Marché de la cryptographie : interview du Directeur exécutif de CEX.IO

Konstantin Anissimov est le directeur exécutif de l'échange international de crypto-monnaie, CEX.IO. En tant que personne possédant une multitude d'expériences commerciales différentes avant d'entrer dans l'espace de la cryptographie, Anissimov apporte un large éventail d'expertises au monde de la cryptographie et de la blockchain. Nous nous sommes récemment entretenus avec Anissimov pour lui poser des questions sur l'état du marché de la cryptographie.

Invezz : Qu'est-ce qui vous a incité à entrer dans l'industrie de la crypto-monnaie ?

Anissimov : Mon implication dans l'espace de la crypto-monnaie a commencé en 2017-2018. Avant de me lancer dans ce secteur, j'étais impliqué dans la R&D, la gestion des opérations et les ventes aux entreprises. Le niveau de responsabilité associé à mes emplois précédents m'a conduit à poursuivre un MBA exécutif à la Cambridge Judge Business School. Je voulais avoir de solides connaissances et compétences dans la gestion et l'administration des affaires.

En suivant le cours Executive MBA, j'ai acquis ma première expérience avec la technologie blockchain. Cela impliquait de travailler avec une startup sur une plate-forme physique associée à l'or, construite sur une blockchain Ethereum. J'ai aidé la startup à lancer son premier MVP. En faisant cela, j'ai vu par moi-même le potentiel d'innovation que possédait la technologie blockchain.

Depuis lors, mon objectif était de me déplacer dans le monde de la crypto-monnaie et de la blockchain. Peu à peu, je suis devenu plus impliqué dans ce domaine, et en 2020, une opportunité s'est présentée et j'ai rejoint l'équipe CEX.IO.

Invezz : CEX.IO propose une gamme de services financiers, allant des prêts aux passerelles de paiement cryptées intégrées. La crypto-monnaie devient-elle courante pour les finances personnelles ?

Anissimov : Les crypto-monnaies sont indéniablement de plus en plus courantes. Même dans ce cas, je ne pense pas que dans un avenir prévisible, ils remplaceront les liquidités à utiliser dans les finances quotidiennes. Pour que cela se produise, la majorité des pays du monde devraient décider à l'unanimité d'adopter la technologie blockchain et de réutiliser leurs systèmes de paiement pour fonctionner en conséquence. Et, à mon avis, nous avons encore un long chemin à parcourir avant que cela ne se produise.

D'un autre côté, bien que les crypto-monnaies ne dominent peut-être pas l'industrie des paiements, elles auront certainement une présence solide sur les marchés financiers. Le nombre croissant d'investisseurs particuliers et institutionnels dans la cryptographie le montre bien. Donc, à mon avis, la crypto-monnaie deviendra probablement un instrument financier alternatif, similaire aux actions à haut risque ou au forex.

Quant à nous, CEX.IO est synonyme de développement du marché de la cryptographie et peut à juste titre être qualifiée de pionnière dans l'industrie de la cryptographie. Nous avons commencé par proposer un service de cloud mining Bitcoin en 2012. Depuis lors, nous avons introduit une large gamme de produits et services : jalonnement, prêts adossés à des crypto-monnaies, services d'échange traditionnels, possibilité de réaliser des dépôts avec des cartes bancaires et SEPA, paiements plus rapides ainsi que SWIFT. Nous vulgarisons et développons le marché, tout en répondant aux besoins d'un large éventail de participants - des novices qui commencent à peine à se lancer dans la cryptographie aux professionnels ayant une longue expérience.

Invezz : Avec la flambée des prix des crypto-monnaies cette année, nous voyons de plus en plus d'échanges entrer en scène. Qu'est-ce qui différencie CEX.IO des autres plate-formes d'échange ?

Anissimov : CEX.IO a été créé au Royaume-Uni en 2013. Plutôt que d'être une startup avec un avenir incertain, nous sommes une bourse bien établie et réglementée avec une longue histoire. CEX.IO s'est avéré digne de confiance et fiable au fil des ans. Qu'il s'agisse du battage médiatique de 2017 ou de l'hiver cryptographique, des modifications de la réglementation ou de la mise à l'échelle rapide de l'espace DeFi - nous nous sommes adaptés avec succès et en temps opportun à tous ces défis et continuons notre progression pour devenir une entreprise plus forte à chaque fois.

Depuis notre création, nous avons choisi de suivre une voie réglementaire dans la stratégie de développement de CEX.IO, car nous savions déjà où se dirigeait l'industrie. Là où d'autres pourraient essayer de se soustraire à la réglementation, nous recherchons une meilleure conformité. Nous avons mis en œuvre et suivons strictement les politiques KYC/AML, et continuons de rechercher un statut réglementaire dans toutes les juridictions stratégiques. Cela nous aide à créer et à maintenir un environnement commercial sûr pour nos clients. Et en même temps, cela nous permet de nouer des relations solides avec les banques et les prestataires de paiement, en offrant plus d'options de paiement à nos utilisateurs.

En 2020, nous voyons de plus en plus d'investisseurs traditionnels et institutionnels se tourner vers la cryptographie en tant qu'actif d'investissement alternatif. Et ce faisant, ils recherchent des partenaires de confiance. C'est nous. Notre stratégie est de fournir les outils qui permettent d'investir dans la crypto-monnaie de manière sécurisée et efficace, en ligne avec les attentes de nos clients.

Nous voulons que CEX.IO soit connu du public comme un fournisseur de premier plan de services liés à la crypto-monnaie. Et ce qui nous distingue de beaucoup d'autres bourses dans ce domaine, c'est que nous recherchons une réglementation complète afin d'offrir à nos clients les meilleurs services possibles, tout en les gardant aussi conformes et sûrs.

Bitcoin continuera-t-il à régner en maître ?

Invezz : Pensez-vous que l'avenir de la crypto-monnaie a toujours Bitcoin en son centre, ou la domination de la toute première crypto-monnaie est-elle maintenant menacée ?

Anissimov: Je ne pense pas qu'il y ait une menace. Certes, il y a un changement - Bitcoin peut devenir moins dominant avec le développement d'autres protocoles et crypto-monnaies (par exemple, avec l'activité récente de DeFi). Mais même ainsi, si nous jetons un coups d'œil aux graphiques (par exemple, sur TradingView ou CoinMarketCap), nous pouvons voir qu'en termes de capitalisation boursière totale, Bitcoin continue de surperformer les autres acteurs, occupant environ 60 % du marché. Malgré une année 2020 tumultueuse, cet avantage écrasant n'a pas changé de manière significative. Donc, dans un proche avenir, je ne vois rien qui pourrait être assez grave pour conduire Bitcoin vers des positions secondaires.

Une analogie peut être faite ici avec le dollar américain - il n'y a aucun signal indiquant des changements majeurs à venir. Les pays BRICS voulaient s'unir et créer un système de paiement distinct pour contrebalancer le dollar. Et bien que cela soit en discussion depuis longtemps, il semble que l'idée ne soit pas encore arrivée à une solution, ce qui aurait un effet majeur. La plupart des transactions dans le monde se font toujours en dollars.

Si vous jetez un coups d'œil au dollar lui-même, le plan Marshall a très bien fonctionné après la Seconde Guerre mondiale. Aujourd'hui, malgré le fait que les pays essaient de créer des modes alternatifs de paiement pour les services et les biens, la domination du dollar dans le monde est toujours présente. L'avantage du premier arrivé et les effets de réseau peuvent être extrêmement difficiles à surmonter. Sur cette base, je ne pense pas non plus que la situation change radicalement en ce qui concerne Bitcoin.

La montée en puissance des CBDC

Invezz : Que pensez-vous des crypto-monnaies liées aux monnaies fiduciaires dominantes, telles que le dollar numérique et le réseau chinois de paiement électronique en monnaie numérique ?

Anissimov : De nombreuses banques centrales à travers le monde sont maintenant dans une course pour mettre en œuvre leurs propres monnaies numériques émises par l'État. Et bien sûr, dans différents pays, la situation avec l'introduction des CBDC est différente. La Chine est considérée comme l'un des pionniers, testant actuellement son yuan numérique en version pilote. Les États-Unis, l'UE et le Royaume-Uni débattent tous des avantages potentiels de l'émission de leurs propres devises numériques.

Comme l'idée des CBDC en est encore à ses débuts, pour l'instant, nous ne pouvons que deviner quels pourraient être leurs effets sur le marché global de la crypto-monnaie. D'autant plus que de nombreuses banques centrales n'envisagent encore que la mise en œuvre sans aucune certitude quant à la manière dont cela se passerait.

Cependant, malgré tout cela, les monnaies numériques nationales auront probablement un impact positif, améliorant l'efficacité des systèmes de paiement et permettant aux gouvernements d'avoir un contrôle plus précis et plus rapide de la masse monétaire.

De plus, comme les crypto-monnaies sont encore loin d'être adoptées en masse, l'apparition de CBDC sur le marché permettrait à des milliards de consommateurs de se familiariser avec le concept de monnaie numérique. Cela accélérerait probablement l'adoption généralisée des crypto-monnaies.

Invezz : Quels conseils donneriez-vous à un investisseur débutant envisageant de faire son premier achat de crypto-monnaies ?

Anissimov : Je lui conseillerais de commencer par quelque chose de simple. Inscrivez-vous sur une plate-forme réputée, suivez toutes les étapes KYC, achetez du BTC ou de l'ETH et effectuez une transaction simple pour comprendre que tout est en fait assez facile. Je ne recommanderais pas de commencer par des instruments tendance et à haut rendement, car ce sont aussi les plus risqués. Commencez petit et simple, essayez différentes choses, assurez-vous que ce que vous faites fonctionne pour vous. Commencez avec de petites sommes d'argent, que vous pouvez perdre au cas où vous commettriez une erreur quelque part en cours de route. Cependant, si vous utilisez un échange réputé comme CEX.IO, il est en fait assez difficile de se retrouver dans ce genre de situation.

Si vous voulez une liste d'échanges fiables, vous pouvez les consulter sur le site Web CryptoCompare. Ils ont une liste répertoriant les échanges les plus fiables, et CEX.IO est également dans le top 10.

Invezz : Et quel conseil donneriez-vous à l'investisseur qui a déjà de l'expérience sur le marché des crypto-monnaies et qui pense avoir toutes les réponses ?

Anissimov : Voilà une question intéressante... Si une personne est expérimentée et confiante dans le domaine des crypto-monnaies, je ne me sentirais probablement pas à l'aise de lui donner des conseils. Au contraire, il serait intéressant d'écouter une telle personne pour apprendre quelque chose de nouveau d'elle, pour en savoir sur leur vision et ce qu'elle pense de mes propres idées.

L'industrie de la cryptographie se développe si rapidement que de nouvelles personnes apparaissent constamment et comprennent les nouveaux concepts beaucoup mieux que d'autres. Et je suis toujours ouvert à rencontrer de nouvelles personnes et à apprendre. Dans notre industrie, il est important de ne pas être arrogant, mais plutôt de rester humble, impartial et ouvert d'esprit.

La prochaine grande percée

Invezz : De nombreux passionnés de crypto-monnaies considèrent les monnaies numériques comme un moyen d'élargir l'accès au financement dans le monde entier. Pensez-vous que ces monnaies numériques ont le potentiel de transformer le monde ?

Anissimov : La réponse courte est oui. Comment cela va-t-il se passer ? Je ne peux pas dire que je connais la réponse à cette question, car en vérité, personne ne le sait. L'un des points clés de l'innovation est que personne ne sait avec certitude comment de nouvelles idées seront éventuellement utilisées et adoptées. Il existe actuellement des tendances, mais qui peut être sûr de la manière dont elles se transformeront à l'avenir ? Tout le concept d'innovations, en particulier avec un changement radical, réside dans le fait que de toutes nouvelles solutions sont mises en œuvre qui n'existaient pas auparavant. C'est imprévisible par nature.

Par exemple, nous pouvons voir ce qui se passe dans le secteur DeFi en ce moment. Plus précisément, les pools de jalonnement DeFi où vous ne misez que des pièces stables. Un exemple est que l'on peut avoir un pool d'USDC, USDT et DAI - trois pièces stables indexées sur le dollar américain - et en théorie, elles ne devraient pas changer de valeur du tout et avoir les qualités d'un instrument à faible volatilité et à faible risque. Il n'y a donc que des fluctuations minimes à court terme. Grâce à cela, le risque de tels investissements est très faible, mais en même temps, vous pouvez gagner jusqu'à 30 % par an sur ces pools.

À titre de comparaison, si vous mettez des dollars américains dans un compte d'épargne, il est tout simplement impossible d'obtenir 30 % de gains par an. Pour obtenir un tel profit en investissant en dollars dans la finance traditionnelle, il faudrait investir dans des comptes en dollars dans certains pays à haut risque (Nigéria, Turquie, Russie, Ukraine, etc.).

Comment ça marche habituellement ? Si une personne dispose de fonds suffisants, elle peut s'adresser à des institutions financières qui structurent ces produits d'investissement spécifiquement pour permettre aux investisseurs de recevoir un tel niveau de revenu sur les investissements en dollars américains. Le risque est que les banques que vous utilisez pour investir dans ces pays à haut risque peuvent faire faillite ou que des troubles politiques affectent l'un de ces pays, vous faisant potentiellement perdre vos investissements. C'est en partie pourquoi seuls les investisseurs professionnels sont autorisés à utiliser des instruments d'investissement comme celui-ci.

La deuxième raison est que les institutions financières ont un coût de création et de gestion pour de tels fonds. À moins que la taille de l'investissement ne soit suffisamment importante, le concept dans son ensemble n'a pas de sens financier pour attirer des investissements de petite et moyenne taille.

S'il y a cinq ans de cela, pour essayer une telle méthode d'investissement, vous deviez avoir 100 000 $ à 250 000 $, maintenant dans DeFi, cela peut être fait à partir de 1 000 $ - 10 000 $. C'est un exemple de la façon dont la technologie de crypto-monnaie change ce petit créneau du monde de l'investissement.

Invezz : Quelle est la prochaine grande percée que nous allons bientôt voir dans les plateformes d'échange de crypto-monnaies ?

Anissimov : Juste ce dont j'ai parlé plus tôt - la capacité d'investir efficacement dans des crypto-monnaies avec des risques limités et des rendements assez élevés. C'est, à mon avis, la prochaine étape du développement des crypto-monnaies. Cela est possible en partie grâce à la DeFi, en partie en raison du jalonnement. Dans tous les cas, des instruments financiers plus sophistiqués se développent dans le domaine des crypto-monnaies, qui étaient auparavant destinées à un simple échange d'actifs, mais qui peuvent désormais générer des revenus à part entière.

Konstantin Anissimov est le directeur exécutif de l'échange international de crypto-monnaies, CEX.IO. Il est diplômé du programme Executive MBA de l'Université de Cambridge. Son domaine de responsabilité chez CEX.IO comprend les relations clients avec les clients institutionnels et VIP, supervisant la création de la stratégie de développement de l'entreprise, les nouveaux produits, les marchés et les partenariats. En tant que membre du conseil d'administration, Konstantin est également responsable de la gouvernance d'entreprise. Konstantin possède une vaste expérience en ce qui concerne divers marchés à travers le monde, notamment le Royaume-Uni, les pays de l'UE, la Chine, l'Asie du Sud-Est et l'Afrique du Sud. Sa solide expérience technique comprend une expertise dans le développement Web et la blockchain Ethereum.