Aktienkursanalyse von Lemonade: Technische Daten deuten auf weitere Gewinne hin

Der Aktienkurs von Lemonade ist in den letzten Tagen gestiegen und hat den höchsten Stand seit dem 18. Februar erreicht. Er stieg am Freitag auf einen Höchststand von 40 $, was einem Anstieg von 63% gegenüber seinem Tiefststand im Mai entspricht und die Versicherungsgesellschaft mit über 2,9 Mrd. $ bewertet. Er ist von seinem niedrigsten Stand seit letztem Jahr um 180% gestiegen.

Das Wachstum von Limonaden beschleunigt sich

Lemonade ist eines der Top-Unternehmen, das die Versicherungsbranche mit einem Digital-First- und KI-Ansatz revolutionieren will.

Kunden beantragen eine Versicherung über die Website oder die mobile Anwendung und interagieren mit einem KI-Chatbot namens Maya, um ihre Fragen zu beantworten.

Das Unternehmen verwendet ein Pauschalhonorarmodell, bei dem es einen festen Prozentsatz der Prämien zur Deckung seiner Betriebskosten benötigt. Infolgedessen behält das Unternehmen nicht beanspruchte Prämien nicht als Gewinn ein, was seinen Anreiz zur Ablehnung von Ansprüchen verringert.

Der andere einzigartige Aspekt des Geschäfts von Lemonade besteht darin, dass es ein Giveback-Programm gibt, bei dem die übrig gebliebenen Prämien an Wohltätigkeitsorganisationen verschenkt werden, die von Kunden ausgewählt werden. Dies ermöglicht es ihr, sich steuerlich als gemeinnützige Körperschaft des öffentlichen Rechts zu qualifizieren.

Das Geschäft von Lemonade hat sich in den letzten Jahren gut entwickelt, wobei der Jahresumsatz von 94 Millionen US-Dollar im Jahr 2020 auf 526 Millionen US-Dollar im vergangenen Jahr gestiegen ist.

Die Einnahmen von LMND wachsen

Die jüngsten Ergebnisse zeigten, dass sich das Geschäft von Lemonade im letzten Quartal gut entwickelt hat, wobei die Umsatzprämien um 27 % auf über 1 Milliarde US-Dollar gestiegen sind. Es war das sechste Quartal in Folge mit Wachstum und das erste Mal, dass die Zahl die Marke von 1 Milliarde US-Dollar überschritt.

Darüber hinaus stieg der Bruttogewinn von Lemonade um 11 %, obwohl das Unternehmen mit den jüngsten Waldbränden in Kalifornien zu kämpfen hatte. Die Brände wirkten sich auf die Rentabilität aus, da der bereinigte EBITDA-Verlust 47 Millionen US-Dollar betrug. Diese Faktoren trugen zu 22 Mio. $ dieses Verlusts bei.

Am wichtigsten für Lemonade ist die Tatsache, dass die Bruttoschadenquote in den letzten Jahren gesunken ist. Er stieg von 88% im Q3'23 auf 73% im Q1 dieses Jahres und bewegt sich in die richtige Richtung. Die Bruttokreditquote vergleicht die gezahlten Schäden mit den verdienten Prämien, wobei der Sweet Spot bei 60 % liegt.

Der Umsatz von Lemonade stieg um 27 % auf 151 Mio. $, und Analysten erwarten, dass sich das Wachstum in den kommenden Jahren fortsetzen wird. Die durchschnittliche Schätzung geht davon aus, dass der Umsatz im zweiten Quartal 160 Mio. $ betragen wird, was einem Anstieg von 31,8 % gegenüber dem Vorjahr entspricht.

Es wird erwartet, dass Lemonade 172 Mio. $ verdienen wird, was einem Anstieg von 26,5 % entspricht, während der Jahresumsatz in diesem Jahr auf 668 Mio. $ und im Jahr 2026 auf 872 Mio. $ steigen wird.

Technische Analyse des Aktienkurses von Lemodate

Das Tages-Chart zeigt, dass der Aktienkurs von LMND am 8. April bei 24,36 $ seinen Tiefpunkt erreichte und sich dann nach seinen Gewinnen erholte. Er bewegte sich über die 50- und 200-Tage exponentiellen gleitenden Durchschnitte (EMA).

Der Aktienkurs von Lemonade ist über das 38,2% Fibonacci Retracement-Level bei 37,13 $ gestiegen. Es hat sich ein umgekehrtes Kopf-Schulter-Muster gebildet. Er bewegte sich auch über die wichtige Widerstandsmarke bei 38,45 $.

Der Average Directional Index (ADX) stieg auf 25 und damit auf den höchsten Stand seit dem 3. Januar, was ein Zeichen dafür ist, dass sich der Trend verstärkt. Auch der Relative Strength Index (RSI) ist auf 80 gestiegen.

Daher wird der Aktienkurs von LMND in den kommenden Wochen wahrscheinlich weiter steigen, wobei der nächste zu beobachtende Punkt bei 53,7 $ liegt, seinem Höchststand am 26. November, was einem Anstieg von 33% gegenüber dem aktuellen Niveau entspricht.

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