Les banques de Wall Street lancent les résultats du quatrième trimestre alors que les investisseurs regardent les perspectives 2026

Les principaux prêteurs de Wall Street commenceront cette semaine la saison des résultats du quatrième trimestre pendant que les actionnaires surveillent leurs rapports financiers afin de comprendre l’orientation du secteur pour 2026.

JPMorgan Chase rapporte mardi, suivi de Bank of America, Citigroup et Wells Fargo mercredi, puis de Goldman Sachs et Morgan Stanley jeudi, selon MarketWatch.

Les institutions financières peuvent désormais fixer des objectifs de performance plus agressifs car l’environnement réglementaire actuel a réduit les activités de supervision.

Le consensus du marché prévoit que le BPS de JPMorgan atteindra 4,95 $ tandis que le chiffre d’affaires s’élèvera à 46,2 milliards de dollars.

La société Home Bancshares publiera ses résultats financiers du quatrième trimestre, mais les analystes prévoient que les résultats seront incohérents.

À surveiller au fur et à mesure que les résultats arrivent

Le schéma « beat and raise », qui soutient la croissance du prix des actions à long terme, apparaît à chaque saison des résultats lorsque la plupart des entreprises du SandP 500 dépassent les prévisions des analystes, selon MarketWatch.

L’attention principale pour les investisseurs cette semaine portera sur la composition des revenus, la performance du capital et la gestion des dépenses des plus grandes institutions bancaires américaines, ainsi que leurs ajustements des objectifs pour 2026.

La prochaine prévisualisation de JPMorgan se concentrera sur les opérations des marchés de capitaux.

Les analystes du côté vendeur prédisent que JPMorgan atteindra un bénéfice de 4,95 $ par action et un chiffre d’affaires net de 46,2 milliards de dollars lorsqu’ils publieront leurs résultats mardi matin, selon l’analyse de prévisualisation.

Les analystes prévoient que JPMorgan atteindra une croissance des bénéfices de 3 % et une croissance de 8 % du chiffre d’affaires par rapport à l’année précédente, selon l’analyse de prévisualisation.

Le groupe marchés de capitaux de la banque génère plus de la moitié de ses revenus nets et de ses revenus par des opérations de négociation et des transactions transactionnelles, ce qui crée une dépendance financière aux résultats de ces activités tout en réalisant de hauts rendements sur les capitaux propres tangibles, selon l’analyse.

Le rapport a établi que JPMorgan Chase avait une valeur supérieure de 16 % à sa valeur réelle en utilisant le ratio P/E et 2,3 fois sa valeur comptable tangible, tout en affichant une excellente performance du capital et un rendement de 20 % sur les actions ordinaires tangibles (ROTCE), ce qui a soutenu sa valeur marchande élevée.

Les estimations moyennes de la juste valeur fournies par les experts s’élevaient à 313 $.

La section suivante présente un aperçu de Citigroup tout en examinant comment sa croissance se rapporte à ses rendements d’investissement.

Le rapport de mercredi matin de Citigroup a montré que les analystes prévoyaient un chiffre d’affaires net de 20,6 milliards de dollars et un bénéfice de 1,67 dollar par action, ce qui représenterait une croissance de 5 % du chiffre d’affaires et une croissance des bénéfices de 25 % par rapport à l’année précédente, selon l’aperçu.

Les résultats de la recherche ont montré que Citi atteindrait une croissance de 25 % du BPA grâce à son programme de distribution de dividendes, mais l’étude a révélé deux problèmes majeurs : son rendement total de 9 % sur le capital propre et la nécessité de réduire davantage ses dépenses et de modifier les opérations pour générer de la valeur.

Home Bancshares est l’institution bancaire que les gens devraient surveiller dans leur région.

Home Bancshares publiera les résultats du quatrième trimestre après la cloche de clôture le mercredi 14 janvier, selon Benzinga.

Le marché prévoit que l’entreprise atteindra 60 cents de bénéfice par action, ce qui représente une hausse par rapport aux 50 cents de l’année précédente, tandis que le chiffre d’affaires atteindra 272,48 millions de dollars contre 260,76 millions de dollars l’année écoulée.

Le 8 décembre, la société a accepté d’acquérir Mountain Commerce Bancorp pour 150,1 millions de dollars. Les actions ont chuté de 1 % pour clôturer à 28,45 $ vendredi, a rapporté Benzinga.

Home Bancshares a reçu de multiples évaluations d’analystes au cours de la période précédente.

L’analyste Dave Rochester de Cantor Fitzgerald maintient une position neutre en commençant sa couverture à 32 $ le 10 septembre 2025, atteignant un taux de précision de 70 %.

Keefe Bruyette et l’analyste de Woods Christopher McGratty ont maintenu une note Market Perform pour l’action tout en augmentant son objectif de prix à 32 $ contre 30 $ le 21 juillet 2025.

L’analyste a obtenu un taux de précision de 73 % dans ses prévisions.

L’analyste de RBC Capital, Karl Shepard, a maintenu le statut de Secteur Perform pour l’action tout en réduisant son objectif de prix de 33 $ à 31 $ le 21 avril 2025.

Ses prédictions montraient une précision de 68 %.

La liste inclut Matt Olney de Stephens and Co., qui prévoit que l’action sera surpondérée tout en fixant un prix cible de 33 $ pour le 21 avril 2025, avec un taux de précision de 75 %.

Pourquoi cela compte pour les investisseurs

MarketWatch prévoit que les grandes banques élaboreront des plans de rendement du capital et obtiendront des conditions réglementaires améliorées, ce qui soutiendra les valeurs actuelles élevées du marché boursier.

La banque évolue dans un environnement de marché qui affecte ses performances de bénéfices car JPMorgan possède une importante division des marchés de capitaux.

L’entreprise est confrontée à deux critères principaux d’évaluation car sa performance financière dépend des conditions du marché ainsi que de son retour sur investissement ainsi que de ses progrès dans la transformation organisationnelle.

Dates clés et formation

Les résultats financiers de JPMorgan Chase seront rendus publics mardi.

Mercredi : Bank of America, Citigroup et Wells Fargo font rapport ; Home Bancshares après la clôture, selon Benzinga.

Jeudi : Goldman Sachs et Morgan Stanley rapportent.

L’essentiel est que les plus grandes banques américaines, ainsi que certaines banques régionales, introduiront de multiples mises à jour au cours de cette semaine, qui établiront l’orientation pour 2026.

L’entreprise doit suivre la répartition de ses revenus et de ses rendements d’investissement, ainsi que toutes les modifications apportées à ses prévisions, qui influenceront la manière dont les investisseurs prédisent sa performance.