Gefällt Ihnen der SCHD ETF? CLM und CRF sind ertragreichere Alternativen

Der Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) ist dank seiner hohen Dividendenrendite, seines Ausschüttungswachstums und seiner starken Performance seit seiner Einführung einer der beliebtesten Dividendenfonds der Wall Street.

SCHD ist ein beliebter Dividendenfonds

Allein in diesem Jahr verzeichnete der Fonds Zuflüsse in Höhe von über 4,7 Milliarden US-Dollar, sodass sein Gesamtvermögen nun über 64 Milliarden US-Dollar beträgt.

SCHD ist in diesem Jahr um über 16 % gestiegen und bewegt sich in der Nähe seines Allzeithochs, was bemerkenswert ist, da es nicht viele populäre Technologienamen enthält. Stattdessen besteht es aus einigen traditionellen Technologienamen, die weniger populär sind als NVIDIA, Microsoft und Alphabet.

Zu den Top-Technologieunternehmen im Fonds zählen Texas Instrument und Insperity. Technologieaktien machen nur 8,79 % des Fonds aus.

Dennoch betrug die Gesamtrendite des Fonds in den letzten fünf Jahren 88 %, was ihn zu einem der dividendenstärksten Fonds der Branche macht. Einige Anleger bezweifeln jedoch, dass es sich um einen echten Dividendenfonds handelt, da er nur eine Rendite von 3,39 % abwirft.

Wenn Sie sich über die niedrige Rendite Sorgen machen, befasst sich dieser Artikel mit zwei Hochrenditefonds, die in der Vergangenheit den SCHD ETF und sogar den beliebten Vanguard S&P 500 (VOO) und den SPDR S&P 500 ETF (SPY) geschlagen haben.

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Eckstein Strategischer Wertfonds | CLM

Zunächst müssen wir feststellen, dass SCHD und CLM unterschiedliche Fondstypen sind. SCHD ist ein ETF, der in Unternehmen investiert, die den Dow Jones US Dividend 100 Index nachbilden. Er umfasst 103 Unternehmen, von denen die meisten in den Bereichen Finanzen, Gesundheitswesen, Konsumgüter und Industrie tätig sind.

Der CLM-Fonds hingegen ist ein geschlossener Fonds, der in 278 Unternehmen aus mehreren Sektoren investiert. CEF und ETFs sind unterschiedliche Anlageformen, da erstere die Nutzung von Hebelwirkung zur Maximierung der Rendite ermöglichen. Außerdem sind CEFs teurer als ETFs. In diesem Fall hat der CLM-Fonds eine Kostenquote von 2,01 %, während der SCHD 0,060 % berechnet.

Der CLM ist dank seiner Dividendenrendite von 16,1 % ein klassischer Dividendenfonds. Das bedeutet, dass eine Investition von 10.000 US-Dollar eine Bruttorendite von 1.600 US-Dollar abwirft. Unter Berücksichtigung der Aktienrendite erzielt der Fonds sogar noch höhere Renditen.

Der CLM hat in Unternehmen aus den meisten Sektoren der US-Wirtschaft investiert. Die meisten seiner Investitionen erfolgen im Technologiesektor und umfassen Namen wie Apple, Microsoft, NVIDIA und Alphabet.

Der andere zweitgrößte Bestandteil sind geschlossene Fonds, die 15,6 % des Fonds ausmachen. Der größte Bestandteil davon ist der Gabelli Dividend & Income Trust.

CLM hat außerdem in die Bereiche Finanzen, Gesundheitswesen, Kommunikationsdienste und Konsumgüter investiert.

Auf den ersten Blick hat der Fonds in den letzten fünf Jahren eine schreckliche Rendite erzielt, da er um 27 % gefallen ist, während der SCHD um 58 % gestiegen ist. Derselbe Trend hat sich in diesem Jahr gezeigt, da er um 11,2 % gestiegen ist, während der SCHD um 13,5 % gestiegen ist.

Unter Berücksichtigung der Dividenden betrug die Performance des CLM-Fonds in den letzten fünf Jahren jedoch 84 %, während sie bei SCHD 88 % betrug.

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Cornerstone Total Return Fund |

Der Cornerstone Total Return Fund ist ein weiterer geschlossener Fonds mit hoher Rendite, der sich im Laufe der Zeit gut entwickelt hat.

Der 1973 gegründete Fonds hat im Laufe der Zeit eine starke Performance gezeigt. Zum Redaktionsschluss wurde der Fonds mit einem Aufschlag von 22,6 % auf seinen Nettoinventarwert (NAV) gehandelt.

Den größten Teil des Fonds macht der Technologiesektor aus, der 24,3 % seiner Bestände ausmacht. Dazu gehören Unternehmen wie Apple, Microsoft, NVIDIA, Alphabet und Amazon.

Der andere große Bestandteil sind geschlossene Fonds wie der Gabelli Dividend & Income Trust, der Eaton Vance Tax-Advantaged Dividend Income Fund und der Nuveen Nasdaq 100 Dynamic Overwrite Fund.

Indem Sie in den CRF-Fonds investieren, investieren Sie indirekt auch in viele andere Unternehmen. Beispielsweise hat der Gabelli Dividend & Income-Fonds in Unternehmen wie American Express, Mastercard, JPMorgan und Microsoft investiert. Dies macht ihn zu einem stärker diversifizierten Fonds als der SCHD.

Der CRF-Fonds hat sich im Laufe der Zeit besser entwickelt als der SCHD und der CLM. Seine Gesamtrendite in den letzten fünf Jahren betrug 97,84 % im Vergleich zu 88 % beim SCHD. In diesem Jahr ist er um über 36 % gestiegen, im Vergleich zu 16,6 % beim SCHD.