Un pasteur de Denver reconnu coupable d’une escroquerie de 3 millions de dollars basée sur des revendications religieuses

Un pasteur de Denver et sa femme ont été reconnus coupables d’avoir dupé des centaines de membres de leur congrégation en vendant des jetons de crypto-monnaie sans valeur qu’ils prétendaient être divinement inspirés.

Un communiqué publié mardi par la Division des valeurs mobilières du Colorado affirme que le tribunal de district de Denver a inculpé Eli et Kaitlyn Regalado, qui exploitaient une église exclusivement en ligne appelée Victorious Grace Church, pour fraude en valeurs mobilières et leur a ordonné de payer 3,39 millions de dollars en restitution.

Les procureurs ont conclu que le couple avait violé le Colorado Securities Act en vendant une crypto-monnaie frauduleuse, INDXcoin, tout en trompant les investisseurs avec des appels religieux et de fausses promesses de gain financier.

Arnaque crypto au nom de Dieu

Notamment, le pasteur et sa femme ont commercialisé la pièce INDX auprès des investisseurs en affirmant que « Dieu » leur avait dit de créer, de vendre et de semer » le jeton, note le communiqué.

En réalité, le couple a utilisé l’argent pour financer un style de vie extravagant qui impliquait l’achat de voitures de luxe, de bijoux, de sacs à main haut de gamme et de dentisterie esthétique, entre autres.

Lors d’un procès qui s’est tenu en mai, la juge Heidi L. Kutcher, qui présidait l’affaire, a conclu que les Regalados avaient assuré aux acheteurs que leur jeton était plus sûr que les autres crypto-monnaies et qu’il était destiné à générer des bénéfices.

Cependant, le tribunal a conclu que la pièce était essentiellement sans valeur, qu’elle ne pouvait pas être vendue sur des bourses établies et qu’elle n’était soutenue par aucune infrastructure ou liquidité significative.

À ce titre, le juge Kutcher a également imposé une interdiction de 20 ans au couple de participer à des offres de valeurs mobilières dans l’État.

Les procureurs ont également examiné les transactions liées au Sumcoin, une autre crypto-monnaie promue par les Regalados.

Selon les documents, au moins 87 investisseurs ont acheté Sumcoin, le couple faisant à nouveau des déclarations trompeuses sur la légitimité et le potentiel du jeton.

Au total, Eli et Kaitlyn Regalado ont levé près de 3,4 millions de dollars auprès de plus de 500 investisseurs.

Les procureurs ont fait valoir que les deux pièces avaient été déformées dans le cadre d’une mission financière guidée par la spiritualité et que les fonds des investisseurs avaient été détournés pour leur luxe personnel.

Le couple a déposé une grande partie des fonds sur leurs comptes bancaires personnels, dépensant plus de 1,3 million de dollars pour les articles de luxe susmentionnés, les rénovations domiciliaires et les paiements à leur église.

Le tribunal a noté qu’il n’y avait « aucun paramètre » sur la façon dont les fonds ont été gérés, ce qui renforce l’hypothèse selon laquelle les investisseurs ont été induits en erreur non seulement sur les risques, mais aussi sur la façon dont leur argent serait utilisé.

Selon un témoignage cité dans l’affaire, le pasteur a formé ce que la décision décrit comme une « équipe prophétique », qui a conseillé les Regalados « sur la base de ce que Dieu disait ».

INDXcoin était voué à l’échec dès le départ

Le scandale a fait surface pour la première fois en janvier 2024 lorsque le bureau du procureur général du Colorado a déposé une plainte civile alléguant que les Regalados avaient délibérément ciblé les communautés chrétiennes de Denver avec des promesses de bénédiction divine et de prospérité matérielle en échange d’investissements dans INDXcoin et des entreprises connexes.

Le couple n’avait aucune expérience dans le domaine des crypto-monnaies et n’a pas divulgué qu’un audit avait attribué à INDXcoin une note de sécurité de 0 sur 10.

À un moment donné, le couple a affirmé que chaque INDXcoin valait au moins 10 $ et que 30 millions de pièces étaient en circulation, ce qui placerait la capitalisation boursière totale à une valorisation de 300 millions de dollars.

Mais les enquêteurs de l’État n’ont finalement trouvé que 30 000 $ de fonds soutenant le jeton.

Pendant ce temps, le Kingdom Wealth Exchange, une plate-forme créée par les Regalados pour héberger INDXcoin, s’est effondré après seulement une journée de négociation.

En avril, le tribunal de district de Denver a statué que l’INDXcoin et la façon dont il était commercialisé répondaient à la définition légale d’un titre.

Et en juillet, un grand jury a inculpé les Regalados de 40 chefs d’accusation, dont la fraude en valeurs mobilières, le vol et le racket.

Ils sont actuellement en liberté sous caution et attendent leur procès pénal, où une peine de prison reste une possibilité réelle.