Jahr um fast 6 % gestiegen und hat den Anlegern eine Rendite von 4,7 % beschert.

Was ist der DIVO ETF?

Der Amplify CWP Enhanced Divided Income ist einer der wenigen ETFs, die das Wall Street Journal als Boomer Candies-Fonds bezeichnet hat.

Dabei handelt es sich um relativ neue Fonds, die ihren Anlegern wesentlich höhere Renditen bieten als traditionelle ETFs wie der Vanguard S&P 500 (VOO) und der Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD).

Die Fonds wenden unterschiedliche Strategien an, um diese Renditen zu erzielen. Die gängigste ist, dass sie Aktien in einem Index kaufen und dann Call-Optionen verkaufen. In diesem Fall verdienen diese Fonds sowohl durch die Preisbewegung als auch durch die Prämie, die auf dem Optionsmarkt erzielt wird.

Der Amplify CWP Enhanced Divided Income ETF verwendet denselben Ansatz zur Erzielung von Renditen. Er investiert mindestens 80 % seiner Mittel in dividendenzahlende börsengehandelte US-Wertpapiere und verwendet dann eine gedeckte Call-Optionsstrategie, um seine Rendite zu erzielen.

In diesem Fall hat der Fonds in Unternehmen wie Microsoft, UnitedHealth Group, Procter & Gamble, Caterpillar und JPMorgan Chase investiert. Microsoft und UnitedHealth machen über 5 % des gesamten Fonds aus.

Ein genauerer Blick auf diese Unternehmen zeigt, dass es sich allesamt um Blue-Chip-Unternehmen handelt, die in ihren jeweiligen Branchen einen dominanten Marktanteil haben. Visa ist das größte Zahlungsnetzwerk der Welt, während Walmart der größte Einzelhändler ist. JPMorgan ist die größte Bank der Vereinigten Staaten und bekannt für ihre solide Bilanz.

Durch die Beteiligung an diesen 33 Unternehmen verdient der DIVO ETF also Geld, wenn diese einen starken Aufwärtstrend aufweisen.

Auf der anderen Seite verwendet der Fonds die Call-Option-Strategie, wie sie ähnliche Fonds wie der JPMorgan Equity Premium ETF verwenden. (JEPI) und JEPQ verwenden. Eine Kaufoption gibt einem Anleger das Recht, aber nicht die Verpflichtung, einen Vermögenswert zu kaufen.

In diesem Fall schreibt oder verkauft er opportunistisch eine Call-Option eines Fonds, der diese Unternehmen verfolgt, und wählt die Prämie. Eine Prämie ist das Einkommen, das der Autor des Optionskontrakts erhält.

Steigt der ETF also, profitiert der DIVO ETF, da ihm die Call-Option das Recht gibt, den ETF zu einem höheren Kurs zu kaufen. Fällt der Fonds, wird die Option wertlos und es besteht kein Kaufbedarf. Auch bei Seitwärtsbewegungen des Kurses profitiert er.

Ist der DIVO ETF ein guter Kauf?

Menschen haben viele Möglichkeiten, auf dem Markt Renditen zu erzielen. Einer der besten Ansätze ist die Investition in Basis-ETFs wie VOO und SPY. Der risikolose Ansatz besteht darin, in US-Staatsanleihen zu investieren. Wenn Sie diese bis zur Fälligkeit halten, erhalten Sie die volle Auszahlung.

Daher sollte jede Investition, die Sie tätigen, als Erfolg betrachtet werden, wenn sie allgemeine ETFs und Staatsanleihen schlägt.

Im Fall von DIVO besteht das Ziel darin, regelmäßige Dividenden zu erwirtschaften, die höher sind als die der Indizes S&P 500, Dow Jones und Nasdaq 100. Der Fonds hat eine Dividendenrendite von 4,57 %, während VOO nur 1,30 % erzielt.

Allerdings kann es irreführend sein, nur die Dividendenausschüttungen zu betrachten, da Anleger immer auf die Gesamtrendite achten sollten. In diesem Fall hat der DIVO ETF die Basis-ETFs ständig unterboten. Wie unten gezeigt, lag die Gesamtrendite des Fonds in den letzten fünf Jahren bei 70 %, während VOO und QQQ 102 % bzw. 171 % einbrachten.

DIVO vs. VOO vs. SPY ETFs

Derselbe Trend hat sich in diesem Jahr fortgesetzt, da der Fonds um 8,97 % gestiegen ist, während VOO und QQQ um über 17 % bzw. 21 % gestiegen sind. Daher glaube ich, wie ich bereits auf JEPI geschrieben habe , dass einfache passive Fonds billige und bessere Alternativen sind.