Neuer Bericht zeigt: US-amerikanische und kanadische Banken sehen sich mit zehnfachem Anstieg digitaler Betrügereien konfrontiert

Laut dem Cybersicherheitsunternehmen BioCatch haben digitale Betrugsfälle in diesem Jahr in den USA und Kanada um das Zehnfache zugenommen, da Betrüger immer häufiger Social Engineering einsetzen, um Kunden zu täuschen.

Dieser Anstieg unterstreicht die Verlagerung krimineller Taktiken, die menschliches Verhalten ausnutzen, anstatt die Technologie zu umgehen, und stellt damit Finanzinstitute vor erhebliche Herausforderungen.

Die neueste Analyse von BioCatch ergab einen dramatischen Anstieg der von Banken gemeldeten digitalen Betrugsfälle in den ersten drei Quartalen des Jahres 2023.

Als die Finanzinstitute strengere technische Kontrollen einführten, um Kontoübernahmen und andere Arten von Betrug zu verhindern, passten sich die Betrüger dieser Strategie an und nutzten psychologische Manipulation, um Kunden dazu zu bringen, selbst Geld zu überweisen.

Das in Tel Aviv ansässige Unternehmen BioCatch, das für seine Nutzung von Verhaltensdaten zur Erkennung betrügerischer Aktivitäten auf Bankplattformen bekannt ist, hat seine Erkenntnisse von 170 US-amerikanischen und kanadischen Instituten zusammengetragen.

Zu den Kunden von BioCatch zählen namhafte Finanzunternehmen wie American Express, Barclays und HSBC.

Die Banken stehen unter zunehmendem Druck der Regulierungsbehörden, digitalen Betrug zu verhindern und die Opfer zu entschädigen.

Dieser Regulierungsfokus hat sich verstärkt, da digitale Zahlungsnetzwerke wie Zelle zu einem Hauptziel für Betrüger geworden sind.

Allein im Jahr 2023 meldeten Kunden von JPMorgan Chase, Bank of America und Wells Fargo betrügerische Zelle-Transaktionen im Gesamtwert von 166 Millionen US-Dollar.

Das Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) hat auf mögliche Strafen für diese Banken aufgrund ihrer Rolle im Zelle-Netzwerk hingewiesen.

Social-Engineering-Betrug, bei dem Kriminelle manipulative Taktiken anwenden, um ihre Opfer zur Überweisung von Geldern zu bewegen, hat in den letzten fünf Jahren zugenommen.

Allerdings hat sich der Trend in den letzten 18 Monaten beschleunigt. Zelle, das bei Betrügern aufgrund seines schnellen und effizienten Zahlungssystems beliebt ist, war für diesen Aufschwung von zentraler Bedeutung. „Als Social-Engineering-Betrügereien in den USA richtig Fahrt aufnahmen, fiel dies gewissermaßen mit Zelle zusammen“, sagte Tom Peacock, Director of Global Fraud Intelligence bei BioCatch.

„Plattformen wie Zelle ermöglichen es Betrügern, viel schneller und erfolgreicher zu sein.“

Als Reaktion darauf erklärte der Eigentümer von Zelle, Early Warning Services, dass das Gesamttransaktionsvolumen im Jahr 2023 zwar gestiegen sei, die Meldungen von Betrug und Schwindel jedoch um fast 50 % zurückgegangen seien. Sie betonten, dass nur ein kleiner Prozentsatz der Transaktionen als betrügerisch bestritten werde.

Peacock wies darauf hin, dass der Anstieg der gemeldeten Betrugsfälle teilweise auf eine bessere Erkennung durch die Banken zurückzuführen sei, die durch den erhöhten Regulierungsdruck vorangetrieben werde.

Eine Verschiebung der kriminellen Strategien lässt sich auch am Rückgang der betrügerischen Kontoeröffnungen erkennen, die bei den Kunden von BioCatch um 59 Prozent zurückgingen.

Stattdessen haben sich die Betrüger der Übernahme bestehender Konten zugewandt, wobei sich die Zahl der gemeldeten Fälle derartiger Betrügereien im Jahr 2023 verdreifacht hat.

Diese Änderung unterstreicht den sich ständig weiterentwickelnden Charakter der Internetkriminalität, bei der Betrüger ihre Methoden kontinuierlich anpassen, um verstärkte Sicherheitsmaßnahmen zu umgehen.

Angesichts der fortschreitenden Entwicklung des digitalen Betrugs stehen US-amerikanische und kanadische Banken vor wachsenden Herausforderungen beim Schutz ihrer Kunden und beim Erhalt ihres Vertrauens, während sie gleichzeitig einer zunehmenden Kontrolle durch Regulierungsbehörden und Gesetzgeber ausgesetzt sind.