Kursprognose für Nu Holdings nach den Ergebnissen: Immer noch ein Schnäppchen?

Der Aktienkurs von Nu Holdings stieg am Freitag in der vorbörslichen Sitzung sprunghaft an, als die Anleger das starke Umsatzwachstum und die Prognose bejubelten. Er stieg auf einen Höchststand von 13,18 $, was einem Anstieg von fast 10% gegenüber seinem Schlusskurs von 12 $ entspricht. Er ist von seinem Tiefststand im April um über 47% gestiegen.

Das Geschäft von Nu Holdings wächst

Nu, ein von Warren Buffett unterstütztes Unternehmen, hat sich zu einem der größten Disruptoren in der Bankenbranche in Lateinamerika entwickelt. In weniger als 15 Jahren hat das Unternehmen über 123 Millionen Kunden in Ländern wie Brasilien, Kolumbien und Mexiko gewonnen.

Das Wachstum ist so stark, dass es etwa 60 % der erwachsenen Bevölkerung in Brasilien zu seinen Kunden zählt. Es hat auch Raum für Wachstum, da nur 13 % und 9 % der erwachsenen Bevölkerung in Mexiko und Kolumbien Kunden sind.

Die in dieser Woche veröffentlichten Finanzergebnisse zeigten, dass der Umsatz im zweiten Quartal auf 3,6 Milliarden US-Dollar gestiegen ist, gegenüber 2,8 Milliarden US-Dollar im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Der Umsatz lag deutlich über den Erwartungen der Analysten.

Die Kunden sind in allen Geschäftsbereichen gewachsen. So stieg die Zahl der aktiven Kreditkartenkunden um 11 % auf 55 Millionen, während die Zahl der Krypto-Kunden um 41 % auf 6,6 Millionen stieg. Insgesamt wurden im Quartal 4,1 Millionen neue Kunden gewonnen. Der CEO sagte:

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Ist Nu eine gute Aktie zum Kauf?

Eine Sache an Nu Holdings ist, dass es kein billiges Unternehmen ist, da seine Aktie in den letzten Jahren stark gestiegen ist. Ein genauerer Blick auf die Bewertungskennzahlen und die Wachstumsprognosen bedeutet jedoch, dass das Unternehmen nicht allzu überbewertet ist, da es ein Forward-KGV von 19 und ein Trailing-Multiple von 27 aufweist.

Die Daten zeigen, dass die Analysten immer noch optimistisch sind, was das Geschäft angeht. Die durchschnittliche Schätzung für das laufende Quartal geht davon aus, dass der Umsatz 4,03 Mrd. $ betragen wird, was einem jährlichen Wachstum von 36% entspricht.

Analysten prognostizieren, dass der Umsatz für das Gesamtjahr 14,3 Mrd. $ betragen wird, was einem Anstieg von 24% gegenüber dem Vorjahr entspricht. Im nächsten Jahr wird es dann 18,6 Milliarden US-Dollar einnehmen.

Das andere bullische Argument für das Unternehmen ist der Wachstumspfad. Wenn zum Beispiel das mexikanische und kolumbianische Verhältnis der erwachsenen Kunden das von Brasilien erreicht, bedeutet dies Millionen an zusätzlichen Kunden.

Es ist wahrscheinlich, dass die Quote weiter steigen wird. Er erreichte im letzten Quartal 12%, gegenüber 2,7% im Q2'22.

Nu Holdings hat auch mehr Raum für Wachstum in Bezug auf das Dienstleistungsangebot. Zum Beispiel steckt das Krypto-Geschäft noch in den Kinderschuhen, und es wird weiteres Wachstum erwartet.

Der aktuelle Aktienkurs von Nu $12 liegt einige Punkte unter der durchschnittlichen Schätzung von $14,8. Die optimistischste Aktienschätzung liegt bei 19 $.

Analyse des Aktienkurses von Nu Holdings

NU Aktienchart | Quelle: TradingView

Das Tages-Chart zeigt, dass der Aktienkurs von Nu vor seinen Ergebnissen unter Druck stand. Er wurde bei 12 $ gehandelt und lag damit einige Punkte über dem wichtigen Unterstützungsniveau bei 11,73 $. Das war ein Zeichen dafür, dass sich ein Double-Bottom-Muster bildete, ein beliebtes bullisches Umkehrmuster.

Er hat sich nun erholt und sich über die 50- und 100-Tage exponentiell gleitenden Durchschnitte (EMA) bewegt. Daher ist das wahrscheinlichste Szenario, dass er auf das wichtige Widerstandsniveau bei 14 $ springt, was einem Anstieg von 16,9% gegenüber dem Schlusskurs am Donnerstag entspricht. Ein Rückgang unter die Unterstützung bei 11,7 $ würde die bullische Prognose ungültig machen.