Der Toast-Aktienkurs ist in die Höhe geschossen: Könnte TOST auf 70 USD steigen?

Der Aktienkurs von Toast dürfte in der zweiten Woche in Folge steigen, da die Anleger wieder zu Fintech-Unternehmen strömen. Der Anstieg beschleunigte sich am Donnerstag, nachdem das Unternehmen starke Finanzergebnisse veröffentlichte und seine Prognose anhob. Der Kurs ist nun von seinem Tiefststand im Jahr 2022 um über 172 % gestiegen und verharrt auf seinem höchsten Kurs seit Januar desselben Jahres.

Fintech-Aktien entwickeln sich gut

Der Kursanstieg bei Toast spiegelt den anderer Unternehmen in der Finanztechnologiebranche wider. So ist beispielsweise die PayPal-Aktie in diesem Jahr um über 50 % gestiegen und liegt auf ihrem höchsten Stand seit Februar 2023.

Ebenso sprang der Aktienkurs von Affirm auf 50 US-Dollar und lag damit deutlich über dem Tiefststand im August von 22 US-Dollar, während Block, die Muttergesellschaft von Square , seit ihrem Tiefststand im Jahr 2023 um über 80 % gestiegen ist.

Diese Erholung findet zu einem Zeitpunkt statt, an dem die meisten dieser Unternehmen ein moderates, aber profitables Wachstum verzeichnen. Dies steht in scharfem Kontrast zu dem, was sie in der Vergangenheit getan haben, als sie alle auf Wachstum um jeden Preis setzten.

Die meisten dieser Firmen haben Stellen abgebaut, um Geld zu sparen. Sie haben auch daran gearbeitet, ihr Angebot zu erweitern, da die Konkurrenz zunimmt. Der Großteil dieser Konkurrenz kommt von anderen Technologiegiganten wie Amazon, Google und Apple.

Toast-Aktie stieg nach Gewinnzahlen

Der Aktienkurs von TOST stieg nachbörslich um fast 20 % und erreichte mit 39 USD den höchsten Stand seit fast drei Jahren.

Diese Zahlen zeigen, dass der jährlich wiederkehrende Umsatz (Annual Recurring Revenue, ARR) im dritten Quartal um 28 % auf 1,6 Milliarden Dollar stieg. Dieses Wachstum ist darauf zurückzuführen, dass die Einzelhandelsumsätze in Restaurants im Quartal weiterhin gut abschnitten.

Einige seiner Top-Kunden wie Sweetgreen, Cava und Joe Coffee verzeichneten ein starkes Wachstum und eröffneten viele neue Filialen. Insgesamt stieg die Zahl der Filialen im Vergleich zum Vorjahr um 28 % auf 127.000.

Sein Bruttozahlungsvolumen (GPV) stieg im Quartal um 24 % auf 41,7 Milliarden Dollar. Der Umsatz stieg von 1,032 Milliarden Dollar im dritten Quartal 2023 auf 1,3 Milliarden Dollar im dritten Quartal 2024. Der Großteil dieses Umsatzes stammte aus seinen Technologielösungen, gefolgt von seinen Abonnements und seiner Hardware. Der Neunmonatsumsatz stieg ebenfalls von 2,8 Milliarden Dollar im Jahr 2023 auf 3,6 Milliarden Dollar.

Der wichtigste Aspekt des Geschäfts von Toast ist, dass das Unternehmen im letzten Quartal einen Gewinn erwirtschaftet hat, da sein Umsatzwachstum mit sinkenden Kosten einherging.

Das Management erhöhte auch seine Umsatzprognose für das vierte Quartal und das Gesamtjahr. Der Geschäftsbereich Abonnementseinnahmen und Finanztechnologie soll um 32 bis 35 Prozent auf 370 bis 380 Millionen Dollar wachsen.

Analysten erwarten für das Jahr Abonnementeinnahmen zwischen 1,39 und 1,4 Milliarden Dollar.

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Wachstum wird sich fortsetzen

Ein wahrscheinlicher Katalysator für den Toast-Aktienkurs ist, dass die Federal Reserve begonnen hat, die Zinssätze zu senken, ein Zeichen dafür, dass die Inflation sinkt.

Niedrigere Zinsen würden theoretisch zu höheren Verbraucherausgaben, insbesondere im Gastronomiebereich, führen, was wiederum zu höheren Umsätzen führen würde.

Der andere wichtige Katalysator für die TOST-Aktie ist, dass sie möglicherweise weiterhin Marktanteile gewinnen wird, insbesondere bei kleineren Restaurantmarken.

Analysten gehen daher davon aus, dass der Jahresumsatz von Toast in diesem Jahr um 26 % auf 4,88 Milliarden Dollar steigen wird. Sie erwarten außerdem, dass der Umsatz im kommenden Jahr auf 6,02 Milliarden Dollar steigen wird.

Darüber hinaus glauben Analysten, dass Toast nun in eine neue Ära profitablen Wachstums eingetreten ist. Sie erwarten, dass das Unternehmen in diesem Jahr 29 Cent pro Aktie verliert und im Jahr 2025 einen Gewinn von 29 Cent erzielt.

Die größte Herausforderung, die dem Unternehmen schaden könnte, ist jedoch, dass der Wettbewerb in der Kassenbranche zunehmen wird, da die Unternehmen versuchen, Marktanteile zu gewinnen. Zu den bekanntesten Konkurrenten zählen Unternehmen wie Square for Restaurants, Clover, Lightspeed und TouchBistro.

Ein weiteres wichtiges Problem ist, dass die Bewertung des Unternehmens relativ überzogen ist, da es derzeit mit fast 20 Milliarden Dollar bewertet wird. Daher muss es seinen Umsatz und Gewinn halten, um diesen Wachstumstrend zu rechtfertigen.

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Toast-Aktienkursanalyse

Das Tagesdiagramm zeigt, dass der TOST-Aktienkurs in den letzten Monaten stark gestiegen ist. Er hat kürzlich den wichtigen Widerstandspunkt bei 27,86 USD überschritten, wo er zwischen Mai und Juli dieses Jahres ein Doppeltop-Muster gebildet hat. Das Überschreiten dieses Niveaus entkräftete eines der pessimistischsten Zeichen auf dem Markt.

Die Aktie blieb über den gleitenden 50- und 100-Tage-Durchschnitten, was darauf hindeutet, dass die Bullen die Kontrolle haben. Auch der Relative Strength Index (RSI) und die MACD-Indikatoren zeigten alle nach oben und liegen auf ihren überkauften Niveaus.

Daher wird der Toast-Aktienkurs wahrscheinlich weiter steigen, da die Bullen das Allzeithoch von 69,70 USD anpeilen. Dazu müssen die Aktien die psychologische Marke von 50 USD überschreiten. Wenn dies geschieht, bedeutet dies, dass der Kurs vom aktuellen Niveau aus um über 100 % steigen wird.