Analyste bancaire : « absurde » de penser que les banques travaillent avec des terroristes

Les actions bancaires ont subi de fortes pressions à la vente lundi après que des documents divulgués ont déclaré que de grandes entreprises publiques comme JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM) et Deutsche Bank AG (NYSE: DB) « continuaient de profiter d'acteurs puissants et dangereux ».

Les détails du rapport

Une enquête approfondie sur les activités bancaires suspectes du Consortium international des journalistes d'investigation a révélé que les géants bancaires mondiaux étaient liés à des activités suspectes depuis deux décennies, a rapporté Bloomberg. Des transactions illicites étaient même en cours après que le gouvernement américain a introduit des sanctions contre les mêmes institutions financières.

Les responsables de la conformité interne des banques ont signalé plus de 2 billions de dollars de transactions pour un potentiel blanchiment d'argent ou d'autres formes d'activités criminelles, selon Bloomberg. Les banques ont accepté de transférer des fonds pour des personnes ou des entités qui n'ont pas été correctement vérifiées.

Dans certains cas, les banques ont ignoré les messages d'avertissement des responsables américains et ont continué à effectuer des transactions au nom de leurs clients potentiellement dangereux.

Analyste bancaire: « panne » de la communication

Chaque fois qu'un responsable de la conformité bancaire découvre une transaction qui semble douteuse, il est tenu de déposer un rapport d'activité suspect, ou SAR, a déclaré le stratège financier en chef du groupe Odeon Capital, Dick Bove, à Fox Business. Un rapport sur une transaction douteuse a été envoyé au département du Trésor américain et le corps gouvernemental est censé enquêter sur la réclamation.

Le Trésor est alors censé retourner à la banque avec des instructions sur la façon de procéder, a déclaré Bove.

Bove est considéré par les investisseurs bancaires comme l'un des analystes les plus influents et les plus compétents.

Mais les dizaines de milliers de SAR provenant de banques du monde entier impliquent très probablement une « rupture de la capacité à traiter ces informations », a-t-il déclaré. Au lieu de cela, les médias passent une journée sur le terrain avec l'affirmation « absurde » que Wall Street et d'autres banques mondiales travaillent main dans la main avec des groupes terroristes et des trafiquants de drogue.

Les régulateurs et les entités gouvernementales sont susceptibles d'entamer un processus de collaboration avec les banques pour mieux améliorer le flux d'informations, a-t-il déclaré.

Toute amende ou pénalité à court terme pour non-respect des lois sur le blanchiment d'argent n'aura aucun impact sur la viabilité des banques à long terme. En attendant, la grande liquidation des actions bancaires de lundi « me semble folle » et les investisseurs devraient acheter des « actions bancaires aussi agressivement que possible ».

« Ce n'est pas un problème de revenus de longue durée pour le secteur bancaire », a-t-il déclaré.

Bove n'a pas proposé d'acheter des noms d'actions bancaires individuelles. L'une des valeurs bancaires les plus chaudes des ces six derniers mois est Bank of America Corporation, après que l'action est passée d'environ 18 $ à plus de 28 $ en moins de six mois.