Lloyds-Aktienkurs wartet ab: Der 23. Oktober wird entscheidend sein

Der Aktienkurs der Lloyds Banking Group (LON: LLOY) hat sich in diesem Jahr gut entwickelt und bewegt sich in der Nähe seines bisherigen Jahreshochs von 60,66 Pence. Von seinem Tiefststand im Jahr 2020 ist er um über 200 % gestiegen.

Er ist in diesem Jahr um fast 32 % gestiegen und hat damit den SPDR Bank ETF (KBE) übertroffen, der um fast 20 % gestiegen ist. Der KBE-Fonds hält einige der größten Banken und Private-Equity-Unternehmen wie Jackson Financial, The Bancorp, Wells Fargo und Apollo Global Management.

Barometer für Großbritannien

Die Lloyds Bank gilt als Barometer der britischen Wirtschaft, da sie die größte Bank des Landes ist. Sie ist mit 16 Marken vertreten, darunter die gleichnamige Marke, Halifax, Bank of Scotland, Scottish Widows und Embark Group. Sie betreut 27 Millionen Kunden im Land und ist im Ausland nicht stark vertreten.

Die diesjährige Leistung von Lloyds ist darauf zurückzuführen, dass sich die britische Wirtschaft in diesem Jahr besser entwickelte als erwartet. Anders als in Europa und den USA lag der Einkaufsmanagerindex für das verarbeitende Gewerbe im vergangenen Monat über 51,5, was bedeutet, dass der Sektor wächst.

Der britische Arbeitsmarkt war relativ stark, während die Inflation sich dem Ziel der Bank of England (BoE) von 2,0% näherte. Auch die Einzelhandelsumsätze haben sich gut entwickelt, was erklärt, warum Aktien wie Tesco und Marks and Spencer haben ihre Rekordhöhen erreicht.

Auch andere britische Banken haben sich gut entwickelt. So stieg beispielsweise NatWest, eine weitere Bank, die hauptsächlich in Großbritannien und Irland tätig ist, in diesem Jahr um über 65 %. Banken wie Barclays, Standard Chartered und HSBC erholten sich im Jahr 2024.

Die Lloyds Banking Group hat sich auch dank der Maßnahmen der Bank of England (BoE) gut entwickelt, die in letzter Zeit höhere Zinssätze beibehielt.

Ein Unternehmen wie Lloyds profitiert von hohen Zinsen, weil sie den Nettozinsertrag steigern. Sein Zinsertrag ist von über 22,3 Milliarden Dollar im Jahr 2018 auf über 35 Milliarden Dollar im letzten Geschäftsjahr gestiegen.

Der Nettozinsertrag stieg im gleichen Zeitraum von 13,4 Milliarden Dollar auf über 16,9 Milliarden Dollar. Infolgedessen stiegen die Gesamteinnahmen von 22,7 Milliarden Dollar auf 23,4 Milliarden Dollar.

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Starke Aktionärsrenditen

Der Aktienkurs von Lloyds hat sich aufgrund der jüngsten Finanzergebnisse gut entwickelt. Laut Finanzbericht belief sich der Nettogewinn des Unternehmens im ersten Halbjahr auf 8,3 Milliarden Pfund (9,18 Milliarden Pfund) im ersten Halbjahr des Vorjahres.

Der gesetzliche Gewinn der Lloyds Bank sank von 2,86 Milliarden Pfund auf 2,44 Milliarden Pfund nach Steuern. Diese Entwicklung konnte trotz eines Anstiegs der Kundeneinlagen der Bank auf 474,7 Milliarden Pfund verzeichnet werden.

Die Bank hat ihre Anleger in den letzten Monaten durch die Erhöhung ihrer Dividenden und ihres Aktienrückkaufprogramms belohnt.

Das Unternehmen erhöhte seine Dividende auf 1,06 Pence, eine Steigerung von 15 % gegenüber dem Vorjahr, und verpflichtete sich, den Anlegern weiterhin Geld zurückzuzahlen. Dies wird erreicht, indem die CET-Quote von derzeit 14 % bis Ende dieses Jahres auf 13,5 % und bis Dezember 2026 auf 13 % gesenkt wird.

Der nächste wichtige Katalysator für den Aktienkurs von Lloyds wird die für den 23. Oktober geplante Veröffentlichung der Ergebnisse sein. Diese Ergebnisse werden weitere Informationen über die Fortschritte des Unternehmens und die Erwartungen für das letzte Quartal des Jahres liefern.

Die besten Argumente für die Lloyds Bank sind ihre starke Dividende, ihre Rentabilität und ihre Kreditqualität. Sie hat eine Dividendenrendite von über 3 %, während ihre Gewinne robust sind. Außerdem hat das Unternehmen einige der besten Kreditratings in Großbritannien. Fitch hat ihm ein langfristiges Rating von A gegeben, während Moody's und S&P ein Rating von A3 und BBB+ haben.

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Lloyds-Aktienkursanalyse

Der Tageschart zeigt, dass sich der LLOY-Aktienkurs in diesem Jahr gut entwickelt hat. Zuletzt ist die Aufwärtsdynamik jedoch ins Stocken geraten und die Aktie bewegt sich seitwärts.

Es bildete ein Dreifachtop-Chartmuster bei 59,46 Pence und blieb über den exponentiellen gleitenden Durchschnitten der 50- und 200-Tage-Linie.

Der Relative Strength Index (RSI) ist über dem neutralen Punkt von 50 geblieben, während der MACD-Indikator über das neutrale Niveau gestiegen ist.

Daher ist der Ausblick für die Aktie vorerst neutral. Ein weiteres Aufwärtspotenzial wird nur dann bestätigt, wenn die Aktie über das Jahreshoch von 60 Pence steigt. Im alternativen Szenario fällt die Aktie zurück und testet die untere Seite der aufsteigenden Trendlinie bei 57 Pence erneut.