Bank of America steigert Gewinn aufgrund des starken Wachstums im Investmentbanking und im Handel

Die Bank of America meldete ein robustes drittes Quartal und übertraf damit die Erwartungen der Wall Street, da ihre Investmentbanking- und Handelsabteilungen stärker als erwartete Ergebnisse erzielten.

Der Kreditgeber, der nach Vermögenswerten der zweitgrößte in den USA ist, verzeichnete im Vergleich zum Vorjahr einen Gewinnanstieg von 23% auf 8,5 Mrd. $, was auf einen Anstieg der Geschäftstätigkeit und des Kreditwachstums zurückzuführen ist.

Der Umsatz stieg um 10,8 % auf 28,24 Mrd. $, was sowohl auf das Investmentbanking als auch auf höhere Nettozinserträge zurückzuführen ist.

Die Zahlen markieren eine positive Verschiebung nach Quartalen mit Margendruck, was darauf hindeutet, dass sich das diversifizierte Geschäftsmodell der Bank in einem sich verändernden Zins- und Kreditumfeld auszahlt.

Investmentbanking und Handel treiben Performance an

Die Investmentbanking-Gebühren der Bank of America stiegen im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 43 % auf 2 Milliarden US-Dollar und lagen damit etwa 380 Millionen US-Dollar über den von Analysten prognostizierten Prognosen.

Die Bank profitierte von einer erhöhten Unternehmensaktivität, da immer mehr Unternehmen Fusionen, Übernahmen und Kapitalbeschaffungen anstrebten.

Die Erträge aus dem Aktienhandel stiegen ebenfalls um 14 % auf 2,3 Milliarden US-Dollar und übertrafen damit die Erwartungen um rund 200 Millionen US-Dollar.

Der Handel mit festverzinslichen Wertpapieren stieg um 5 % auf 3,1 Milliarden US-Dollar und entsprach damit den Marktprognosen.

Die Zahlen unterstreichen, dass das Wiederaufleben des Handels und der Geschäftsabschlüsse an der Wall Street mehreren großen US-Kreditgebern in dieser Berichtssaison Auftrieb verliehen hat, darunter JPMorgan Chase und Goldman Sachs.

Verbesserte Kreditkonditionen verringern Ertragsdruck

Die Rückstellungen der Bank für Kreditausfälle sanken um 13 % auf 1,3 Mrd. $ und lagen damit unter den geschätzten 1,58 Mrd. $.

Der Rückgang deutet auf einen gesünderen Kreditausblick hin, der durch robuste Konsumausgaben und stabile Arbeitsplätze in den USA unterstützt wird.

Der Nettozinsertrag stieg um 9 % auf 15,39 Milliarden US-Dollar, was auf höhere Renditen aus Krediten und Einlagen zurückzuführen ist.

Das Management der Bank hob das starke Kredit- und Einlagenwachstum in allen Geschäftsbereichen hervor und fügte hinzu, dass ein effektives Bilanzmanagement zu einem Rekordüberschuss aus dem Zinsgeschäft geführt habe.

"Ein starkes Kredit- und Einlagenwachstum, gepaart mit einer effektiven Bilanzpositionierung, führte zu einem Rekord-Nettozinsertrag", sagte Chief Executive Officer Brian Moynihan am Mittwoch in einer Erklärung.

Da alle Geschäftsbereiche Umsatz- und Gewinnverbesserungen melden, scheint die Bank of America das unsichere Zinsumfeld reibungsloser zu meistern als in den Vorquartalen.

Aktien steigen nach Quartalsgewinn

Die Aktien der Bank of America waren in diesem Jahr im Vorfeld der Ergebnisse um etwa 14% gestiegen.

Nach der Ankündigung vom Mittwoch erlebte die Aktie einen weiteren Aufschwung, da die Anleger positiv auf den Gewinnanstieg reagierten.

Die Quartalsleistung untermauerte die Position des Kreditgebers als Hauptnutznießer der Markterholungstrends, insbesondere im Investmentbanking und im Investmenthandel.

Analysten gehen davon aus, dass eine konstante Leistung in allen Geschäftsbereichen in Verbindung mit sinkenden Rückstellungen für Kreditausfälle die Position der Bank im nächsten Quartal stärken könnte, insbesondere wenn die Transaktionsaktivität der Unternehmen stark bleibt.

Markttrends spiegeln breitere Gewinne an der Wall Street wider

Die Performance der Bank of America kommt zu einem Zeitpunkt, an dem sich die Wall-Street-Banken weiter von einer Verlangsamung der Geschäftsabschlüsse zu Beginn des Jahres erholen.

Wie seine Konkurrenten profitierte der Kreditgeber von der erneuten Investorenaktivität und der Nachfrage nach Unternehmensfinanzierungen.

Die starken Ergebnisse der US-Großbanken im dritten Quartal deuten auf eine breitere Erholung des gesamten Sektors hin, auch wenn die geldpolitische Unsicherheit und die globale wirtschaftliche Unsicherheit nach wie vor die größten Herausforderungen darstellen.