CFPB wirft Berkshire Hathaway-Tochter vor, bei Darlehen für Fertighäuser Warnsignale ignoriert zu haben

Das Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) hat Klage eingereicht und behauptet, dass Vanderbilt Mortgage & Finance, eine Tochtergesellschaft von Warren Buffetts Berkshire Hathaway, „klare und offensichtliche Warnsignale ignoriert“ habe, als es Hypotheken für den Kauf von Fertighäusern von einem anderen Berkshire-Unternehmen, Clayton Homes, genehmigte.

Die CFPB behauptet, dass Vanderbilts Vorgehen dazu geführt habe, dass viele Familien mit Krediten belastet wurden, die sie sich nicht leisten konnten, und sie in finanzielle Schwierigkeiten gebracht habe.

Die Klage weckt erneut Bedenken hinsichtlich potenziell räuberischer Kreditpraktiken innerhalb des weitreichenden Imperiums von Berkshire.

„Menschen wissentlich in riskante Kredite locken“, behauptet das CFPB

Laut CFPB traf Vanderbilt Kreditentscheidungen, die dazu führten, dass Familien Schwierigkeiten hatten, ihre Zahlungen zu leisten und sich die Grundbedürfnisse zu leisten.

Die Behörde wies auf einen Fall hin, in dem Vanderbilt einem Familienhaushalt einen Kredit bewilligte, der bereits mit 33 Schulden belastet war.

Diese Familie geriet nur acht Monate nach der Kreditgenehmigung in Zahlungsverzug.

„Vanderbilt lockt Menschen wissentlich in riskante Kredite, um den Verkauf eines Fertighauses abzuschließen“, sagte CFPB-Direktor Rohit Chopra in einer Erklärung und unterstrich damit die Bedenken der Behörde hinsichtlich der Motive des Unternehmens.

Vanderbilt und Clayton unter Beobachtung

Vanderbilt ist eine Tochtergesellschaft von Clayton Homes, einem Unternehmen der Berkshire Hathaway-Gruppe, das der größte Hersteller von Fertighäusern in den USA ist.

Ein Sprecher von Vanderbilt sagte der Associated Press, das Unternehmen prüfe derzeit die Klage, könne aber noch keinen Kommentar abgeben.

Auch Clayton reagierte nicht sofort auf Anfragen nach Stellungnahmen. Sowohl Vanderbilt als auch Clayton haben ihren Sitz in Tennessee.

Mit dieser jüngsten Klage werden Kritikpunkte wieder aufgegriffen, die vor einem Jahrzehnt erhoben wurden, als Clayton in Nachrichtenberichten beschuldigt wurde, Raubkredite zu vergeben. Diese Vorwürfe hatte Buffett zuvor verteidigt und erklärt, das Unternehmen halte sich an alle staatlichen und bundesstaatlichen Gesetze.

Vorwürfe manipulierter Kreditstandards

Nach der Finanzkrise von 2008, die durch Misserfolge auf dem Hypothekenmarkt ausgelöst wurde, mussten alle Kreditgeber die Einkommen der Kreditnehmer überprüfen und in gutem Glauben feststellen, ob sie in der Lage sind, ein Darlehen zurückzuzahlen.

Die CFPB wirft Vanderbilt vor, diese Vorschriften nicht eingehalten zu haben und die Kreditvergabebedingungen manipuliert zu haben, wenn die Kreditnehmer über kein ausreichendes Einkommen verfügten oder sich auf unrealistische Schätzungen der Lebenshaltungskosten stützten.

In der Klage wird behauptet, Vanderbilt habe den Abschluss von Geschäften der finanziellen Stabilität der Kreditnehmer vorgezogen.

Berkshires riesiges Portfolio steht unter Beobachtung

Berkshire Hathaway mit Hauptsitz in Omaha, Nebraska, besitzt ein breites Spektrum an Unternehmen aus verschiedenen Branchen, darunter andere Hersteller, große Versorgungsunternehmen, Versicherer wie Geico, die BNSF-Eisenbahn und bekannte Einzelhandelsmarken wie Dairy Queen und Helzberg Diamonds.

Diese Klage rückt die Geschäftstätigkeit von Berkshire in den Mittelpunkt und wirft Bedenken hinsichtlich der Kreditvergabepraktiken innerhalb seines riesigen Unternehmensnetzwerks auf.