Gefällt Ihnen der SCHD ETF? SCHK, SCHB, SCHX und HYT sind auch gut

Der Schwab US Dividend Equity (SCHD) ETF verzeichnete in diesem Jahr starke Zuflüsse und erreichte sein Allzeithoch. Seine Gesamtrendite lag in diesem Jahr bei fast 10 %, was bedeutet, dass er hinter der Performance der Mainstream-Fonds zurückblieb, die die Indizes S&P 500 und Nasdaq 100 abbilden.

In zwei früheren Artikeln habe ich einige der Top-ETFs hervorgehoben, die meiner Meinung nach bessere Alternativen zum SCHD darstellen, der sein Vermögen auf über 58 Milliarden US-Dollar anwachsen ließ.

Der VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT) hat sich gut entwickelt und ist in diesem Jahr um über 10 % gestiegen. Auch der Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG) ist um 21 % gestiegen, was seinen Investitionen in Technologieunternehmen zu verdanken ist.

Die anderen Fonds, die ich zuvor hervorgehoben habe, wie der Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG), der iShares Core Dividend Growth (DGRO) und der Vanguard High Dividend Fund (VYM), haben sich besser entwickelt. Nur der Pacer US Cash Cows (COWZ)-Fonds ist hinter dem SCHD-Fonds zurückgeblieben.

In diesem Artikel werden weitere Fonds als Ergänzung zum SCHD ETF vorgestellt, darunter SCHX, SCHK, SCHB und HYT.

Schwab US Large-Cap ETF | SCHX

Der SCHX ist einer der besten ETFs zur Ergänzung Ihrer SCHD-Investitionen. Er bildet den Dow Jones US Large-Cap Total Stock Market Index ab und hat ein Vermögen von über 44 Milliarden US-Dollar angehäuft.

Es handelt sich um einen sehr günstigen Fonds mit einer Kostenquote von nur 0,03 % und über 753 Unternehmen in seinem Portfolio.

Der größte Teil des Fonds ist Technologie, wobei Unternehmen dieser Branche etwa 31 % des Fonds ausmachen. Danach folgen Finanzen, Gesundheitswesen und Konsumgüter.

Zu den bekanntesten Unternehmen im Fonds zählen Microsoft, Amazon, Meta Platforms, Alphabet und Berkshire Hathaway. Die anderen sind bekannte Namen wie Eli Lilly und Broadcom.

Dieser Fonds ergänzt den SCHD ETF, da er sich auf Technologieunternehmen konzentriert, was beim SCHD fehlt. Der SCHD besteht hauptsächlich aus Unternehmen aus Branchen wie Finanzen, Gesundheitswesen, Konsumgüter und Industrie. Wie unten gezeigt, betrug die Gesamtrendite des SCHX in den letzten fünf Jahren 104 % gegenüber 84 % beim SCHD.

Schwab 1000 Index ETF | SCHK

Der Schwab 1000 Index ETF (SCHK) ETF ist ein weiterer Fonds, der den SCHD ETF ergänzt. Er bildet den Schwab 1000 Index ab, der den Nutzern Zugang zu den 1000 größten Unternehmen der Vereinigten Staaten bietet. Er deckt etwa 90 % der gesamten US-Marktkapitalisierung ab und ist damit eine ideale Wette auf die USA.

Die Gebühr für den Fonds beträgt 0,05 % und das Kurs-Gewinn-Verhältnis liegt bei 26. Der 2007 gegründete Fonds hat ein Vermögen von über 3,6 Milliarden US-Dollar angehäuft.

Da die meisten Unternehmen in den USA verfolgt werden, bedeutet dies, dass Technologie einen großen Teil des Fonds ausmacht. Technologieunternehmen machen etwa 31 % des Fonds aus, was erklärt, warum sein KGV so hoch ist.

Die andere Gruppe sind Finanzwerte, die 12,76 % des Fonds ausmachen, sowie Gesundheitswesen (11,5 %) und zyklische Konsumgüter (10 %).

Aufgrund seiner starken Präsenz im Technologiesektor hat der SCHK ETF in der Vergangenheit besser abgeschnitten als der SCHD-Fonds. In den letzten fünf Jahren betrug seine Gesamtrendite 101 % gegenüber 84 % beim SCHD.

Schwab US Broad Market ETF | SCHB

Der Schwab US Broad Market ETF ist ein weiterer Qualitäts-ETF, in den Sie als Ergänzung zum SCHD-Fonds investieren können. Es handelt sich um einen kostengünstigen Fonds, der Ihnen Zugang zu 2.500 der größten Unternehmen der Vereinigten Staaten bietet. Er hat eine Kostenquote von 0,03 %, was ihn äußerst erschwinglich macht.

Der SCHB ETF hat ein Vermögen von über 30 Milliarden Dollar und ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 25,7 angehäuft, was ihn etwas günstiger macht als den SCHK.

Wie die anderen beiden Fonds in dieser Liste besteht SCHD aus Unternehmen aller Branchen, wobei die Technologiebranche am stärksten vertreten ist. Technologieunternehmen machen etwa 30,67 % des Fonds aus, gefolgt von Finanzunternehmen, Gesundheitsunternehmen und Konsumgütern. Dieser Fonds hat in den letzten fünf Jahren 99 % Rendite erzielt.

Blackrock Corporate High Yield Fund | HYT

Im Gegensatz zu den anderen drei Fonds in dieser Liste ist der Blackrock Corporate High Yield Fund (HYT) kein ETF. Es handelt sich um einen geschlossenen Fonds, der in Junk Bonds, Unternehmenskredite und Vorzugspapiere investiert, die unterhalb des Investment Grade liegen.

Der Fonds verfügt über ein Vermögen von über 1,4 Milliarden Dollar und investiert in 1.109 Vermögenswerte. Seine größten Beteiligungen sind Unternehmen wie Cloud Software Group, Hub International, Transdigm und Venture Global. 85 % aller Beteiligungen stammen aus den Vereinigten Staaten, der Rest aus Kanada, Großbritannien und Luxemburg.

Dieser Fonds ergänzt den SCHD aufgrund seiner Dividenden, da Junk-Unternehmen normalerweise eine höhere Dividende zahlen. Er hat eine Dividendenrendite von 9,45 %, was bedeutet, dass eine Investition von 10.000 $ eine jährliche Rendite von 945 $ einbringt.

Wie bei anderen CEFs sind jedoch auch hier erhebliche Kosten zu verzeichnen, da die Kostenquote bei 1,51 % liegt. Nach Abzug der Gebühren ist die Dividendenausschüttung des Fonds von 794 USD ebenfalls gut. Der HYT-Fonds hat eine Gesamtrendite von 51,14 % erzielt, was niedriger ist als die 84 % des SCHD.