Bestätigung der Kursprognose vor den Ergebnissen: Kaufen oder Verkaufen?

Der Aktienkurs von Affirm hat sich in den letzten Monaten gut entwickelt und bewegt sich in der Nähe seines höchsten Punktes seit Februar. Nachdem er im April auf 30,9 $ gefallen war, ist er um 150% gestiegen, da die Anleger ihn als Hauptnutznießer der anhaltenden wirtschaftlichen Schwäche in den Vereinigten Staaten ansehen.

Affirm profitiert von steigender US-Inflation

Ein Anfang des Monats veröffentlichter Bericht zeigte, dass die Inflation und die Arbeitslosenquote in den USA gestiegen sind. Die Neueinstellungen sind weitgehend ins Stocken geraten, was zu einer Arbeitslosenquote von 4,2 % geführt hat. Gleichzeitig stieg die Kerninflation, bei der die volatilen Lebensmittel- und Energiepreise nicht berücksichtigt werden, auf 3,1 %.

Diese schwierigen wirtschaftlichen Zeiten haben in den Vereinigten Staaten zu einem " Buy Now, Pay Later "-Boom geführt. Unternehmen wie Affirm und Klarna werden oft als bessere Einkaufsoptionen angesehen, weil sie keine Zinsen für ihre grundlegendsten Einkaufsoptionen verlangen.

Die jüngsten Ergebnisse zeigten, dass sich Affirm noch in der Wachstumsphase befindet. Der Bruttowarenwert stieg um 36 % auf 8,6 Mrd. $, was zu einem Umsatz von 783 Mio. $ führte, was einem Anstieg von 36 % gegenüber dem Vorjahreszeitraum entspricht.

Die schwierigen wirtschaftlichen Herausforderungen führten dazu, dass das Unternehmen 1,8 Millionen neue Kunden auf seiner Plattform hinzugewann.

Daher gehen Analysten davon aus, dass Affirm im vierten Geschäftsquartal starke Zahlen veröffentlichen wird. Die durchschnittliche Schätzung geht davon aus, dass der Umsatz von Affirm im zweiten Quartal auf 837 Millionen US-Dollar gestiegen ist , was einer jährlichen Steigerung von 27 % entspricht . Es besteht die Möglichkeit, dass die endgültige Zahl viel höher sein wird als die Schätzung der Analysten.

Analysten gehen auch davon aus, dass das Unternehmen seinen profitablen Kurs fortsetzen wird. Die durchschnittliche Schätzung geht davon aus, dass der Gewinn pro Aktie (EPS) 43 Cent betragen wird, ein großer Anstieg gegenüber einem Verlust von 14 Cent pro Stunde.

Historisch gesehen reagieren Aktien auf die Schlagzeilen, nachdem ein Unternehmen seine Ergebnisse veröffentlicht hat. Diese Zahlen sind jedoch in der Regel rückwärtsgerichtet, was erklärt, warum sich die Anleger stärker auf die Prognose konzentrieren.

Im Fall von Affirm erwarten die Analysten, dass das Management für das erste Quartal einen Umsatz von 858 Mio. $ anstrebt, was einem Anstieg von 22% gegenüber dem Vorjahr entspricht.

Am wichtigsten ist, dass das Unternehmen in den nächsten Jahren jährliche Wachstumsraten von über 20 % verzeichnen wird, was für ein Unternehmen, das vor über einem Jahrzehnt gegründet wurde und in einer hart umkämpften Branche tätig ist, eine gute Sache ist.

Die andere Sache, die sich auf den Aktienkurs auswirken wird, sind die Trends bei den Zahlungsausfällen, insbesondere jetzt, da sich die Wirtschaft verlangsamt.

Das andere Risiko ist die Ansicht, dass das Unternehmen jetzt fair bewertet ist. Der aktuelle Aktienkurs liegt leicht über der durchschnittlichen Schätzung der Wall-Street-Analysten.

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AFRM Aktienchart | Quelle: TradingView

Der Aktienkurs von AFRM neigt dazu, bei der Veröffentlichung seiner Finanzergebnisse große Schwankungen zu haben, und dies könnte auch am Donnerstag passieren.

Das Tages-Chart zeigt, dass der Aktienkurs von AFRM im April dieses Jahres bei 30 $ seinen Tiefpunkt erreichte und nun um über 150% gestiegen ist.

Die Ergebnisse kommen zu einem Zeitpunkt, an dem er sich dem wichtigen Widerstandsniveau bei 82,43 $ nähert, seinem höchsten Stand im Februar dieses Jahres.

Die Aktie hat eine wichtige Barriere am Widerstandspunkt bei 79,68 $ gefunden, innerhalb des aufsteigenden Kanals, der den höchsten und den niedrigsten Stand seit Juni verbindet.

Daher ist der Ausblick für die Aktie optimistisch, da es den Bullen gelingt, sie über den Widerstand bei 79,68 $ zu drücken. Ein solcher Schritt wird zu weiteren Gewinnen führen, möglicherweise bis 82,43 $.

Das alternative Szenario ist, dass der Aktienkurs von AFRM zurückgeht und den gleitenden 50-Tage-Durchschnitt bei 63 $ erneut testet.