Corée du Sud : Coinone condamné à 3,5 M$ et suspendu pour manquements AML

Les autorités sud-coréennes ont infligé des sanctions à Coinone pour des manquements à la lutte contre le blanchiment d'argent, s'ajoutant à une série de mesures d'application à l'encontre des plateformes crypto locales.

Selon des médias locaux lundi, la Financial Intelligence Unit (FIU) rattachée à la Financial Services Commission a conclu que Coinone n'avait pas respecté des obligations clés en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, notamment en omettant de vérifier l'identité d'utilisateurs dans environ 70,000 cas.

Les autorités ont également indiqué que la plateforme avait traité plus de 10,000 transactions impliquant 16 plateformes étrangères non enregistrées auprès des régulateurs nationaux, malgré des avertissements préalables.

Les régulateurs ont en outre souligné des manquements aux procédures de connaissance client (KYC), notant que certains comptes étaient marqués comme entièrement vérifiés alors que des informations essentielles faisaient défaut.

Dans d'autres cas, les transactions n'ont pas été restreintes pour des utilisateurs dont le processus de vérification n'avait pas été achevé, soulevant des inquiétudes quant aux contrôles internes de conformité.

La FIU aurait infligé une amende de 5.2 billion won, soit environ $3.5 million, ainsi qu'une suspension partielle de trois mois.

Pendant cette période, les nouveaux clients ne seront pas autorisés à déposer ni à retirer des fonds.

Le directeur général de Coinone, Cha Myung-hoon, a également reçu une réprimande officielle, bien que la mesure demeure administrative et non pénale.

La plateforme dispose de 10 jours pour contester la décision avant qu'elle ne soit finalisée.

Un contrôle renforcé après de précédentes défaillances d'échanges

La pression sur Coinone intervient peu après des mesures prises contre Bithumb, qui a été condamné à une amende de $24 million et soumis à une suspension partielle de six mois en mars pour des problèmes similaires de lutte contre le blanchiment d'argent.

Bithumb a attiré l'attention après que la plateforme a envoyé par erreur 620,000 Bitcoin, d'une valeur d'environ $42 billion à l'époque, au lieu de 620,000 won coréens lors d'une opération promotionnelle.

Les régulateurs ont déclaré que l'incident avait mis en lumière d'importantes lacunes dans les contrôles internes, ce qui a entraîné des appels à des garde-fous plus stricts dans tout le secteur.

La Bank of Korea a depuis appelé les législateurs à envisager des règles permettant aux plateformes d'arrêter les transactions en cas d'activité anormale ou de fluctuations de prix soudaines.

Les plateformes doivent désormais rapprocher leurs registres internes des avoirs réels toutes les cinq minutes, un changement majeur par rapport à la pratique antérieure où certaines plateformes ne vérifiaient les soldes qu'une fois toutes les 24 heures.

Les responsables ont prévenu que de tels retards rendaient plus difficile la détection des écarts à temps et la réponse avant que les problèmes ne s'aggravent.

Dans le cadre du nouveau dispositif, les entreprises doivent définir des seuils clairs susceptibles de déclencher automatiquement l'arrêt des transactions si les écarts dépassent des limites définies.

La surveillance s'étend désormais aussi aux processus internes, les activités à haut risque telles que les paiements promotionnels requérant des approbations à plusieurs niveaux et des vérifications par des tiers.

Les cycles d'audit sont également raccourcis, passant de revues trimestrielles à mensuelles, tandis que les règles de divulgation exigeront des rapports plus détaillés sur les soldes de portefeuilles et les registres internes.

« Les autorités financières et la DAXA prévoient de finaliser les changements réglementaires nécessaires à la mise en œuvre des mesures d'amélioration d'ici avril de cette année », a déclaré la FSC.

Les données du FSC montrent que les capitaux ont continué de quitter les plateformes locales, les sorties de crypto atteignant 90 trillion won, soit environ $60 billion, au second semestre 2025, contre 78.9 trillion won au premier semestre.

La tendance a accru l'urgence des efforts réglementaires alors que les responsables tentent de restaurer la confiance dans le fonctionnement des plateformes.