Ich würde SCHD meiden und stattdessen diese Dividenden-ETFs kaufen.

Der Schwab US Dividend ETF (SCHD) gilt oft als einer der besten Dividendenfonds in den Vereinigten Staaten. Das erklärt, warum seine Zuflüsse weiter steigen und derzeit fast 70 Milliarden US-Dollar betragen.

Der SCHD hat in den letzten Jahren eine gute Gesamtrendite erzielt, wobei seine jährliche Dividendenwachstumsrate zu den besten der Branche gehört. Der SCHD zahlt jedoch nur 4 % jährlich, weniger als die 10-jährige Rendite von 4,47 % und die 30-jährige von fast 5 %.

Beste SCHD ETF Alternativen

Viele Dividenden-ETFs bieten eine höhere Dividendenrendite und Gesamtrendite als SCHD. Einige dieser Fonds sind der JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), der VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT) und der Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF).

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JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

Der JEPQ ETF ist einer der größten aktiv gemanagten Fonds an der Wall Street mit einem verwalteten Vermögen von über 25 Milliarden US-Dollar. Es handelt sich um einen dividendengeschalteten Fonds, der den Covered-Call-Ansatz zur Erzielung von Renditen nutzt.

Bei einem Covered Call investiert der Fonds in alle Unternehmen des Nasdaq 100 Index und profitiert von dessen Kursanstieg. Anschließend verkauft der Fonds Call-Optionen auf den Index und erhält eine Prämie, die er monatlich als Dividende an die Anleger ausschüttet.

Die Gesamtrendite des Fonds setzt sich aus den Kursgewinnen des Nasdaq 100, der Prämie aus den Covered-Call-Optionen und allen Dividenden zusammen, die von Unternehmen in seinem Portfolio ausgeschüttet werden.

JEPQ hat konstant eine Dividendenrendite von 11,40 % aufgewiesen, deutlich höher als die 4 %, die der SCHD ETF ausschüttet. Diese hohe Rendite gleicht die höhere Kostenquote von 37 % aus.

Der JEPQ ETF hat seit seiner Einführung eine bessere Performance als der SCHD gezeigt. Seine Drei-Jahres-Rendite liegt bei etwa 50 %, deutlich höher als die 11,2 % des SCHD. Seine 12-Monats-Performance betrug 7,58 %, mehr als die 5,68 % des SCHD.

VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT)

Der MOAT ETF ist ein großer Fonds mit einem Vermögen von über 14 Milliarden US-Dollar und einer Kostenquote von satten 0,47 %.

Dieser Fonds zielt darauf ab, in Unternehmen zu investieren, die einen großen Marktanteil in ihren Branchen haben. Die meisten dieser Unternehmen sind in den Bereichen Technologie, Gesundheitswesen, Industrie, Konsumgüter (defensiv) und Finanzdienstleistungen tätig.

Zu den führenden Unternehmen des Fonds gehören Namen wie Boeing, Huntington Ingalls, Corteva, Monolithic Power Systems und Disney. Alle diese Unternehmen haben einen beträchtlichen Marktanteil in ihren Branchen.

Der MOAT ETF weist eine geringere Dividendenrendite als SCHD auf und ist teurer. Er hat jedoch eine überlegene Performance im Vergleich zu SCHD gezeigt, hauptsächlich aufgrund seiner Allokation in Technologieaktien. Seine Drei-Jahres-Performance von 345% übertrifft die von SCHD mit 11%.

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Cohen & Steers Infrastrukturfonds (UTF)

Der Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF) ist kein ETF. Stattdessen handelt es sich um einen geschlossenen Fonds, der in Unternehmen im Infrastrukturbereich investiert.

Der Hauptunterschied zwischen diesen Fonds und ETFs besteht darin, dass sie Hebelwirkung nutzen, um ihre Renditen zu optimieren. Sie weisen außerdem eine höhere Kostenquote auf; UTF berechnet eine jährliche Gebühr von 2,29 %. Im Fall von UTF beläuft sich das Vermögen auf 3,3 Milliarden US-Dollar und die Hebelquote beträgt 28,52 %.

Der UTF-Fonds investiert in Unternehmen im Infrastrukturbereich, die aufgrund des Booms der künstlichen Intelligenz eine hohe Nachfrage verzeichnen. Zu den wichtigsten Unternehmen im Fonds gehören NiSource, NextEra, Duke Energy, American Tower und National Grid.

Der UTF-Fonds weist eine höhere Dividendenrendite von etwa 7,5 % auf, höher als die 4 % von SCHD. Er hat außerdem eine bessere Performance als der Fonds, mit einer Gesamtrendite von 19 % über drei Jahre.

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