Lieben Sie den Blue-Chip-JEPQ ETF? QQQI könnte eine gute Alternative sein

Der JPMorgan NASDAQ Equity Premium Income ETF (JEPQ) zeigte im vergangenen Jahr eine starke Performance und stieg auf ein Rekordhoch von 59 US-Dollar. In den letzten drei aufeinanderfolgenden Jahren ist es gestiegen, wobei das verwaltete Vermögen (AUM) auf über 32 Milliarden US-Dollar gestiegen ist.

Ähnlich stieg der NEOS Nasdaq 100 High Income ETF (QQQI) auf ein Rekordhoch von 55 US-Dollar, was einem Anstieg von fast 50 % gegenüber dem niedrigsten Stand im April letzten Jahres entspricht. Welcher ETF ist also besser zum Kauf zwischen JEPQ und QQQI?

Was ist der JEPQ ETF?

JEPQ ist der zweitgrößte Covered-Call-ETF mit Vermögenswerten von über 32 Milliarden US-Dollar. Das Ziel ist es, Anlegern Zugang zum Blue-Chip-Nasdaq 100 Index zu geben und gleichzeitig monatliche Dividenden zu erhalten.

Der Fonds, der eine Kostenquote von 0,35 % und eine Dividendenrendite von 9,54 % aufweist, ist deutlich höher als das, was US-Anleihen heute anbieten.

JEPQ erreicht dieses Ziel durch die Covered Call-Strategie, bei der Aktien im Index gekauft und anschließend seine Call-Optionen geschrieben werden. Eine Call-Option gibt dem Anleger ein Recht, aber keine Verpflichtung, einen Vermögenswert zu einem bestimmten Preis zu kaufen.

Die Optionsstrategie wird durchgeführt, indem sie aktiengebundene Anleihen (ELN) ausschreibt und die Prämie einsteckt. Dieser Aufschlag steigt normalerweise in Zeiten hoher Volatilität. Es hat eine Kostenquote von 0,35 %.

Was ist der NEOS Nasdaq-100 High Income ETF (QQQI)?

Der QQQI ETF ähnelt JEPQ, da er darauf abzielt, Dividenden und Aktienrenditen durch Investitionen in Unternehmen im Nasdaq 100 Index zu generieren. Es investiert in diese Unternehmen und verkauft dann Out-of-the-Money-Call-Optionen im Nasdaq-100-Index. Sie erzielt ihre Renditen durch die Reinvestition von Dividenden aus ihren Aktienanlagen und den Call-Prämien.

Der Fonds profitiert davon, Optionen zu nutzen, die nach Abschnitt 1256 behandelt werden und steuerlich besser behandelt werden. Es verwendet außerdem den Steuer-Verlust-Harvesting-Ansatz, um die endgültig an die Regierung gezahlten Steuern zu senken.

QQQI vs JEPQ ETF: Welcher ist ein besserer Kauf?

Covered Call ETFs, die allgemein als Boomer-Candy-Fonds bekannt sind, sind in den letzten Jahren populär geworden. Dieses Wachstum wird durch die hohen Dividendenrenditen angetrieben, und die Chancen stehen gut, dass die höhere Nachfrage anhält, wenn die Fed die Zinsen senkt.

JEPQ ist ein deutlich günstigerer Fonds als QQQI, da seine Kostenquote bei 0,35 % liegt, was niedriger ist als die 0,68 % von QQQI. Dieses Verhältnis bedeutet, dass eine Investition von 10.000 US-Dollar in diese Fonds 35 bzw. 68 US-Dollar pro Jahr berechnet. Dieser Unterschied kann sich im Laufe der Zeit summieren.

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Die Geschichte zeigt jedoch, dass die QQQI in der Lage ist, die Gebührendifferenz durch ihre Leistung auszugleichen. So zeigen beispielsweise von Seeking Alpha erhobene Daten, dass die Gesamtrendite in den letzten 12 Monaten 18,6 % betrug, was höher ist als die 15,1 % von JEPQ.

Die Performance von QQQI ist in erster Linie auf seinen Ansatz zurückzuführen, der sich auf einen datengetriebenen Optionsansatz konzentriert, um ein hohes monatliches Einkommen anzustreben. Das macht es volatiler, hat aber ein höheres Aufwärtspotenzial. JEPQ hingegen ist in der Regel stabiler und weniger volatil.

Um das klarzustellen: Obwohl der QQQI ETF besser ist als JEPQ, ist es erwähnenswert, dass Investitionen in QQQ eine bessere Rendite bieten. Wie das obige Diagramm zeigt, hat der einfache Nasdaq 100 ETF eine bessere Performance. Die Gesamtrendite betrug 20 %, ein Trend, der seit Jahren andauert.